En Living Trust er en måde at planlægge din arv og ejendom på – og at gøre tingene lidt lettere for din familie, når du er død. Hvis du bor i Florida, vil denne vejledning fortælle dig, hvordan du opretter en living trust, og også give dig nogle relevante oplysninger, der kan hjælpe dig med at beslutte, om en living trust er den rigtige løsning for dig. Hvis du opretter en levende trust eller tænker på ejendomsplanlægning i almindelighed, kan det give mening at tale med en finansiel rådgiver. SmartAsset tilbyder en gratis matchningstjeneste for finansielle rådgivere, som kan hjælpe dig med at finde en rådgiver i dit område, der passer til dine behov.

Hvordan man opretter en levende trust i Florida

Der er en række fordele ved at oprette en levende trust. Her er, hvordan du kan oprette en levende trust i solskinsstaten:

1. Vælg den type trust, du har brug for. Enlige personer vil have brug for en enkelt trust. Hvis du er gift, har du valget mellem at lave to separate trusts eller danne en fælles trust med din ægtefælle. En fælles trust er sandsynligvis det bedste valg, hvis du og din partner har fælles ejendom, f.eks. fast ejendom og bankkonti.
2. Tag en fortegnelse over dine ejendele. Før du opretter en levende trust, skal du vide præcis, hvad du ejer, og hvad du ønsker at medtage i din trust. Aktiver, du kan overføre til en levende trust, omfatter fast ejendom, biler, opsparingskonti, familiearvestykker og aktier. Du kan også vælge at udnævne din trust som modtager af din pensionskonto, f.eks. din 401(k) eller IRA. Dette er også tidspunktet til at samle alt papirarbejde i forbindelse med dine ejendele, herunder biltitler, husdokumenter og aktiebeviser.
3. Næst skal du beslutte, hvem du vil vælge som trustee. Du kan udpege dig selv eller vælge en anden. Hvis du er trustee, skal du også vælge en efterfølgertrustee, som skal overtage forvaltningen af din trust efter din død. En efterfølgerforvalter skal sikre, at dine aktiver fordeles til dine begunstigede i overensstemmelse med din trusts instruktioner.
4. Når du har taget dig af alt det ovenstående, skal du oprette trustdokumentet. Du kan gøre dette enten ved hjælp af et internetprogram eller med hjælp fra en advokat.
5. Signér trustdokumentet foran en notar.
6. Det sidste – og afgørende – skridt: Finansiere fonden. Du kan overføre ejendom til din trust på egen hånd eller med hjælp fra en advokat.

Hvad er en levende trust?

En levende trust er en juridisk ramme, som aktiver og ejendom kan placeres i. Tilliden, som oprettes ved et dokument, placeres i en trustees eje. Administratoren overtager kontrollen med aktiverne i fonden og er ansvarlig for at fordele dem til de begunstigede i overensstemmelse med fondens anvisninger. Du kan være trustee, eller du kan udpege en anden person som trustee.

Der findes uigenkaldelige trusts og genkaldelige trusts. Uigenkaldelige trusts har ingen fleksibilitet. En giver kan ikke ændre tilliden uden først at få tilladelse fra alle de personer, der er nævnt i tilliden, til at ændre den. Trusten overtager ejendomsretten til enhver ejendom, der er placeret i den, og derfor betales skatter på trustens ejendom via trusten.

Med en revokabel trust kan giveren fjerne ejendom efter behov og foretage ændringer. Overdrageren ejer stadig ejendommen i trusten og betaler skat af den som normalt.

Hvor meget koster det at oprette en levende trust i Florida?

Oprisen for oprettelse af en levende trust i Florida afhænger af, hvordan du beslutter dig for at oprette den. Hvis du bruger et onlineprogram, vil det ikke koste mere end et par hundrede dollars. Den anden mulighed er at få hjælp fra en advokat. Selv om denne mulighed vil gøre processen lettere, er den også meget dyrere. Den nøjagtige pris vil afhænge af advokatens honorar, men du kan ende med at betale mere end 1.000 dollars. Før du vælger en advokat at arbejde sammen med, skal du sikre dig, at du forstår de gebyrer, de vil opkræve, og også bemærke, om advokaten er specialiseret i trusts.

Hvorfor få en levende trust i Florida?

Den største fordel ved at oprette en levende trust i Florida er vel nok at gøre tingene lettere for din familie, når du dør. Enhver ejendom, der er opbevaret inde i fonden, er ikke omfattet af probate, en potentielt tidskrævende juridisk proces, som ejendomme uden en levende tillid skal igennem. I Florida er bobehandlingsprocessen dog muligvis ikke så langvarig som i andre stater. Florida anvender Uniform Probate Code, hvilket forenkler processen for dine kære. Desuden tilbyder Florida en forenklet probate-proces for ejendomme, der har en nettoværdi på under 75.000 dollars og ikke omfatter fast ejendom.

Der er dog andre grunde til at få en levende trust. For eksempel giver en levende trust dig mulighed for at undgå konservatorie, hvis du bliver uarbejdsdygtig, fordi du allerede har udpeget en administrator. En levende tillid kan også være nyttig, hvis du efterlader ejendom eller aktiver til et mindreårigt barn. En administrator kan overtage ejendomsretten til aktiverne, indtil barnet bliver myndigt.

Hvem bør få en levende trust i Florida?

Living trusts er ikke kun for de rige. Størrelsen af din ejendom og hvorvidt du har forsørgelsesberettigede personer eller ej er imidlertid to vigtige overvejelser, når det skal afgøres, om du har brug for en levende trust. Det forhold, at Florida anvender Uniform Probate Code, kan også påvirke din beslutning, især hvis du har en mindre eller mindre kompleks ejendom. I så fald kan et testamente være nok, især fordi Florida tilbyder en forenklet probate-proces til visse ejendomme, der er mindre end 75.000 dollars værd.

Der er ulemper ved levende trusts. Generelt er levende trusts mere komplicerede og dyrere at oprette end testamenter. Living trusts giver også familiemedlemmer en længere periode til at udfordre boet i retten, hvilket muligvis komplicerer tingene, efter at du er død.

Living Trusts vs. Wills

En living trust kan ikke gøre alt, så du har stadig brug for et testamente. Et testamente kan disponere over enhver ejendom, der ikke er placeret i den levende tillid. Et testamente kan give retningslinjer for den resterende ejendom. Derudover kan et testamente fastlægge følgende forhold, som en levende trust ikke kan:

• Nævnelse af en eksekutor
• Etablering af værgemål for børn
• Valg af forvaltere til børns ejendom
• Ladning af instruktioner til betaling af skatter og gæld

Den følgende tabel giver en fuldstændig oversigt over mulighederne for levende fonde i forhold til testamenter:

Living Trusts and Taxes in Florida

Det er usandsynligt, at en oprettelse af en living trust vil påvirke dine skatter. Alligevel bør du kigge på Florida boafgift og Florida arveafgift, når du planlægger din ejendom.

I staten Florida er der ingen boafgift eller arveafgift. Den føderale boafgift kan dog stadig gælde. Denne skat opkræves kun på ejendomme, der er mere end 11,18 millioner dollars værd, eller 22,36 millioner dollars for par.

The Bottom Line

Det er ikke svært at lave en levende trust i Florida. Du bliver dog nødt til at foretage noget planlægning og forskning. Uniform Probate Code er i kraft i staten, så medmindre din ejendom er særlig stor eller kompleks, er det måske bedre at give afkald på den levende tillid og bare skrive et testamente.

Hvis du beslutter dig for at oprette en levende tillid, skal du huske, at du enten kan gøre det selv eller få hjælp fra en advokat. Du vil betale mindre, hvis du gør det selv, men du vil også skulle håndtere de komplekse forhold ved at oprette en trust.

Estate Planning Tips

• For at få hjælp til at oprette en levende trust, ejendomsplanlægning eller andre finansielle planlægningsbehov kan du henvende dig til en finansiel rådgiver, uanset om du er i Florida, Arizona eller Michigan. Du vil dog gerne sikre dig, at du finder den rigtige finansielle rådgiver. SmartAssets gratis matchningstjeneste for finansielle rådgivere kan hjælpe dig med at finde en person at arbejde sammen med, som opfylder dine behov. Først skal du besvare en kort række spørgsmål om din økonomiske situation og dine mål. Derefter vil vores program parre dig med op til tre rådgivere i dit område, som passer til dine behov. Vi har gennemgået alle rådgiverne på vores platform og sikret os, at de er fri for afsløringer. Du kan derefter tale med rådgiverne og læse deres profiler for at afgøre, hvem du ønsker at arbejde sammen med.
• Du skal ikke begå den fejl at tro, at du er for ung til at begynde at planlægge din arv. Du kan ikke forudsige fremtiden, så det er altid bedre at forberede sig på det værste.
• Når du planlægger din arv, skal du gøre status over dine aktiver, hvilket omfatter eventuelle penge, du har på en arbejdspladspensionskonto. Find ud af, hvad du sandsynligvis vil have, når du går på pension, ved hjælp af denne gratis 401(k)-beregner.