Er zijn een aantal verschillende day trading-regels waarvan u zich bewust moet zijn, ongeacht of u aandelen, forex, futures, opties of cryptocurrency verhandelt. Het niet naleven van bepaalde regels kan u aanzienlijk kosten. Let dus op als u stevig in de zwarte cijfers wilt blijven.

Terwijl regels variëren afhankelijk van uw locatie en het volume waarin u handelt, zal deze pagina enkele van de meest essentiële aanroeren, waaronder die rond patroon daghandel en handelsrekeningen. Het zal ook regels schetsen die beginners verstandig zouden zijn om te volgen en ervaren handelaren kunnen ook gebruiken om hun handelsprestaties te verbeteren, zoals risicomanagement.

USA

Margin Vereisten Voor Patroon Daghandelaren

Als u in de VS woont, betreft een van de belangrijkste regels of u in de categorie van een ‘patroon daghandelaar’ valt. Deze regels en bepalingen zijn afkomstig van de Financial Industry Regulation Authority (FINRA) en zijn van toepassing op alle patroon daghandelaren in de VS die een marge-rekening aanhouden. Deze regels concentreren zich rond degenen die handelen met minder en meer dan 25k, of het nu in de Nasdaq of andere markten is.

Pattern Day Trader

Dus, wat is een ‘pattern day trader (PDT)?’ Als u meer dan drie dagtransacties in vijf werkdagen doet, mits het aantal transacties meer dan 6% is van de totale transacties in uw rekening gedurende deze periode, voldoet u aan de minimumcriteria.

Wat vormt een dagtransactie?

Het aantal transacties speelt een cruciale rol in deze berekeningen, dus u moet een goed begrip hebben van wat telt als een dagtransactie.

Een dagtransactie is eenvoudigweg twee transacties in hetzelfde instrument op dezelfde handelsdag, de aankoop en daaropvolgende verkoop van een aandeel, bijvoorbeeld. De twee transacties moeten elkaar compenseren om te voldoen aan de definitie van een daghandel voor de PDT-vereisten. Als u dus ’s nachts een positie aanhoudt, is dat geen daghandel.

Aantal transacties

De totale hoeveelheid aandelen kan soms verwarrend zijn voor individuele personen, waardoor de regels grijs worden en kostbare vergissingen worden gemaakt. Hieronder volgen enkele voorbeelden om het punt te benadrukken.

• Als u een aandelenpositie inneemt met één order van 2000 aandelen en de positie verlaat met twee orders van 1000 aandelen, worden alle drie de transacties samen gegroepeerd als één daghandel.
• Hetzelfde geldt andersom. Indien u een positie opent met twee orders van 1000 aandelen en uw positie sluit met één order van 2000 aandelen, ook dit zal worden beschouwd als één daghandel.
• Zeg dat u opende met twee handelsorders van 400 aandelen en sloot met twee orders van 400 aandelen. Dit zou twee dagtransacties zijn, niet één, omdat u aan beide uiteinden twee transacties zou hebben.

De regels

Als u eenmaal aan deze criteria hebt voldaan en als patroonhandelaar wordt beschouwd, zijn er bepaalde regels en bepalingen die u moet volgen:

• Minimaal rekeningsaldo – De meest veeleisende is het aanhouden van een rekeningsaldo van ten minste $ 25.000. Als de totale waarde van de activa onder dat bedrag valt, zult u geen koopkracht hebben. Het is ook vermeldenswaard dat u niet aan deze eis kunt voldoen door kruiselingse garanties voor afzonderlijke rekeningen. U kunt echter aan deze minimumeis voldoen met een combinatie van in aanmerking komende contanten en effecten.
• Bestaande verkoopvoorwaarden – Merk op dat de verkoop van een bestaande positie van de vorige dag en de daaropvolgende terugkoop ervan niet wordt beschouwd als een daghandel.
• Koopkracht – Uw daghandelsmacht zal vier keer het New York Stock Exchange (NYSE) overschot zijn vanaf het sluiten van de handel op de vorige dag. De “time and tick” methode voor de berekening van de daghandel is aanvaardbaar. Als u deze limiet overschrijdt zal een margin call worden uitgegeven.
• Uitstaande margin call – Als de rekening reeds een uitstaande margin call heeft, zal uw koopkracht worden gereduceerd tot slechts twee keer de NYSE excess. Bovendien kan de “time and tick” berekeningstechniek niet worden gebruikt zolang de margin call nog openstaat. In plaats daarvan zal de geaggregeerde methode, die het totaal van alle dagtransacties gebruikt, worden gebruikt.
• Niet voldoen aan margin call – Als u er niet in slaagt om binnen vijf werkdagen te voldoen aan een margin call voor meer fondsen, zal uw koopkracht verder worden teruggebracht tot slechts één keer het NYSE-overschot gedurende negentig dagen (alleen contante transacties), totdat u aan de call hebt voldaan.
• Minimum vereisten – Wanneer u fondsen stort om te voldoen aan minimum aandelenvereisten of om te voldoen aan margin calls moeten de fondsen op uw rekening blijven zonder opnames voor ten minste twee werkdagen.

Voordeel over hefboomwerking

Ondanks de strenge regels en bepalingen, komt één voordeel van deze rekening in de vorm van hefboomwerking. Traders zonder pattern day trading account mogen alleen posities aanhouden met een waarde van tweemaal het totale rekeningsaldo.

Met pattern day trading accounts krijgt u ruwweg tweemaal de standaard marge bij aandelen. Deze koopkracht wordt berekend aan het begin van elke dag en kan uw potentiële winsten aanzienlijk vergroten.

Het is echter de moeite waard om te benadrukken dat dit ook verliezen zal vergroten. U zou, in feite, meer dan uw aanvankelijke investering kunnen verliezen, en als u dat niet onmiddellijk kunt compenseren kan uw broker uw positie liquideren.

A Title Hard To Shake

Het is ook de moeite waard in gedachten te houden dat als de broker u een daytrading training heeft gegeven voordat u uw rekening opende, u automatisch gecodeerd kunt worden als een daytrader. Dus, zelfs beginners moeten bereid zijn om aanzienlijke bedragen te storten om mee te beginnen.

Daarbovenop, zelfs als u gedurende een periode van vijf dagen niet handelt, is het onwaarschijnlijk dat uw label als daghandelaar zal veranderen. Uw broker zal een ‘redelijke overtuiging’ behouden dat u een patroon daghandelaar bent op basis van uw eerdere activiteiten.

Als u toch uw strategie verandert of minder handelt, dan moet u contact opnemen met uw broker om te zien of u de regels kunt laten opheffen en uw rekening kunt laten aanpassen. Tot slot

Is de regel van toepassing op kasrekeningen?

Voor degenen die op zoek zijn naar een antwoord op de vraag of de day trading-regels van toepassing zijn op kasrekeningen, kunt u teleurgesteld zijn. De regels voor non-margin, cash accounts, bepalen dat handel over het algemeen niet is toegestaan. Zij zijn slechts toegestaan voor zover de handel niet in strijd is met de “free-riding” verbodsbepalingen van de verordening T van de Federal Reserve Board.

Als u niet betaalt voor een actief voordat u het verkoopt op een contante rekening, overtreedt u het “free-riding” verbod. Dit verplicht de makelaar om een 90-dagen bevriezing van uw account af te dwingen.

Is de regel van toepassing op opties?

Om de vraag op de lippen van elke optiehandelaar te beantwoorden, zijn patroon daghandel regels van toepassing op opties? Het antwoord is ja, ze doen.

Helaas, degenen die hopen op een pauze op steile minimumeisen zal geen heiligdom te vinden. Dat gezegd hebbende, zoals onze opties pagina laten zien, zijn er andere voordelen die komen met het verkennen van opties.

Finitief, er zijn geen patroon dag regels voor het Verenigd Koninkrijk, Canada of een andere natie. Deze regels zijn vastgesteld door de Amerikaanse FNRA en zijn daarom alleen van toepassing in de VS.

Wash-Sale Rule

Naast de regels rond patroonhandel, bestaat er nog een belangrijke regel om bewust van te zijn in de VS. Deze eenvoudige regel van de IRS verbiedt handelaren om verliezen te claimen op de verkoop van een effect in een wash-sale.

Een wash-sale wordt gedefinieerd door het verhandelen van een effect met verlies, en dat binnen dertig dagen aan weerszijden van deze verkoop, u een ‘wezenlijk identiek’ aandeel of effect koopt, of een optie om dit te doen. Aan de criteria wordt ook voldaan als u een effect verkoopt, maar vervolgens uw echtgenoot of echtgenote of een bedrijf waarover u zeggenschap hebt een in wezen identiek effect koopt.

Als de IRS geen verlies toestaat als gevolg van de wash-sale regel, moet u het verlies optellen bij de kosten van het nieuwe aandeel. Dit wordt dan de kostenbasis voor de nieuwe aandelen.

Voorbeeld

Zo zou u bijvoorbeeld 200 aandelen Amazon hebben gekocht voor $30 per stuk, de aandelen hebben verkocht voor $25, waardoor u een kapitaalverlies van $1.000 hebt geleden. Vervolgens kocht u twee weken later 200 aandelen voor $27, die u een week later voor $37 per aandeel verkocht. Uw nettoverlies op de wash-verkoop zou de $5.000 verkoopopbrengst zijn, min de $6.000, plus de $1.000 aanpassing, wat $0 is.

U telt dan de $1.000 afgekeurd verlies op bij de $5.400 kosten van de aandelen. Uw vermogenswinst is dan de $7.400 verkoopopbrengst min de $6.400 aangepaste kostprijs. U profiteert dus van het verlies van $ 1.000 op de wash sale door uw winst op de tweede verkoop met $ 1.000 te verlagen.

Regels voor rekeningen

Veel handelaren vragen zich af: “Zijn de regels voor daytrading van toepassing op forex, aandelen, opties, futures, enzovoort?” Maar de waarheid is dat regels meestal meer afhankelijk zijn van uw broker en rekening.

De meeste brokers bieden een aantal verschillende rekeningen aan, van geldrekeningen tot marginrekeningen. U zult vaak merken dat elke rekening zijn eigen regels en voorschriften heeft die u moet volgen.

Hieronder staan verschillende regels die u moet onderzoeken voordat u zich aanmeldt bij een nieuwe broker:

• Minimale storting – Sommige brokers zullen vereisen dat u aanzienlijk meer kapitaal neerlegt dan anderen wanneer u een rekening opent. Deze regels zullen sommige brokers onmiddellijk buiten het budget van veel handelaren brengen. Beginners, bijvoorbeeld, kunnen op zoek gaan naar brokers met lage minima terwijl ze hun draai vinden.
• Dagelijkse handelslimiet – In het algemeen worden limieten gebruikt om te beschermen tegen volatiliteit en marktmanipulatie. Ze kunnen echter ook worden gebruikt om uw verliezen te minimaliseren, door te voorkomen dat u met te veel kapitaal handelt. TradeStation en Scottrade kunnen hogere dagelijkse handelslimieten opleggen dan bijvoorbeeld Interactive Brokers en TD Ameritrade.
• Marge & hefboomwerking – Kies voor een contante rekening en regels zullen voorkomen dat u kapitaal leent van uw broker. Meld u echter aan voor een marge-rekening en u zult worden toegestaan om een bepaald bedrag te lenen om te kapitaliseren op transacties, waardoor uw potentiële winsten toenemen. Brokers zullen verschillende regels hebben over hoeveel marge u kunt gebruiken. JB en ASX regels kunnen verschillen van Etrade, bijvoorbeeld.

Voor meer begeleiding, zie onze brokers pagina.

Regels voor beginners

Als u nieuw bent in de arena, het volgen van deze 7 gouden regels van de daghandel kan u helpen mooie winsten te maken en dure valkuilen te vermijden.

1. Enter, Exit & Escape

Een van de grootste fouten die nieuwelingen maken is het niet hebben van een plan. Denk er zelfs niet aan om de ‘enter’-toets in te drukken tot je weet wanneer je in en uit moet stappen. Het is begrijpelijk dat de opwinding hoog kan oplopen als je nieuw bent in het spel. U zult echter snel uit het spel raken als u uw trades niet zorgvuldig plant. Maak gebruik van stop-losses en risico management regels om verliezen te minimaliseren (meer daarover hieronder).

2. Timing

U bent vroeg uit de veren voor de komende dag en u staat te popelen om posities in te nemen. Echter, een van de beste handelsregels is om de eerste 15 minuten te vermijden wanneer de markt opent. Het merendeel van de activiteit bestaat uit paniektransacties of marktorders van de avond ervoor. Gebruik in plaats daarvan deze tijd om op te letten voor omkeringen. Zelfs veel ervaren handelaren vermijden de eerste 15 minuten.

3. Wees op uw hoede voor marge

In die eerste dagen wanneer u worstelt voor kapitaal, is het gemakkelijk om te worden beïnvloed door marge. U moet echter niet vergeten dat dit een lening is. Een lening die u zult moeten terugbetalen. Hoewel het je winsten aanzienlijk kan verhogen, kan het je ook met aanzienlijke verliezen opzadelen. Velen raden u daarom aan eerst goed te leren handelen voordat u margin gebruikt.

4. Demo Rekeningen

U heeft niets te verliezen en alles te winnen door eerst te oefenen met een demo rekening. Gevoed met gesimuleerd geld kunt u uw vak aanscherpen, met ruimte voor vallen en opstaan. Talrijke brokers bieden gratis oefenrekeningen aan en ze zijn allemaal het ideale platform om de grafieken, patronen en strategieën onder de knie te krijgen, inclusief de 15 minuten day trading rule.

5. Wees bereid om te verliezen

De meest succesvolle handelaren zijn allemaal gekomen waar ze zijn omdat ze hebben geleerd om te verliezen. Verliezen is onderdeel van het leerproces, omarm het. Dat gezegd hebbende, leren om je verliezen te beperken is uiterst belangrijk. Zie de regels rond risicomanagement hieronder voor meer richtlijnen.

6. Absorbeer alles

Marty Schwartz heeft ooit gezegd: “Een goede handelaar is als een goede atleet. Je moet natuurlijke vaardigheden hebben, maar je moet jezelf trainen hoe je ze moet gebruiken.” De beste handelaren worden nooit zelfgenoegzaam. Ze zijn altijd op zoek naar dat voordeel. Dat betekent dat je je moet wenden tot een scala aan bronnen om je kennis te vergroten. U kunt gebruik maken van alles van boeken en video tutorials tot forums en blogs. De markten zullen veranderen, verandert u mee?

7. Evalueer Tips

Het is gemakkelijk om enthousiast te worden wanneer een kennis u een suggestieve tip geeft. Niet geverifieerde tips van twijfelachtige bronnen leiden echter vaak tot aanzienlijke verliezen. Zoals handelaar Jesse Livermore ooit zei: “Ik weet uit ervaring dat niemand me een tip of een reeks tips kan geven die me meer geld zullen opleveren dan mijn eigen oordeel.” Zorg er dus voor dat u alle tips en informatie die van invloed kunnen zijn op uw handelsbeslissingen controleert en dubbel controleert.

Voor meer algemene richtlijnen, zie onze tips pagina.

Risicomanagement regels

Day trading risico- en geldmanagement regels zullen bepalen hoe succesvol u als intraday trader zult zijn. Hoewel u deze risico management regels niet tot op de letter hoeft te volgen, zijn ze voor velen van onschatbare waarde gebleken.

1% Risico Regel

Het idee is om te voorkomen dat u ooit meer handelt dan u zich kunt veroorloven. Met behulp van deze techniek, ongeacht hoe verkeerd een handel gaat, zult u altijd meer in de bank hebben om uw saldo op een later tijdstip te corrigeren.

Het idee is simpelweg dat u nooit meer dan 1% van uw account op een enkele handel verhandelt. Dus, als je $ 50.000 in uw account, zou je de handel tot $ 500 op een enkele trade.

Waarom het gebruiken?

Je zou moeten verliezen 100 transacties in een rij om uw gehele saldo te wissen. Dit is ideaal om uw winst te beschermen tijdens moeilijke marktomstandigheden, terwijl u toch een royaal rendement kunt behalen.

Wat het rendement betreft, bent u misschien bang dat u nooit genoeg winst zult maken door zo weinig te handelen. Maar dat kunt u zeker. Als u 1% riskeert, moet uw winstverwachting ongeveer 1,5% – 2% zijn. Als u meerdere succesvolle trades per dag maakt, zullen die procenten snel omhoog kruipen.

Het is een ideaal systeem voor beginners. Terwijl je leert door vallen en opstaan, verliezen kunnen komen dik en snel. Dit systeem zal u in het spel houden totdat u een handelsveteraan bent gewapend met effectieve technieken om intraday winst te maken.

Toepassing

Het gebruik van doelen en stop-loss orders is de meest effectieve manier om de regel toe te passen. Stel, u wilt een aandeel kopen voor $20 en u heeft $40.000 op uw rekening. Op uw grafiek ziet u dat de koers onlangs een korte-termijn swing low heeft ervaren op $19.90. U zou uw stop-loss op $19.89 plaatsen, één procent onder de recente low.

Met uw stop-loss op zijn plaats, kunt u berekenen hoeveel aandelen u kunt verhandelen zonder meer dan 1% van uw rekening te verliezen. Dus, u zou 1% van $40.000 doen, dat is $400. Dit is uw rekeningrisico. Uw transactierisico is $ 0,11, het verschil tussen uw instapprijs en uw stop-loss.

U deelt vervolgens uw accountrisico door uw transactierisico om uw positiegrootte te vinden. Dus, $400/$0.11 = 3636 aandelen. U kunt dit dan naar beneden afronden tot 3.600. U neemt nu een positie in in de veilige wetenschap dat uw maximale verlies slechts 1% van uw saldo zal zijn.

Variaties

Als u eenmaal een effectieve techniek heeft vastgesteld, kunt u uw risicotolerantie aanpassen. U kunt het verhogen tot 1,5% of 2%. Het is ook de moeite waard op te merken dat handelaren met meer dan $ 100.000 op hun rekening misschien minder dan 1% op een enkele transactie willen riskeren, omdat zelfs 1% verlies dan aanzienlijk kan zijn.

Uiteindelijk gaat het erom een punt te vinden dat comfortabel voor u is en uw handelsstijl aanvult.

Belastingen

Regionale verschillen

Gelukkig genoeg is er geen PDF met alle antwoorden over belastingregels voor daghandel. In plaats daarvan zullen de regels van de inkomstenbelasting enorm variëren, afhankelijk van waar u gevestigd bent en wat u verhandelt. Technologie kan u in staat stellen virtueel te ontsnappen aan de grenzen van uw land. Maar wees gewaarschuwd, belastingregels zijn vaak niet te omzeilen, of u nu in Australië, India of op de bodem van de oceaan woont.

Elk land zal andere belastingverplichtingen opleggen. De gevolgen van het niet voldoen aan die verplichtingen kunnen zeer kostbaar zijn. Daghandel regels voor de IRS zullen verschillen van die van de HMRC, bijvoorbeeld.

Om ervoor te zorgen dat u zich aan de regels houdt, moet u erachter te komen wat voor soort belasting u zult betalen. Zal het persoonlijke inkomstenbelasting, vermogenswinstbelasting, bedrijfsbelasting, enz. zijn? Bovendien, zult u belasting betalen in het binnenland en/of in het buitenland?

Als u nog meer redenen nodig hebt om te onderzoeken – u kunt daghandelregels vinden rond individuele pensioenrekeningen (IRA’s), en andere dergelijke rekeningen kunnen u royale speelruimte bieden. Het is dus in uw belang om uw huiswerk te doen.

Voor meer begeleiding, zie onze belastingen pagina.

Key Points

Intraday trading regels en voorschriften variëren afhankelijk van waar u handelt, hoe u handelt en wat u handelt. Het bestuderen van de regels kan banaal lijken in vergelijking met de opwindende spanning van de handel. Echter, het vermijden van regels kan u op de lange termijn aanzienlijke winsten kosten. Dus, voordat u begint met handelen, controleer of u zich houdt aan de regels van uw rekening, in lijn bent met de financiële regelgeving van uw land, en voldoet aan enigerlei belastingverplichtingen.