forskel mellem systematisk risiko og usystematisk risiko

Systematisk risiko kan defineres som en type total risiko, der opstår som følge af forskellige eksterne faktorer som f.eks. politiske faktorer, økonomiske faktorer og sociologiske faktorer. Systematisk risiko er ikke-diversificerbar af natur. Det betyder, at denne type totalrisiko ikke kan kontrolleres eller minimeres eller undgås af ledelsen af en organisation. En systematisk risiko har en tendens til at forstyrre ikke blot hele markedet, men også en økonomi. De vigtigste kilder til systematisk risiko er risici i forbindelse med markedet, købekraft og renten, og de almindelige eksempler på en sådan type risiko er inflation, prisbevægelser, udsving i renten, stigende arbejdsløshed osv.

På den anden side kan usystematisk risiko defineres som en type total risiko, der opstår som følge af forskellige interne faktorer, der finder sted i en organisation. Usystematiske risici er af diversificerbar karakter. Det betyder, at disse typer risici kan kontrolleres, minimeres og endda undgås af ledelsen i en organisation. Usystematiske risici har en tendens til at forstyrre en organisations og undertiden også branchens trivsel. De vigtigste kilder til sådanne risici er risici i forbindelse med økonomi, forretning og insolvens, og de almindelige eksempler herpå er højere driftsomkostninger, øget personaleomsætning osv.

Hoved til hoved sammenligning mellem Systematic Risk vs Unsystematic Risk(Infographics)

Nedenfor er de Top 9 sammenligning mellem Systematic Risk vs Unsystematic Risk:

Nøgleforskelle mellem systematisk risiko vs usystematisk risiko

De vigtigste forskelle mellem systematisk risiko vs usystematisk risiko er som følger:

1. Systematiske risici er ukontrollerbare i naturen. Usystematiske risici er kontrollerbare af natur.
2. Systematiske risici er ikke-diversificerbare, mens usystematiske risici er diversificerbare.
3. Systematiske risici kan ikke kontrolleres, minimeres eller elimineres af en organisation eller en branche som helhed. På den anden side kan usystematiske risici let kontrolleres, minimeres, reguleres eller undgås af organisationen.
4. Systematiske risici er et resultat af eksterne faktorer. Disse typer risici finder sted på grund af makroøkonomiske faktorer, dvs. politiske, sociale og økonomiske faktorer. På den anden side er usystematiske risici et resultat af interne faktorer, der finder sted i en virksomhed. Med andre ord er disse typer risici et resultat af mikroøkonomiske faktorer.
5. Systematiske risici har potentiale til at bringe en hel branche eller en samlet økonomi i total nød, mens usystematiske risici har potentiale til at bringe en organisation i nød.
6. Typerne af systematiske risici er renterisiko, inflationsrisiko, købekraftsrisiko og markedsrisiko, mens typerne af usystematiske risici er finansielle risici og forretningsspecifikke risici.
7. Systematiske risici er uundgåelige af natur, mens usystematiske risici kan undgås af natur.
8. Når det drejer sig om afdækning, drejer systematisk risiko sig om korrekt allokering af aktiverne, mens usystematisk risiko drejer sig om porteføljespredning.
9. Eksempler på systematisk risiko er inflation, stigning i arbejdsløshedsprocenten, højere fattigdomsprocent, korruption, ændringer i rentesatserne, ændringer i prissatserne osv., mens eksempler på usystematisk risiko er høj personaleomsætning, medarbejderstrejke, højere omkostninger ved driftsaktiviteter, manipulation af regnskaber osv.
10. Beta anvendes til måling af systematisk risiko eller med andre ord er det en indikator for systematiske risici. På den anden side kan usystematiske risici ikke måles ved hjælp af et bestemt værktøj. Den måles ved at få den systematiske risiko fratrukket den systematiske risiko fra den samlede risiko.

Sammenligningstabel for systematisk risiko vs. usystematisk risiko

Nedenfor er de vigtigste forskelle mellem systematisk risiko vs. usystematisk risiko angivet:

Slutning

Den samlede risiko består af to typer risici, der omfatter risiko – systematisk risiko og usystematisk risiko. Den systematiske risiko er mere omfattende i forhold til den usystematiske risiko. Systematisk risiko er et resultat af forskellige eksterne eller makroøkonomiske faktorer som f.eks. politiske, sociale og økonomiske faktorer, mens usystematisk risiko er et resultat af faktorer, der er interne eller mikroøkonomiske af natur. Systematiske risici er ukontrollable, mens usystematiske risici let kan kontrolleres og håndteres med en korrekt gennemførelse af de nødvendige strategier. Systematisk risiko kan ikke minimeres eller elimineres, mens usystematisk risiko kan minimeres eller elimineres.

Anbefalede artikler

Dette er en guide til Systematic Risk vs Unsystematic Risk. Her diskuterer vi forskellen mellem Systematic Risk vs Unsystematic Risk, sammen med de vigtigste forskelle, infografikker, & en sammenligningstabel. Du kan også gennemgå vores andre relaterede artikler for at lære mere-

1. CFA vs CAIA
2. Accounts Payable vs Notes Payable
3. Unit Test vs Functional Test
4. Sole Proprietorship vs LLC
5. Techniques to Manage Business Risk