Diferencia entre riesgo sistemático vs. riesgo asistemático

El riesgo sistemático puede definirse como un tipo de riesgo total que surge como resultado de diversos factores externos, tales como factores políticos, factores económicos y factores sociológicos. El riesgo sistemático es de naturaleza no diversificable. Esto significa que este tipo de riesgo total no puede ser controlado o minimizado o evitado por la dirección de una organización. Un riesgo sistemático tiene la tendencia a perturbar no sólo el conjunto del mercado sino también una economía. Las principales fuentes de riesgo sistemático son los riesgos relacionados con el mercado, el poder adquisitivo y el tipo de interés, y los ejemplos comunes de este tipo de riesgo son la inflación, los movimientos de los precios, la fluctuación de los tipos de interés, el aumento del desempleo, etc.

Por otro lado, el riesgo no sistemático puede definirse como un tipo de riesgo total que surge como resultado de diversos factores internos que tienen lugar dentro de una organización. Los riesgos no sistemáticos son de naturaleza diversificable. Esto significa que este tipo de riesgos puede ser controlado, minimizado e incluso evitado por la dirección de una organización. Los riesgos no sistemáticos tienden a perturbar el bienestar de una organización y, a veces, también del sector. Las principales fuentes de este tipo de riesgos son los riesgos relacionados con las finanzas, los negocios y la insolvencia, y los ejemplos comunes de los mismos son una mayor tasa de costes operativos, un aumento de la rotación de personal, etc.

Comparación cara a cara entre el riesgo sistemático y el riesgo asistemático(Infografía)

A continuación se muestran las 9 principales comparaciones entre el riesgo sistemático y el riesgo asistemático:

Diferencias clave entre Riesgo Sistemático vs Riesgo No Sistemático

Las diferencias clave entre riesgo sistemático vs riesgo no sistemático son las siguientes:

1. Los riesgos sistemáticos son incontrolables por naturaleza. Los riesgos no sistemáticos son de naturaleza controlable.
2. Los riesgos sistemáticos no son diversificables mientras que los riesgos no sistemáticos son diversificables.
3. Los riesgos sistemáticos no pueden ser controlados, minimizados o eliminados por una organización o industria en su conjunto. Por otro lado, los riesgos no sistemáticos pueden ser fácilmente controlados, minimizados, regulados o evitados por la organización.
4. Los riesgos sistemáticos son el resultado de factores externos. Este tipo de riesgos tiene lugar debido a factores macroeconómicos, es decir, a factores políticos, sociales y económicos. Por otro lado, los riesgos no sistemáticos son el resultado de factores internos que tienen lugar en una empresa. En otras palabras, estos tipos de riesgos tienen lugar como resultado de factores microeconómicos.
5. Los riesgos sistemáticos tienen el potencial de poner a toda una industria o a una economía en general en dificultades totales, mientras que los riesgos no sistemáticos tienen el potencial de poner a una organización en dificultades.
6. Los tipos de riesgos sistemáticos son el riesgo de interés, el riesgo de inflación, el riesgo de poder adquisitivo y el riesgo de mercado, mientras que los tipos de riesgos no sistemáticos son el riesgo financiero y el riesgo específico del negocio.
7. Los riesgos sistemáticos son inevitables por naturaleza, mientras que los riesgos no sistemáticos son evitables por naturaleza.
8. Cuando se trata de cobertura, el riesgo sistemático tiene que ver con la asignación adecuada de los activos mientras que el riesgo no sistemático tiene que ver con la diversificación de la cartera.
9. Los ejemplos de riesgo sistemático son la inflación, el aumento de las tasas de desempleo, el aumento de la tasa de pobreza, la corrupción, los cambios en los tipos de interés, los cambios en las tasas de precios, etc., mientras que los ejemplos de riesgo no sistemático son la alta tasa de rotación de personal, la huelga de empleados, el aumento de los costes de las actividades operativas, la manipulación de los estados financieros, etc.
10. Beta se utiliza para medir el riesgo sistemático o, en otras palabras, es un indicador de los riesgos sistemáticos. En cambio, los riesgos no sistemáticos no pueden medirse con la ayuda de una herramienta concreta. Se mide mediante la sustracción del riesgo sistemático del riesgo total.

Tabla comparativa entre riesgo sistemático y riesgo asistemático

A continuación se exponen las principales diferencias entre riesgo sistemático y riesgo asistemático:

Conclusión

El riesgo total comprende dos tipos de riesgos que incluyen el riesgo sistemático y el riesgo no sistemático. El riesgo sistemático es más amplio en comparación con el riesgo no sistemático. El riesgo sistemático es el resultado de varios factores externos o macroeconómicos como los políticos, sociales y económicos, mientras que el riesgo no sistemático es el resultado de factores internos o microeconómicos. Los riesgos sistemáticos son incontrolables, mientras que los riesgos no sistemáticos pueden controlarse fácilmente y solucionarse con la aplicación adecuada de las estrategias necesarias. El riesgo sistemático no puede ser minimizado o eliminado mientras que el riesgo no sistemático puede ser minimizado o eliminado.

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