Een levende trust is een manier om uw nalatenschap en erfenis te plannen – en om het uw familie wat gemakkelijker te maken als u eenmaal bent overleden. Als u in Florida woont, vindt u in deze gids informatie over het opzetten van een levende trust en ook relevante informatie om u te helpen beslissen of een levende trust de juiste optie voor u is. Als u een levende trust aan het opzetten bent of nadenkt over estate planning in het algemeen, kan het zinvol zijn om met een financieel adviseur te praten. SmartAsset biedt een gratis financieel adviseur matching service die u kan helpen bij het vinden van een adviseur in uw omgeving die past bij uw behoeften.
Hoe maak je een levende trust in Florida
Er zijn een aantal voordelen aan het opzetten van een levende trust. Hier is hoe u een levende trust in de Sunshine State kunt creëren:
- Kies het type trust dat u nodig zult hebben. Alleenstaanden zullen een enkele trust nodig hebben. Als u getrouwd bent, hebt u de keuze tussen het maken van twee afzonderlijke trusts of het vormen van een gezamenlijke trust met uw echtgenoot. Een gezamenlijke trust is waarschijnlijk de beste keuze als u en uw partner gezamenlijke bezittingen hebben, zoals onroerend goed en bankrekeningen.
- Maak een inventaris van uw bezittingen. Voordat u een levende trust opricht, wilt u precies weten wat u bezit en wat u in uw trust wilt opnemen. Bezittingen die u kunt overdragen aan een levende trust zijn onder andere onroerend goed, auto’s, spaarrekeningen, familiestukken en aandelen. U kunt er ook voor kiezen om uw trust te benoemen als de begunstigde van uw pensioenrekening, zoals uw 401 (k) of IRA. Dit is ook het moment om al het papierwerk met betrekking tot uw eigendom te verzamelen, waaronder autopapieren, huisakten en certificaten van aandelenbezit.
- Daarnaast moet u beslissen wie u als trustee zult selecteren. U kunt uzelf benoemen of iemand anders kiezen. Als u de beheerder bent, moet u ook een opvolgende beheerder kiezen die het beheer van uw trust overneemt na uw overlijden. Een opvolgend trustee moet ervoor zorgen dat uw vermogen wordt verdeeld onder uw begunstigden volgens de instructies van uw trust.
- Als u al het bovenstaande hebt geregeld, moet u het trustdocument opstellen. U kunt dit doen met behulp van een internetprogramma of met de hulp van een advocaat.
- Teken het trustdocument ten overstaan van een notaris.
- De laatste – en cruciale – stap: De trust financieren. U kunt zelf of met behulp van een advocaat bezittingen in uw trust onderbrengen.
What Is a Living Trust?
Een levende trust is een juridisch kader waarin activa en bezittingen kunnen worden ondergebracht. De trust, die wordt opgericht door een document, wordt geplaatst in het eigendom van een trustee. De trustee heeft de controle over de activa in de trust en is verantwoordelijk voor de verdeling ervan onder de begunstigden, zoals in de trust is bepaald. U kunt de trustee zijn, of u kunt iemand anders als trustee benoemen.
Er zijn onherroepelijke trusts en herroepelijke trusts. Onherroepelijke trusts hebben geen flexibiliteit. Een concessieverlener kan de trust niet wijzigen zonder eerst toestemming te krijgen van iedereen die in de trust wordt genoemd. De trust wordt eigenaar van alle bezittingen die erin worden geplaatst, en dus worden belastingen betaald over de bezittingen van de trust via de trust.
Met een herroepelijke trust kan de concessieverlener bezittingen verwijderen als dat nodig is en wijzigingen aanbrengen. De cedent is nog steeds eigenaar van het eigendom in de trust en betaalt er gewoon belasting over.
Hoeveel kost het om een levende trust in Florida op te richten?
De kosten voor het oprichten van een levende trust in Florida zijn afhankelijk van de manier waarop u besluit deze op te richten. Als u een online programma gebruikt, kost het niet meer dan een paar honderd dollar. De andere optie is om de hulp van een advocaat in te roepen. Hoewel deze optie het proces zal vergemakkelijken, is het ook veel duurder. De exacte kosten zullen afhangen van de advocaat de vergoedingen, maar je zou kunnen eindigen betalen meer dan $ 1.000. Voordat u een advocaat kiest om mee samen te werken, moet u ervoor zorgen dat u de kosten begrijpt die zij in rekening zullen brengen en ook opmerken of de advocaat is gespecialiseerd in trusts.
Why Get a Living Trust in Florida?
Ongetwijfeld het grootste voordeel van het creëren van een levende trust in Florida is het gemakkelijker maken van dingen voor uw familie wanneer u overlijdt. Alle bezittingen die in de trust zijn opgeslagen, zijn niet onderworpen aan een testament, een mogelijk tijdrovende juridische procedure die landgoederen zonder een levende trust moeten doorlopen. In Florida duurt de nalatenschapsprocedure echter niet zo lang als in andere staten. Florida maakt gebruik van de Uniform Probate Code, waardoor het proces voor uw nabestaanden eenvoudiger wordt. Bovendien biedt Florida een vereenvoudigd probate-proces voor landgoederen die een nettowaarde van minder dan $ 75.000 hebben en geen onroerend goed omvatten.
Er zijn echter nog andere redenen om een levende trust te krijgen. Zo kunt u met een levende trust conservatorschap vermijden als u onbekwaam wordt, omdat u al een trustee hebt aangewezen. Een levende trust kan ook nuttig zijn als u eigendom of activa nalaat aan een minderjarig kind. Een trustee kan het eigendom van de activa overnemen totdat het kind meerderjarig wordt.
Wie moet een Living Trust in Florida krijgen?
Living trusts zijn niet alleen voor de rijken. De grootte van uw nalatenschap en of u al dan niet afhankelijke personen hebt, zijn twee belangrijke overwegingen bij de beslissing of u een levende trust nodig hebt. Het feit dat Florida de Uniform Probate Code gebruikt, kan ook van invloed zijn op uw beslissing, vooral als u een kleinere of minder complexe nalatenschap hebt. In dat geval kan een testament voldoende zijn, vooral omdat Florida een vereenvoudigd probate proces aanbiedt voor bepaalde nalatenschappen met een waarde van minder dan $ 75.000.
Er zijn nadelen aan levende trusts. In het algemeen zijn levende trusts ingewikkelder en kostbaarder om te maken dan testamenten. Levende trusts geven familieleden ook een langere periode om de nalatenschap in de rechtbank aan te vechten, wat de zaken na uw dood mogelijk ingewikkelder maakt.
Living Trusts vs. Wills
Een levende trust kan niet alles doen, dus u hebt nog steeds een testament nodig. Een testament kan beschikken over alle bezittingen die niet in de levende trust zijn geplaatst. Een testament kan richting geven aan dat overgebleven bezit. Bovendien kan een testament de volgende zaken vastleggen die een levende trust niet kan:
- Het benoemen van een executeur
- Het instellen van voogdijschap voor kinderen
- Het kiezen van beheerders voor het vermogen van kinderen
- Het achterlaten van instructies voor het betalen van belastingen en schulden
De volgende tabel geeft een volledig overzicht van de mogelijkheden van levende trusts versus testamenten:
| Living Trusts vs. Testamenten | ||
| Living Trusts | Wills | |
| Naamt een begunstigde | Ja | Ja |
| Maakt het mogelijk wijzigingen worden aangebracht | Afhankelijk van type | Ja |
| Vermijdt probate court | Ja | Nee |
| Vraagt om notaris | Ja | Nee |
| Noemt voogden voor kinderen | Nee | Ja |
| Noemt een executeur | Nee | Ja |
| Verzoekt getuigen | Nee | Ja |
Living Trusts and Taxes in Florida
Het is onwaarschijnlijk dat het instellen van een living trust invloed zal hebben op uw belastingen. Toch moet u kijken naar de Florida landgoedbelasting en de Florida successierechten wanneer u uw nalatenschap plant.
In de staat Florida is er geen landgoedbelasting of successierechten. De federale landgoedbelasting kan echter nog steeds van toepassing zijn. Deze belasting wordt alleen geheven op landgoederen die meer waard zijn dan $ 11,18 miljoen, of $ 22,36 miljoen voor paren.
The Bottom Line
Het is niet moeilijk om een levende trust in Florida te maken. U zult echter wel wat planning en onderzoek moeten doen. De Uniform Probate Code is van kracht in de staat, dus tenzij uw nalatenschap bijzonder groot of complex is, kunt u beter afzien van de levende trust en gewoon een testament schrijven.
Als u besluit een levende trust op te richten, bedenk dan dat u dit zelf kunt doen of de hulp van een advocaat kunt inroepen. U betaalt minder als u het zelf doet, maar u krijgt ook te maken met de complexiteit van het opzetten van een trust.
Estate Planning Tips
- Voor hulp bij het creëren van een levende trust, estate planning of een andere financiële planningsbehoefte, kunt u zich wenden tot een financieel adviseur, of u nu in Florida, Arizona of Michigan bent. U zult er echter zeker van willen zijn dat u de juiste financieel adviseur vindt. SmartAsset’s gratis financieel adviseur matching service kan u helpen bij het vinden van een persoon om mee samen te werken die aan uw behoeften voldoet. Eerst beantwoordt u een korte reeks vragen over uw financiële situatie en doelen. Dan zal ons programma u koppelen aan maximaal drie adviseurs in uw regio die voldoen aan uw behoeften. We hebben alle adviseurs op ons platform doorgelicht en ervoor gezorgd dat ze vrij zijn van informatieverplichtingen. U kunt dan met de adviseurs praten en hun profielen lezen om te bepalen met wie u wilt werken.
- Maak niet de fout door te denken dat u te jong bent om te beginnen met het plannen van uw nalatenschap. Je kunt de toekomst niet voorspellen, dus het is altijd beter om je op het ergste voor te bereiden.
- Wanneer u uw nalatenschap plant, moet u de balans opmaken van uw vermogen, inclusief al het geld dat u op een werkplekpensioenrekening hebt. Zoek uit wat u waarschijnlijk zult hebben wanneer u met pensioen gaat met behulp van deze gratis 401 (k) calculator.