Zoals in het geval van een bedrijfsstad kan de grote en vergankelijke universiteitsbevolking in conflict komen met de andere stadsbewoners. Studenten kunnen van buiten de streek komen en misschien een andere – soms radicaal andere – cultuur aanhangen. De meeste studenten zijn jongeren, wier leefgewoonten anders kunnen zijn dan die van ouderen.
Economisch gezien kunnen de hoge koopkracht van de universiteit en haar studenten samen de kosten van levensonderhoud opdrijven tot boven die van de regio. Het komt vaak voor dat universiteitsmedewerkers pendelen vanuit omliggende gebieden, omdat ze de kosten van levensonderhoud in de stad te duur vinden.
Studentificatie, waarbij een groeiende studentenpopulatie in groten getale naar van oudsher niet-studentenbuurten trekt, kan worden opgevat als een vorm van invasie of gentrificatie. Dit kan te wijten zijn aan de groei van het aantal studenten aan de universiteit die de capaciteit van de huisvesting op de campus te boven gaat, aan ontoereikende handhaving van de bestemmingsplannen, en/of aan de studentencultuur. Buurtverenigingen kunnen zich inzetten om de omzetting van gezinswoningen in studentenhuisvesting te beperken, terwijl sommige buurtbewoners zich kunnen verzetten tegen de bouw van grote slaapzalen op de campus of tegen de uitbreiding van de huizen van broederschappen en studentenverenigingen, waardoor de groeiende studentenpopulatie gedwongen wordt om in de stad woonruimte te zoeken. Bovendien kan een eengezinswoning worden omgebouwd tot meerdere kleinere verhuureenheden, of worden gedeeld door een aantal studenten wier gecombineerde middelen die van een typische eengezinswoning overschrijden – een sterke stimulans voor afwezige verhuurders om tegemoet te komen aan studenten.
In de VS zijn onderwijsinstellingen vaak vrijgesteld van lokale belastingen, dus bij gebrek aan een systeem voor “Payments In Lieu Of Taxes” (PILOT), zal de universitaire bevolking onevenredig zwaar drukken op delen van de lokale openbare infrastructuur, zoals wegen of wetshandhaving. Sommige analisten voeren aan dat studenten de druk op andere delen van de plaatselijke openbare infrastructuur verlichten, zoals plaatselijke lagere en middelbare scholen, veruit de duurste post op de begroting van de meeste Noord-Amerikaanse steden en gemeenten, door belastinginkomsten te genereren via plaatselijke omzetbelasting en onroerendgoedbelasting die door verhuurders worden betaald. Wanneer een universiteit haar faciliteiten uitbreidt, is het potentiële verlies aan onroerend-goedbelastinginkomsten dus een punt van zorg, naast de plaatselijke wens om open ruimte of historische buurten te behouden.
Dientengevolge kan de plaatselijke bevolking de universiteit en haar studenten kwalijk nemen. De studenten kunnen op hun beurt kritiek hebben op het feit dat de plaatselijke bewoners banen aan de universiteit innemen die door het collegegeld van de studenten worden verschaft, en de belastinginkomsten (bv. plaatselijke omzetbelasting, onroerendgoedbelasting op gehuurde panden) die de studenten genereren, aanvaarden, maar zich ergeren aan de levensstijl van de studenten. Sommige studenten noemen andere inwoners “townies”, een term met een enigszins denigrerende connotatie.
Ondanks deze tweedeling tussen “stad en stad” vinden studenten en de buitenwereld doorgaans een vreedzame (zelfs vriendschappelijke) coëxistentie, waarbij de stad aanzienlijke economische en culturele voordelen van de universiteit ontvangt, en de studenten zich vaak aanpassen aan de cultuur van de stad.