Ein Living Trust ist eine Möglichkeit, Ihr Erbe und Ihren Nachlass zu planen – und es Ihrer Familie nach Ihrem Tod ein wenig leichter zu machen. Wenn Sie in Florida leben, erfahren Sie in diesem Leitfaden, wie Sie einen Living Trust einrichten können, und erhalten außerdem einige wichtige Informationen, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob ein Living Trust die richtige Option für Sie ist. Wenn Sie einen Living Trust einrichten oder über Nachlassplanung im Allgemeinen nachdenken, kann es sinnvoll sein, mit einem Finanzberater zu sprechen. SmartAsset bietet einen kostenlosen Finanzberater-Matching-Service an, der Ihnen helfen kann, einen Berater in Ihrer Nähe zu finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht.

Wie man einen Living Trust in Florida einrichtet

Es gibt eine Reihe von Vorteilen, einen Living Trust einzurichten. Hier erfahren Sie, wie Sie einen Living Trust im Sunshine State einrichten können:

1. Wählen Sie die Art des Trusts, die Sie benötigen. Alleinstehende Personen benötigen einen Single-Trust. Wenn Sie verheiratet sind, haben Sie die Wahl zwischen zwei getrennten Trusts oder einem gemeinsamen Trust mit Ihrem Ehepartner. Ein gemeinsamer Trust ist wahrscheinlich die beste Wahl, wenn Sie und Ihr Partner über gemeinsames Eigentum verfügen, z. B. über Immobilien und Bankkonten.
2. Machen Sie eine Bestandsaufnahme Ihres Eigentums. Bevor Sie einen Living Trust einrichten, sollten Sie genau wissen, was Sie besitzen und was Sie in den Trust einbringen wollen. Zu den Vermögenswerten, die Sie auf einen Living Trust übertragen können, gehören Immobilien, Autos, Sparkonten, Familienerbstücke und Aktien. Sie können Ihren Trust auch als Begünstigten Ihres Rentenkontos (z. B. 401(k) oder IRA) benennen. Dies ist auch der Zeitpunkt, an dem Sie alle Unterlagen zu Ihrem Eigentum zusammenstellen, einschließlich der Fahrzeugpapiere, Hausurkunden und Aktienzertifikate.
3. Als Nächstes müssen Sie entscheiden, wen Sie als Treuhänder auswählen. Sie können sich selbst benennen oder eine andere Person auswählen. Wenn Sie der Treuhänder sind, müssen Sie auch einen Nachfolgetreuhänder bestimmen, der die Verwaltung Ihres Treuhandvermögens nach Ihrem Tod übernehmen wird. Der Nachfolgetreuhänder muss sicherstellen, dass Ihr Vermögen gemäß den Anweisungen des Trusts an die Begünstigten verteilt wird.
4. Wenn Sie alle oben genannten Punkte erledigt haben, müssen Sie das Trustdokument erstellen. Dies können Sie entweder mit einem Internetprogramm oder mit Hilfe eines Anwalts tun.
5. Unterschreiben Sie das Treuhanddokument vor einem Notar.
6. Der letzte – und entscheidende – Schritt: Füllen Sie den Trust aus. Sie können selbst oder mit Hilfe eines Anwalts Vermögen in den Trust einbringen.

Was ist ein Living Trust?

Ein Living Trust ist ein rechtlicher Rahmen, in dem Vermögen und Eigentum angelegt werden können. Der Trust, der durch eine Urkunde errichtet wird, wird in das Eigentum eines Treuhänders gestellt. Der Treuhänder übernimmt die Kontrolle über die Vermögenswerte des Trusts und ist dafür verantwortlich, sie entsprechend den Vorgaben des Trusts an die Begünstigten zu verteilen. Sie können der Treuhänder sein oder eine andere Person als Treuhänder benennen.

Es gibt unwiderrufliche und widerrufliche Treuhandschaften. Unwiderrufliche Trusts haben keine Flexibilität. Der Treugeber kann den Treuhandvertrag nicht ändern, ohne vorher die Zustimmung aller im Vertrag genannten Personen einzuholen. Die Treuhandgesellschaft übernimmt das Eigentum an allen in ihr befindlichen Vermögensgegenständen, so dass die Steuern auf das Vermögen der Treuhandgesellschaft über die Treuhandgesellschaft gezahlt werden.

Bei einer widerruflichen Treuhandgesellschaft kann der Treugeber nach Bedarf Vermögensgegenstände entfernen und Änderungen vornehmen. Der Erblasser ist immer noch Eigentümer des Vermögens im Trust und zahlt wie üblich Steuern darauf.

Wie viel kostet die Einrichtung eines Living Trusts in Florida?

Die Kosten für die Einrichtung eines Living Trusts in Florida hängen davon ab, wie Sie ihn einrichten wollen. Wenn Sie ein Online-Programm verwenden, wird es nicht mehr als ein paar hundert Dollar kosten. Die andere Möglichkeit ist, die Hilfe eines Anwalts in Anspruch zu nehmen. Diese Option macht das Verfahren zwar einfacher, ist aber auch wesentlich teurer. Die genauen Kosten hängen von den Gebühren des Anwalts ab, aber Sie könnten am Ende mehr als 1.000 Dollar zahlen. Bevor Sie sich für einen Anwalt entscheiden, vergewissern Sie sich, dass Sie die anfallenden Gebühren verstehen, und achten Sie darauf, ob der Anwalt auf Trusts spezialisiert ist.

Warum ein Living Trust in Florida?

Der wohl größte Vorteil eines Living Trusts in Florida ist die Erleichterung für Ihre Familie, wenn Sie sterben. Jegliches Vermögen, das innerhalb des Trusts aufbewahrt wird, unterliegt nicht der Nachlassabwicklung, einem potenziell zeitaufwändigen rechtlichen Verfahren, das Nachlässe ohne einen Living Trust durchlaufen müssen. In Florida ist das Nachlassverfahren jedoch nicht so langwierig wie in anderen Bundesstaaten. In Florida gilt der Uniform Probate Code, was das Verfahren für Ihre Angehörigen vereinfacht. Außerdem bietet Florida ein vereinfachtes Nachlassverfahren für Nachlässe mit einem Nettowert von weniger als 75.000 Dollar und ohne Immobilien.

Es gibt jedoch noch weitere Gründe für einen Living Trust. Mit einem Living Trust können Sie zum Beispiel eine Vormundschaft vermeiden, wenn Sie entmündigt werden, weil Sie bereits einen Treuhänder bestimmt haben. Ein Living Trust kann auch hilfreich sein, wenn Sie einem minderjährigen Kind Eigentum oder Vermögen hinterlassen. Ein Treuhänder kann das Eigentum an den Vermögenswerten übernehmen, bis das Kind volljährig wird.

Wer sollte in Florida einen Living Trust bekommen?

Living Trusts sind nicht nur für Reiche geeignet. Der Umfang Ihres Vermögens und die Tatsache, ob Sie Angehörige haben oder nicht, sind jedoch zwei wichtige Faktoren bei der Entscheidung, ob Sie einen Living Trust benötigen. Die Tatsache, dass in Florida das einheitliche Nachlassgesetz (Uniform Probate Code) gilt, kann Ihre Entscheidung ebenfalls beeinflussen, vor allem, wenn Sie einen kleineren oder weniger komplexen Nachlass haben. In diesem Fall kann ein Testament ausreichen, zumal Florida für bestimmte Nachlässe mit einem Wert von weniger als 75.000 $ ein vereinfachtes Nachlassverfahren anbietet.

Es gibt auch Nachteile von Living Trusts. Sie sind in der Regel komplizierter und kostspieliger als Testamente. Living Trusts geben Familienmitgliedern auch einen längeren Zeitraum, um den Nachlass vor Gericht anzufechten, was die Angelegenheit nach Ihrem Tod möglicherweise verkompliziert.

Living Trusts vs. Testamente

Ein Living Trust kann nicht alles, deshalb brauchen Sie immer noch ein Testament. Ein Testament kann über alle Vermögenswerte verfügen, die nicht in den Living Trust eingebracht werden. Ein Testament kann die Richtung für das verbleibende Eigentum vorgeben. Außerdem kann ein Testament die folgenden Dinge regeln, die ein Living Trust nicht kann:

• Benennung eines Testamentsvollstreckers
• Einrichtung einer Vormundschaft für Kinder
• Auswahl von Verwaltern für das Vermögen der Kinder
• Anweisungen für die Zahlung von Steuern und Schulden hinterlassen

Die folgende Tabelle enthält eine vollständige Aufschlüsselung der Möglichkeiten von Living Trusts im Vergleich zu Testamenten:

Living Trusts und Steuern in Florida

Es ist unwahrscheinlich, dass die Einrichtung eines Living Trusts Auswirkungen auf Ihre Steuern hat. Dennoch sollten Sie sich mit der Florida-Nachlasssteuer und der Florida-Erbschaftssteuer befassen, wenn Sie Ihren Nachlass planen.

Im Bundesstaat Florida gibt es keine Nachlasssteuer oder Erbschaftssteuer. Die Bundesnachlasssteuer kann aber dennoch anfallen. Diese Steuer wird nur auf Nachlässe erhoben, die mehr als 11,18 Mio. $ bzw. 22,36 Mio. $ bei Ehepaaren wert sind.

Das Fazit

Es ist nicht schwer, in Florida eine Treuhandgesellschaft zu gründen. Allerdings müssen Sie etwas Planung und Recherche betreiben. Wenn Ihr Nachlass also nicht besonders groß oder komplex ist, sollten Sie besser auf den Living Trust verzichten und nur ein Testament verfassen.

Wenn Sie sich dafür entscheiden, einen Living Trust zu errichten, denken Sie daran, dass Sie dies entweder selbst tun oder die Hilfe eines Anwalts in Anspruch nehmen können. Sie zahlen weniger, wenn Sie es selbst tun, aber Sie müssen sich auch mit den komplexen Vorgängen bei der Einrichtung eines Trusts befassen.

Tipps zur Nachlassplanung

• Für Hilfe bei der Einrichtung eines Living Trusts, der Nachlassplanung oder anderen finanziellen Planungsfragen sollten Sie sich an einen Finanzberater wenden, egal ob Sie in Florida, Arizona oder Michigan leben. Sie sollten jedoch darauf achten, dass Sie den richtigen Finanzberater finden. Der kostenlose Finanzberater-Matching-Service von SmartAsset kann Ihnen dabei helfen, eine Person zu finden, die Ihren Bedürfnissen entspricht und mit der Sie zusammenarbeiten können. Zunächst beantworten Sie eine kurze Reihe von Fragen zu Ihrer finanziellen Situation und Ihren Zielen. Dann wird unser Programm Sie mit bis zu drei Beratern in Ihrer Nähe zusammenbringen, die zu Ihren Bedürfnissen passen. Wir haben alle Berater auf unserer Plattform überprüft und sichergestellt, dass sie keine Angaben machen müssen. Sie können dann mit den Beratern sprechen und ihre Profile lesen, um zu entscheiden, mit wem Sie zusammenarbeiten möchten.
• Begehen Sie nicht den Fehler zu denken, Sie seien zu jung, um mit der Nachlassplanung zu beginnen. Man kann die Zukunft nicht vorhersehen, daher ist es immer besser, sich auf das Schlimmste vorzubereiten.
• Wenn Sie Ihren Nachlass planen, müssen Sie eine Bestandsaufnahme Ihres Vermögens machen, wozu auch das Geld gehört, das Sie auf einem betrieblichen Rentenkonto haben. Mit diesem kostenlosen 401(k)-Rechner können Sie herausfinden, wie viel Sie im Ruhestand haben werden.