Tante persone mettono i loro soldi nel mercato e poi se ne dimenticano per anni, dando per scontato che, poiché investono nel mercato, otterranno grandi guadagni nel tempo. E mentre questa strategia buy-and-hold funziona molto bene, ci sono momenti in cui si può desiderare di investire contro il mercato.

Basta guardare la situazione volatile in corso in questo momento con il nostro governo. Ci sono costanti rivalità e stalli quando si tratta delle finanze del governo e stanno solo calciando il barattolo lungo la strada.

Prima o poi, questo causerà un crollo del mercato – forse è solo un evento del cigno nero, o forse è qualcosa di più. Piuttosto che buttare semplicemente i tuoi soldi nel “piatto del mercato azionario”, potresti pensare di investire contro il mercato.

Tre modi per investire contro il mercato

Ci sono tre metodi principali per fare soldi mentre il mercato scende. L’investitore medio può averne sentito parlare, ma non li ha mai utilizzati in operazioni reali.

Utilizzando le opzioni

Questo metodo offre versatilità, liquidità, e leva, e naturalmente dà la possibilità di scommettere contro un’azione. Questo metodo di trading è spesso molto complesso e non è raccomandato per coloro che non sono istruiti nel trading di opzioni.

Cos’è il trading di opzioni, in realtà? In poche parole, si può acquistare un contratto di opzioni per comprare (o vendere) un’azione ad un prezzo specifico in una data successiva. Acquistando un’opzione, si ha la possibilità di investire contro il mercato.

Shorting

Potresti aver sentito la frase, “shorting a stock,” prima, ma solo una percentuale molto piccola della popolazione ha effettivamente messo in pratica questa frase con i propri dollari di investimento.

Quando uno shorta un titolo, in realtà non possiede il titolo in quel momento. Accetta di vendere le azioni ad un individuo con l’intenzione di comprare le stesse azioni ad un prezzo più basso in una data successiva. Quindi, a $50 per azione, la persona che vende allo scoperto le azioni accetterebbe di vendere la sua quota a qualcuno, poi attendere per un determinato periodo di tempo, sperando che le azioni scendano, e poi effettivamente acquistare le azioni da vendere una volta che il prezzo raggiunge il minimo desiderato.

Siate molto cauti quando esercitate questa tecnica di shorting. Dal momento che state accettando di vendere azioni che non avete, l’intera transazione è fatta puramente a margine e potrebbe costarvi grandi somme di denaro nel caso in cui il titolo salga effettivamente di valore. Ma, se siete abbastanza sicuri che lo stock sta per crollare, questo metodo può essere anche incredibilmente redditizio.

Trading ETF inversi

Per quelli di voi che potrebbero rifuggire dalle opzioni e dallo shorting, una delle migliori alternative è il trading di ETF inversi. Questo metodo permette al trader di scommettere contro il mercato senza tutto il complesso gergo degli short e delle opzioni. Tuttavia, questa tecnica non permette di scommettere contro azioni specifiche – solo i mercati più ampi.

Quando il mercato mostra la sua volatilità e si crede che presto traccerà verso il basso, scommettere contro il mercato generale può essere una grande mossa finanziaria. Tuttavia, come ho detto prima, bisogna stare molto attenti quando si eseguono questi trade perché così come possono farvi guadagnare una fortuna, possono anche farvi perdere tre fortune.

Hai mai investito contro il mercato? Quali suggerimenti o consigli hai?

Robert Farrington è America’s Millennial Money Expert® e America’s Student Loan Debt Expert™, e il fondatore di The College Investor, un sito di finanza personale dedicato ad aiutare i millennials a sfuggire al debito dei prestiti studenteschi per iniziare a investire e costruire ricchezza per il futuro. Potete saperne di più su di lui sulla pagina About, o sul suo sito personale RobertFarrington.com.

Scrive regolarmente di investimenti, debito dei prestiti studenteschi, e argomenti generali di finanza personale orientati verso chiunque voglia guadagnare di più, uscire dal debito, e iniziare a costruire ricchezza per il futuro.

È stato citato nelle principali pubblicazioni tra cui il New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC, e altro. È anche un collaboratore regolare di Forbes.