以下は、Dave Kansas著「The Complete Money and Investing Guidebook」から引用しています。

正しい投資信託を選ぶことは、購入する銘柄を正しく選ぶこととよく似ています。 手数料に注意し、保有資産を分散してリスクを軽減し、パフォーマンスを追い求めず、長期的に考えることです。

分散から始めましょう。 もしあなたの会社に401(k)プランがあるなら、おそらくかなりの数のファンドから選択することができます。 そのため、分散されたポートフォリオを保有することは重要です。 賢いファンド戦略は、債券ファンドと株式ファンド、そして国内市場と海外市場に投資するファンドをミックスすることだ

賢い戦略には、リバランスも含まれる。 毎年、ファンドの組み合わせを見て、分散投資の戦略にまだ合致しているかどうかを確認する必要があります。 ある戦略が特にうまくいっている場合、その戦略はあなたのファンド・ポートフォリオの中で大きな割合を占めるようになります。 毎年、ファンドのリバランスを行うことで、市場の特定の部分への過度な露出を避けることができます。 1990年代後半のハイテクブームで、リバランスをしなかった人は、2000年、2001年のハイテク株の暴落でひどい目に遭った。 リバランスを行った人は損失を少なくし、不況にうまく対応できるようになりました。

リバランスは、ファンド投資家にとっておなじみの落とし穴を避けるために非常に重要です。 パフォーマンスを追い求めること。 毎年、ウォール・ストリート・ジャーナルなどの新聞は、成績のよいファンドをリストアップします。 そして、多くの投資家がこれらの成績上位のファンドに資金を注ぎ込みます。 しかし、投資家の間では、ある黄金律が存在する。 過去の成績は、将来の成績を保証するものではない。 過去の実績は将来の実績を保証するものではない」。 パフォーマンスを追い求めることは、ファンド投資の最も一般的な間違いの一つである。 リバランスを行い、分散投資戦略を貫くことが、これを避けるのに役立つのです。