Nachfolgend finden Sie ein neues Informationsblatt des TSP über die Auflegung neuer Lifecycle-L-Fonds zum 1. Juli.

Hintergrundinformationen zu den L-Fonds

Jeder L-Fonds besteht vollständig aus den fünf Kernfonds – G, F, C, S und I – in unterschiedlichen Anteilen. Die L-Fonds sind Zielfonds, d. h. sie passen sich automatisch an, wenn Sie sich dem Zeitpunkt nähern, an dem Sie in den Ruhestand gehen möchten. Wenn Ihr Zieldatum weit in der Zukunft liegt, können Sie mehr Risiko eingehen und eine höhere Rendite anstreben, da Sie Zeit haben, sich von etwaigen Marktrückgängen zu erholen, bevor Sie Ihr Geld benötigen. Liegt Ihr Zieldatum in der Nähe, sollten Sie bei Ihren Investitionen eher konservativ vorgehen. Um diese schrittweise Anpassung selbst vorzunehmen, müssten Sie das Geld auf Ihrem TSP-Konto regelmäßig von den aggressiveren C-, S- und I-Fonds in die konservativeren G- und F-Fonds umschichten. Die L-Fonds übernehmen diese Arbeit für Sie.
Der L 2050 Fund beispielsweise ist heute zu 82 % in den C-, S- und I-Fonds und nur zu 18 % in den G- und F-Fonds investiert. Das liegt daran, dass sein Zieldatum, das Jahr 2050, noch 30 Jahre entfernt ist. Aber wenn wir uns dem Jahr 2050 ein oder zwei Jahre nähern, werden die Prozentsätze annähernd andersherum sein. Er wird immer noch L 2050 Fund heißen, aber er wird einen völlig anderen Anlageansatz haben, ohne dass Sie selbst etwas ändern müssen.

Die aktuellen L Funds heißen L 2050, L 2040, L 2030, L 2020 und L Income. Die Jahreszahlen in den Namen sind die Zieldaten. Der L Income Fund ist für Personen gedacht, die das Zieldatum bereits erreicht haben. Er ist immer der konservativste der L-Fonds.

Viele TSP-Teilnehmer, insbesondere diejenigen, die erst seit kurzem am Plan teilnehmen, wurden automatisch in den für ihr Alter am besten geeigneten L-Fonds investiert.

Was sich ändert

Zieltermine in Fünf-Jahres-Schritten
Wir fügen weitere L-Fonds hinzu, so dass die Zieltermine nur noch fünf statt zehn Jahre auseinander liegen. Angenommen, Sie planen, innerhalb von ein oder zwei Jahren nach 2035 in den Ruhestand zu gehen. Ohne diese zusätzlichen Optionen müssten Sie sich zwischen dem L 2030 Fund und dem L 2040 Fund entscheiden oder vielleicht Ihr Konto auf beide aufteilen. Mit dem neuen L 2035 Fund können Sie den Zeitpunkt, an dem Sie Ihr Geld benötigen, genauer bestimmen.

Auf Wiedersehen L 2020 Fund
Wenn ein L Fund sein Zieldatum erreicht, was beim L 2020 Fund demnächst der Fall sein wird, wird er mit dem L Income Fund identisch, d. h. er wird aufgelöst. Wenn Sie am 1. Juli Geld im L 2020 Fund haben, brauchen Sie sich keine Sorgen zu machen; dieses Geld wird automatisch in den L Income Fund übertragen. Sie können jederzeit eine Überweisung in einen beliebigen Fonds vornehmen.

Das neue L-Fonds-Angebot
Ab dem 1. Juli 2020 werden zehn L-Fonds zur Verfügung stehen: L 2065, L 2060, L 2055, L 2050, L 2045, L 2040, L 2035, L 2030, L 2025, und L Income. In der Tabelle auf Seite 2 können Sie sehen, welcher für Sie der richtige sein könnte.

Entscheiden Sie sich für einen L-Fonds

L Income Fund

Erwägen Sie eine Investition in diesen Fonds, wenn:
– Sie bereits Geld von Ihrem TSP-Konto abheben oder
– Sie vor 1958 geboren sind

L 2025 Fund

Erwägen Sie eine Investition in diesen Fonds, wenn:
– Sie planen, zwischen 2021 – 2027 mit der Entnahme aus Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie zwischen 1958 – 1964 geboren sind

L 2030 Fund

In diesen Fonds sollten Sie investieren, wenn:
– Sie planen, zwischen 2028 – 2032 mit der Auszahlung aus Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie zwischen 1965 – 1969 geboren sind

L 2035 Fund

In diesen Fonds sollten Sie investieren, wenn:
– Sie planen, zwischen 2033 – 2037 mit der Entnahme aus Ihrem TSP-Konto zu beginnen, oder
– Sie zwischen 1970 – 1974 geboren sind

L 2040 Fund

Erwägen Sie eine Investition in diesen Fonds, wenn:
– Sie planen, zwischen 2038 – 2042 mit der Auszahlung aus Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie zwischen 1975 – 1979 geboren sind

L 2045 Fund

In diesen Fonds sollten Sie investieren, wenn:
– Sie planen, zwischen 2043 – 2047 mit dem Rückzug von Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie zwischen 1980 – 1984 geboren sind

L 2050 Fund

Konsultieren Sie eine Investition in diesen Fonds, wenn:
– Sie planen, zwischen 2048 – 2052 mit dem Rückzug von Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie zwischen 1985 – 1989 geboren wurden

L 2055 Fund

Konsultieren Sie eine Investition in diesen Fonds, wenn:
– Sie planen, zwischen 2053 – 2057 mit dem Rückzug von Ihrem TSP-Konto zu beginnen, oder
– Sie zwischen 1990 – 1994 geboren sind

L 2060 Fund

Erwägen Sie eine Investition in diesen Fonds, wenn:
– Sie planen, zwischen 2058 – 2062 mit der Auszahlung aus Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie zwischen 1995 – 1999 geboren sind

L 2065 Fund

In diesen Fonds sollten Sie investieren, wenn:
– Sie planen, nach 2062 mit der Auszahlung aus Ihrem TSP-Konto zu beginnen oder
– Sie nach 1999 geboren sind

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