Svěřenský fond je jedním ze způsobů, jak naplánovat své dědictví a majetek – a jak usnadnit život své rodině po smrti. Pokud žijete na Floridě, v tomto průvodci se dozvíte, jak svěřenský fond založit, a také vám poskytneme některé důležité informace, které vám pomohou rozhodnout se, zda je pro vás svěřenský fond tou správnou volbou. Pokud vytváříte living trust nebo přemýšlíte o plánování majetku obecně, může mít smysl poradit se s finančním poradcem. SmartAsset nabízí bezplatnou službu vyhledávání finančních poradců, která vám pomůže najít poradce ve vašem okolí, který vyhovuje vašim potřebám.

Jak vytvořit svěřenský fond na Floridě

Založení svěřenského fondu má řadu výhod. Zde je návod, jak můžete vytvořit svěřenský fond ve Slunečním státě:

1. Vyberte si typ svěřenského fondu, který budete potřebovat. Svobodní lidé budou potřebovat jediný svěřenský fond. Pokud jste manželé, máte na výběr mezi vytvořením dvou samostatných trustů nebo vytvořením společného trustu s manželem/manželkou. Společný svěřenský fond je pravděpodobně nejlepší volbou, pokud máte s partnerem společný majetek, například nemovitosti a bankovní účty.
2. Provedete soupis svého majetku. Před vytvořením svěřenského fondu budete chtít přesně vědět, co vlastníte a co chcete do svěřenského fondu zahrnout. Mezi majetek, který můžete převést do svěřenského fondu, patří nemovitosti, auta, spořicí účty, rodinné památky a akcie. Můžete se také rozhodnout jmenovat svůj svěřenský fond jako příjemce penzijního účtu, například 401(k) nebo IRA. Nyní je také čas shromáždit všechny dokumenty související s vaším majetkem, včetně dokladů o vlastnictví automobilů, domovních listů a certifikátů o vlastnictví akcií.
3. Dále se budete muset rozhodnout, koho vyberete jako správce. Můžete jmenovat sebe nebo vybrat někoho jiného. Pokud budete svěřenským správcem vy, budete muset vybrat také nástupnického svěřenského správce, který převezme správu vašeho svěřenského fondu po vaší smrti. Nástupnický správce musí zajistit, aby byl váš majetek rozdělen mezi příjemce podle pokynů svěřenského fondu.
4. Jakmile se postaráte o všechny výše uvedené záležitosti, budete muset vytvořit dokument svěřenského fondu. To můžete provést buď pomocí internetového programu, nebo s pomocí právníka.
5. Podepište svěřenský dokument před notářem.
6. Závěrečný – a zásadní – krok: Financování svěřenského fondu. Majetek můžete do svěřenského fondu převést sami nebo s pomocí advokáta.

Co je svěřenský fond?

Svěřenský fond je právní rámec, do kterého lze vložit majetek a vlastnictví. Svěřenský fond, který je založen dokumentem, je vložen do vlastnictví správce. Správce přebírá kontrolu nad majetkem ve svěřenském fondu a je odpovědný za jeho rozdělení příjemcům podle pokynů svěřenského fondu. Svěřenským správcem můžete být vy, nebo můžete jako svěřenského správce jmenovat někoho jiného.

Existují neodvolatelné a odvolatelné svěřenské fondy. Neodvolatelné svěřenské fondy nemají žádnou flexibilitu. Dárce nemůže svěřenský fond měnit, aniž by nejprve získal souhlas všech osob uvedených ve svěřenském fondu. Svěřenský fond přebírá vlastnictví veškerého majetku, který je do něj vložen, a proto se daně z majetku ve svěřenském fondu platí prostřednictvím svěřenského fondu.

U odvolatelného svěřenského fondu může obdarovaný odebírat majetek podle potřeby a provádět změny. Obdarovaný je stále vlastníkem majetku ve svěřenském fondu a platí z něj normálně daně.

Kolik stojí vytvoření svěřenského fondu na Floridě?

Náklady na vytvoření svěřenského fondu na Floridě závisí na tom, jak se rozhodnete jej vytvořit. Pokud použijete online program, nebude to stát více než několik set dolarů. Druhou možností je požádat o pomoc advokáta. Tato možnost sice celý proces usnadní, ale je také mnohem dražší. Přesné náklady budou záviset na odměně advokáta, ale nakonec byste mohli zaplatit více než 1 000 USD. Než si vyberete advokáta, se kterým budete spolupracovat, ujistěte se, že rozumíte poplatkům, které si bude účtovat, a také si všimněte, zda se advokát specializuje na svěřenské fondy.

Proč si pořídit svěřenský fond na Floridě?

Pravděpodobně největší výhodou vytvoření svěřenského fondu na Floridě je usnadnění situace pro vaši rodinu, až zemřete. Veškerý majetek, který je uložen uvnitř svěřenského fondu, nepodléhá dědickému řízení, což je potenciálně časově náročný právní proces, kterým musí projít pozůstalosti bez svěřenského fondu. Na Floridě však nemusí být pozůstalostní proces tak zdlouhavý jako v jiných státech. Florida používá jednotný zákoník pro pozůstalostní řízení, což proces pro vaše blízké zjednodušuje. Florida navíc nabízí zjednodušený pozůstalostní proces pro pozůstalosti, které mají čistou hodnotu nižší než 75 000 USD a nezahrnují nemovitosti.

Existují však i další důvody, proč si pořídit svěřenský fond. Svěřenský fond vám například umožní vyhnout se opatrovnictví, pokud se stanete nesvéprávnými, protože jste již určili správce. Svěřenský fond může být také užitečný, pokud odkazujete majetek nebo aktiva nezletilému dítěti. Správce může převzít vlastnictví majetku, dokud dítě nedosáhne plnoletosti.

Kdo by si měl na Floridě pořídit svěřenský fond?

Svěřenské fondy nejsou jen pro bohaté. Nicméně velikost vašeho majetku a to, zda máte závislé osoby, jsou dvě klíčová hlediska při rozhodování, zda potřebujete svěřenský fond. Vaše rozhodnutí může ovlivnit také skutečnost, že Florida používá Jednotný zákoník pro dědické řízení, zejména pokud máte menší nebo méně složitý majetek. V takovém případě může stačit závěť, zejména proto, že Florida nabízí zjednodušený proces dědického řízení pro některé pozůstalosti v hodnotě nižší než 75 000 USD.

Životní trusty mají i své nevýhody. Obecně platí, že vytvoření svěřenských fondů je složitější a nákladnější než vytvoření závěti. Svěřenské fondy také poskytují rodinným příslušníkům delší dobu na napadení pozůstalosti u soudu, což může zkomplikovat záležitosti po vaší smrti.

Svěřenské fondy vs. závěti

Svěřenský fond nemůže dělat všechno, takže stále potřebujete závěť. Závěť může nakládat s veškerým majetkem, který není umístěn uvnitř svěřenského fondu. Závěť může stanovit směr nakládání s tímto zbývajícím majetkem. Kromě toho může závěť stanovit následující záležitosti, které svěřenský fond nemůže:

• Jmenování vykonavatele
• Ustanovení opatrovnictví pro děti
• Výběr správců dětského majetku
• Zanechání pokynů pro placení daní a dluhů

Následující tabulka obsahuje úplný rozpis možností svěřenských fondů v porovnání se závětí:

Svěřenský fond a daně na Floridě

Je nepravděpodobné, že by založení svěřenského fondu ovlivnilo vaše daně. Přesto byste se při plánování svého majetku měli zajímat o floridskou daň z nemovitosti a floridskou dědickou daň.

Ve státě Florida neexistuje daň z nemovitosti ani dědická daň. Federální daň z nemovitostí se však stále může uplatňovat. Tato daň se vybírá pouze z pozůstalostí, které mají hodnotu vyšší než 11,18 milionu dolarů nebo 22,36 milionu dolarů pro páry.

Podtrženo a sečteno

Není těžké vytvořit na Floridě svěřenský fond. Budete však muset provést určité plánování a průzkum. Ve státě platí jednotný zákoník pro pozůstalostní řízení, takže pokud není váš majetek obzvláště rozsáhlý nebo složitý, možná bude lepší se na svěřenský fond vykašlat a sepsat pouze závěť.

Pokud se rozhodnete vytvořit svěřenský fond, nezapomeňte, že to můžete udělat buď sami, nebo požádat o pomoc právníka. Pokud to uděláte sami, zaplatíte méně, ale také se budete muset vypořádat se složitostí založení svěřenského fondu.

Tipy pro plánování pozůstalosti

• Pro pomoc s vytvořením svěřenského fondu, plánováním pozůstalosti nebo jakoukoli jinou potřebou finančního plánování se můžete obrátit na finančního poradce, ať už jste na Floridě, v Arizoně nebo Michiganu. Budete se však chtít ujistit, že jste našli správného finančního poradce. Bezplatná služba vyhledávání finančních poradců SmartAsset vám pomůže najít osobu, která bude spolupracovat s vašimi potřebami. Nejprve odpovíte na krátkou sérii otázek o své finanční situaci a cílech. Poté vás náš program spojí až se třemi poradci ve vašem okolí, kteří vyhovují vašim potřebám. Všechny poradce na naší platformě jsme prověřili a zajistili jsme, aby nebyli zveřejněni. S poradci si pak můžete promluvit a přečíst si jejich profily, abyste zjistili, s kým chcete spolupracovat.
• Nedělejte chybu, když si myslíte, že jste příliš mladí na to, abyste začali plánovat svůj majetek. Budoucnost nemůžete předvídat, takže je vždy lepší připravit se na nejhorší.
• Při plánování pozůstalosti musíte provést inventuru svého majetku, což zahrnuje i veškeré peníze, které máte na pracovním penzijním účtu. Pomocí této bezplatné kalkulačky 401(k) zjistěte, kolik pravděpodobně budete mít v důchodu.

.