Bankbedrageri er en hvidbåndskriminalitet, der ofte er tiltalt på føderalt niveau, fordi den påvirker landets finansielle institutioner. Som sådan er den forbundet med høje straffe. At blive anklaget for banksvindel kan være en skræmmende oplevelse – at have støtte fra en erfaren kriminalforsvarsadvokat fra Lincoln og Omaha kan gøre en forskel.

Hvad er banksvindel?

Bankbedrageri defineres som at bruge bedrag til at stjæle penge eller aktiver fra en bank, en finansiel institution eller en banks indskydere. I juridisk henseende omfatter en finansiel institution kreditforeninger og banker, der er føderalt forsikrede. Dette omfatter Federal Reserve-banker, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), realkreditinstitutter og andre institutioner, der accepterer indskud af penge eller andre finansielle aktiver.

Generelt kan banksvig omfatte enhver bevidst handling, der har til formål at bedrage en finansiel institution. Det kan omfatte en forsætlig handling, der har til formål at modtage aktiver, penge, værdipapirer, kreditter eller ejendom fra en finansiel institution ved hjælp af påskud eller falske oplysninger. Loven giver en ret bred definition af banksvig, og der er flere facetter af denne lovovertrædelse, som bør overvejes.

TYPER AF BANKSVINDEL

Der er mange forskellige typer af banksvig, der retsforfølges i henhold til forbundslovgivningen. U.S. Secret Service Agency er ansvarlig for efterforskning af banksvindel og for at sikre sikkerheden i nationens finansielle institutioner. Hvert år udfører agenturet sine opgaver ved at efterforske sager om banksvindel samt identitetstyveri, svindel med automatiske betalingssystemer, forfalskning og ændring af checks, svindel med direkte indbetaling og falskmøntneri.

Fælles typer af banksvindel omfatter:

• Falskneri
• Fraudulære lån
• Bankimitation
• Stjålne checks
• Internetbanksvindel

Falskneri falder ind under definitionen af banksvindel, når en person ændrer navnet eller ændrer oplysningerne på forsiden af en check. Dette kan omfatte tilføjelse af et nul til det oprindelige beløb (og dermed forøge dets faktiske værdi) eller forfalskning af en persons underskrift for at indbetale eller indløse en check. Desuden indebærer svigagtige lån, at man bruger en falsk identitet for at opnå et lån eller bruger falske oplysninger i en låneansøgning. Hvis en person optager et lån med den hensigt at indgive konkursbegæring kort tid efter, tæller dette også som banksvindel.

Bankimitation forekommer, når en person opretter en falsk finansiel institution eller opretter et websted for at lokke folk til at indbetale penge. En anden form for banksvindel involverer stjålne checks. Personer, der har arbejde på et postkontor, et virksomhedslønningsfirma, en skattemyndighed eller en anden station med adgang til checks, kan begå banksvindel ved at stjæle disse checks, åbne en falsk bankkonto og indsætte checksne på deres falske konti. Desuden indebærer banksvindel på internettet, at der oprettes et falsk websted, der ligner et legitimt bankwebsted, for at narre folk til at indbetale penge.

SANKTIONER FOR BANKSVINDEL

Som forbrydelse på forbundsniveau medfører banksvindel alvorlige straffe. U.S. Code § 1344 fastsætter standarderne for strafudmåling af personer, der dømmes for banksvig. I det væsentlige vil en person, der dømmes for banksvindel, blive idømt bøder og fængselsstraf. Straffenes strenghed afhænger af de specifikke omstændigheder ved forbrydelsen, f.eks. hvor mange penge der blev stjålet, og hvilken teknik der blev brugt til at stjæle pengene.

Lovgivningen fastslår, at en person, der dømmes for bankbedrageri:

• Kan idømmes en bøde på op til en million dollars
• Kan få en fængselsstraf på op til 30 år

For at opnå en dom for bankbedrageri skal anklagemyndigheden vise, at den anklagede forsætligt og bevidst har begået handlingen. Hvis en person f.eks. har afgivet falske erklæringer eller indsendt en check med forfalskede oplysninger, men ikke var klar over, at oplysningerne var forkerte, kan vedkommende ikke dømmes for bankbedrageri. Det skal klart bevises, at den anklagede bevidst og forsætligt har afgivet falske erklæringer, indsendt forfalskede checks eller afgivet urigtige oplysninger med det formål at stjæle penge eller aktiver fra en finansiel institution.

SØG DEN KUNDSKABELIGE REPRÆSENTATION AF EN OMAHA BANKSVINDSVINDELSAVVLER I DAG

Siden 1965 har Berry Law Firm repræsenteret hundredvis af klienter mod anklager om banksvindel og andre føderale og white collar-forbrydelser. Personer, der er anklaget for en forbrydelse, kan drage fordel af de effektive og informative tjenester fra en erfaren kriminalforsvarsadvokat fra Omaha. Det juridiske team hos Berry Law Firm er forpligtet til at yde aggressiv repræsentation på vegne af klienter, og kan bruge deres over 100 års juridisk erfaring til at kæmpe for anklagede mod anklager om banksvindel i hele Nebraska.