Bankbetrug ist ein Wirtschaftsverbrechen, das häufig auf Bundesebene angeklagt wird, weil es die Finanzinstitute des Landes betrifft. Als solches ist es mit hohen Strafen verbunden. Mit einer Anklage wegen Bankbetrugs konfrontiert zu werden, kann eine erschreckende Erfahrung sein – die Unterstützung eines erfahrenen Strafverteidigers aus Lincoln und Omaha kann den Unterschied ausmachen.

WAS IST BANKBETRUG?

Bankbetrug ist definiert als die Verwendung von Täuschung, um Geld oder Vermögenswerte von einer Bank, einem Finanzinstitut oder den Einlegern einer Bank zu stehlen. Für rechtliche Zwecke umfasst ein Finanzinstitut Kreditgenossenschaften und Banken, die staatlich versichert sind. Dazu gehören Federal Reserve Banks, die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Hypothekenbanken und andere Institutionen, die Geldeinlagen oder andere finanzielle Vermögenswerte entgegennehmen.

Im Allgemeinen kann Bankbetrug jede vorsätzliche Handlung beinhalten, die darauf abzielt, ein Finanzinstitut zu betrügen. Es kann sich um eine vorsätzliche Handlung handeln, die darauf abzielt, durch Vorspiegelung falscher Tatsachen oder Informationen Vermögenswerte, Geld, Wertpapiere, Kredite oder Eigentum von einem Finanzinstitut zu erhalten. Das Gesetz definiert den Begriff des Bankbetrugs recht weit, und es gibt mehrere Facetten dieses Delikts, die berücksichtigt werden sollten.

ARTEN DES BANKBETRUGS

Es gibt viele verschiedene Arten von Bankbetrug, die nach Bundesrecht verfolgt werden. Die US-Geheimdienstbehörde ist für die Untersuchung von Bankbetrug und die Gewährleistung der Sicherheit der Finanzinstitute der Nation zuständig. Jedes Jahr untersucht die Behörde Fälle von Bankbetrug, Identitätsdiebstahl, Betrug mit automatischen Zahlungssystemen, Scheckfälschung und -veränderung, Betrug mit direkten Einzahlungen und Fälschungen.

Gängige Arten von Bankbetrug sind:

• Fälschung
• Betrügerische Kredite
• Banknachahmung
• Gestohlene Schecks
• Bankbetrug im Internet

Fälschung fällt unter die Definition von Bankbetrug, wenn eine Person den Namen ändert oder die Informationen auf der Vorderseite eines Schecks verändert. Dazu kann es gehören, dass der ursprüngliche Betrag um eine Null erhöht wird (wodurch sich der tatsächliche Wert erhöht) oder dass die Unterschrift einer Person gefälscht wird, um einen Scheck einzureichen oder einzulösen. Bei betrügerischen Krediten wird außerdem eine falsche Identität verwendet, um einen Kredit zu erhalten, oder es werden falsche Angaben in einem Kreditantrag gemacht. Wenn eine Person einen Kredit mit der Absicht aufnimmt, kurz darauf Konkurs anzumelden, gilt dies ebenfalls als Bankbetrug.

Bankbetrug liegt vor, wenn eine Person ein falsches Finanzinstitut gründet oder eine Website erstellt, um Menschen zur Einzahlung von Geldern zu verleiten. Eine andere Form des Bankbetrugs sind gestohlene Schecks. Personen, die bei einem Postamt, einer Lohnbuchhaltungsfirma, einer Steuerbehörde oder einer anderen Stelle mit Zugang zu Schecks arbeiten, können Bankbetrug begehen, indem sie diese Schecks stehlen, ein gefälschtes Bankkonto eröffnen und die Schecks auf ihr falsches Konto einzahlen. Beim Internet-Bankbetrug wird eine gefälschte Website erstellt, die wie eine seriöse Bankwebsite aussieht, um Menschen dazu zu bringen, Geld einzuzahlen.

Strafen für Bankbetrug

Bankbetrug ist eine Straftat auf Bundesebene und wird mit schweren Strafen belegt. Der U.S. Code § 1344 legt die Standards für die Bestrafung von Personen fest, die wegen Bankbetrugs verurteilt werden. Im Wesentlichen werden Personen, die wegen Bankbetrugs verurteilt werden, mit Geld- und Gefängnisstrafen bestraft. Das Strafmaß hängt von den spezifischen Fakten des Verbrechens ab, z. B. davon, wie viel Geld gestohlen wurde und mit welcher Technik das Geld gestohlen wurde.

Das Gesetz besagt, dass eine Person, die wegen Bankbetrugs verurteilt wird:

• Mit einer Geldstrafe von bis zu einer Million Dollar belegt werden kann
• Mit einer Gefängnisstrafe von bis zu 30 Jahren belegt werden kann

Um eine Verurteilung wegen Bankbetrugs zu erreichen, muss die Staatsanwaltschaft nachweisen, dass der Angeklagte die Tat vorsätzlich und wissentlich begangen hat. Wenn zum Beispiel eine Person falsche Angaben gemacht oder einen Scheck mit gefälschten Angaben eingereicht hat, aber nicht wusste, dass die Angaben falsch waren, kann sie nicht wegen Bankbetrugs verurteilt werden. Es muss eindeutig bewiesen werden, dass der Angeklagte wissentlich und absichtlich falsche Angaben gemacht, gefälschte Schecks eingereicht oder falsche Erklärungen abgegeben hat, um Geld oder Vermögenswerte von einem Finanzinstitut zu stehlen.

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