Sok ember teszi a pénzét a piacra, majd évekig megfeledkezik róla, és csak feltételezi, hogy mivel a piacra fektet, idővel nagy nyereséget fog termelni. És bár ez a buy-and-hold stratégia nagyon jól működik, vannak olyan időszakok, amikor érdemes a piac ellenében befektetni.

Nézzük csak meg, milyen ingatag helyzet van most a kormányunkkal. Állandó rivalizálás és patthelyzet van, amikor a kormány pénzügyeiről van szó, és csak rúgják a bilit.

Előtte vagy utóbb ez a piac zuhanását fogja okozni – talán csak egy fekete hattyú esemény, vagy talán valami többről van szó. Ahelyett, hogy egyszerűen bedobja a pénzét a “tőzsdei fazékba”, érdemes elgondolkodnia a piac elleni befektetésen.

Három módja a piac elleni befektetésnek

Három fő módszer van arra, hogy pénzt keressen, amíg a piac esik. Az átlagos befektető talán hallott már ezek közül néhányról, de még soha nem használta őket tényleges kereskedésekben.

Opciók használata

Ez a módszer sokoldalúságot, likviditást és tőkeáttételt kínál, és természetesen lehetőséget ad arra, hogy egy részvény ellen fogadjunk. Ez a kereskedési módszer gyakran nagyon összetett, és nem ajánlott azoknak, akik nem jártasak az opciós kereskedésben.

Mi is valójában az opciós kereskedés? Egyszerűen fogalmazva, valaki opciós szerződést vásárolhat egy részvény megvásárlására (vagy eladására) egy meghatározott áron egy későbbi időpontban. Egy opció megvásárlásával lehetősége van arra, hogy a piac ellenében fektessen be.

Shorting

Elképzelhető, hogy hallotta már korábban a “részvények shortolása” kifejezést, de a lakosságnak csak nagyon kis százaléka alkalmazta ezt a kifejezést a gyakorlatban a saját befektetési dollárjaival.

Amikor valaki shortol egy részvényt, akkor valójában nem birtokolja a részvényt abban a pillanatban. Megállapodnak abban, hogy eladják a részvényt egy magánszemélynek azzal a szándékkal, hogy ugyanezt a részvényt egy későbbi időpontban alacsonyabb áron megvásárolják. Ezért részvényenként 50 dollárnál a részvényt shortoló személy megegyezik abban, hogy eladja a részvényét valakinek, majd vár egy meghatározott ideig, reméli, hogy a részvény csökken, majd ténylegesen megveszi a részvényt, hogy eladja, amint az ár elérte a kívánt mélypontot.

Nagyon óvatosan kell eljárni, amikor ezt a shortolási technikát gyakoroljuk. Mivel beleegyezik, hogy olyan részvényeket ad el, amelyekkel nem rendelkezik, ez az egész tranzakció tisztán árrésen történik, és nagy összegekbe kerülhet Önnek abban az esetben, ha a részvény értéke valóban emelkedik. De ha eléggé biztos vagy benne, hogy a részvény tankolni fog, akkor ez a módszer hihetetlenül jövedelmező is lehet.

Inverz ETF-ekkel való kereskedés

Azoknak, akik esetleg ódzkodnak az opcióktól és a shortolástól, az egyik jobb alternatíva az inverz ETF-ekkel való kereskedés. Ez a módszer lehetővé teszi a kereskedő számára, hogy a shortolás és az opciók bonyolult szakzsargonja nélkül fogadjon a piac ellen. Ez a technika azonban nem teszi lehetővé, hogy konkrét részvények ellen fogadjon – csak a szélesebb piacok ellen.

Ha a piac volatilitását mutatja, és úgy gondolja, hogy hamarosan lefelé fog követni, a teljes piac ellen fogadni nagyszerű pénzügyi lépés lehet. Azonban, mint már említettem, nagyon óvatosnak kell lenni ezeknek a kereskedéseknek a végrehajtásakor, mert amilyen gyorsan egy vagyont lehet velük keresni, ugyanolyan gyorsan három vagyont is lehet velük veszíteni.

Fektettél már be valaha a piac ellenében? Milyen tippjei vagy tanácsai vannak?

Robert Farrington America’s Millennial Money Expert® és America’s Student Loan Debt Expert™, valamint a The College Investor alapítója, egy olyan személyes pénzügyi oldal, amelynek célja, hogy segítsen az ezredfordulósoknak megszabadulni a diákhitel-adósságtól, hogy elkezdjenek befektetni és vagyont építeni a jövőre nézve. Többet megtudhat róla a Rólunk oldalon, vagy személyes oldalán, a RobertFarrington.com-on.

Rendszeresen ír a befektetésről, a diákhitel-adósságról és általános személyes pénzügyi témákról, amelyek mindenkinek szólnak, aki többet szeretne keresni, megszabadulni az adósságtól és elkezdeni a vagyonépítést a jövőre nézve.

A főbb kiadványokban, többek között a New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC stb. is idézik. A Forbes rendszeres munkatársa.