Si vous voulez sérieusement entrer dans le jeu de l’utilisation des points de carte de crédit pour voyager gratuitement, alors demander une ou deux cartes Chase Ultimate Rewards devrait être l’un des premiers éléments de votre liste de choses à faire.

Le programme de fidélité Chase Ultimate Rewards est l’un des programmes de récompenses de carte de crédit les plus précieux et les plus flexibles qui existent. Non seulement vous disposez d’une grande variété d’options pour échanger des points de récompense, notamment des remises en espèces, des cartes-cadeaux et des voyages, mais vous pouvez également transférer facilement des points vers certaines cartes Chase et, de là, vers l’un des partenaires aériens ou hôteliers de Chase à un taux élevé de 1:1.

Le programme Chase Ultimate Rewards peut vous emmener pratiquement partout où vous voulez voyager, à un prix très avantageux. Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur le programme Ultimate Rewards et sur la manière de gagner et d’utiliser des points.

Voir aussi : Maximiser les points avec le Chase trifecta

Comment gagner des Chase Ultimate Rewards

Que vous veniez de recevoir votre première carte de crédit Chase Ultimate Rewards ou que vous ayez votre carte depuis des années, vous pouvez utiliser vos dépenses quotidiennes pour accumuler des points Ultimate Rewards et gagner une escapade gratuite ou presque gratuite plus tôt. Voici six façons de gagner des Ultimate Rewards de Chase.

Gagner un bonus d’inscription à une carte Chase

Toutes les cartes Ultimate Rewards de Chase offrent de généreux bonus d’inscription aux nouveaux inscrits qui parviennent à satisfaire aux exigences de dépenses de la carte dans une période donnée. Comme beaucoup de ces primes valent le prix d’un billet d’avion, c’est l’un des moyens les plus rapides de gagner un voyage gratuit.

Cartes Chase Freedom

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Les cartes Chase Freedom Flex℠ et Chase Freedom Unlimited® sont des cartes de remise en argent populaires qui permettent d’accumuler des Chase Ultimate Rewards.

La Chase Freedom permet de gagner 5 % de remise (ou 5 points par dollar) dans les catégories de bonus trimestrielles, jusqu’à 1 500 $ par trimestre (activation requise). En outre, les titulaires de carte gagnent 5 % sur les voyages achetés par le biais de Chase Ultimate Rewards, 3 % sur les repas au restaurant (y compris les plats à emporter et les services de livraison admissibles) et 3 % sur les achats en pharmacie. Tous les autres achats rapportent 1 %.

En ce moment, la carte offre un bonus d’inscription de 200 $ (20 000 points Ultimate Rewards) après avoir dépensé 500 $ dans les trois premiers mois d’ouverture du compte.

La Chase Freedom Unlimited rapporte 1,5 % de remise en argent sur les achats généraux, 5 % sur les voyages achetés par le biais du portail Chase Ultimate Rewards et 3 % et les achats en pharmacie. Jusqu’en mars 2022, vous gagnerez également 5 % de remises en espèces sur les achats Lyft.

Comme la Freedom Flex, la Unlimited offre 200 $ (ou 20 000 points Ultimate Rewards) après avoir dépensé 500 $ dans les trois premiers mois de l’ouverture du compte.

Cartes Chase Sapphire

La famille de cartes Chase Sapphire comprend certaines des meilleures cartes de crédit de voyage sur le marché, notamment la carte Chase Sapphire Preferred®* et la carte Chase Sapphire Reserve.

La carte Chase Sapphire Preferred rapporte 2 points par dollar pour les achats de voyages et de restaurants et 1 point par dollar pour tout le reste. La carte facture des frais annuels de 95 $ et offre un bonus d’inscription de 80 000 points si vous dépensez 4 000 $ au cours des trois premiers mois. Actuellement, vous pouvez également obtenir jusqu’à 50 $ de crédits de relevé pour des achats en épicerie au cours de votre première année d’ouverture de compte.

La Chase Sapphire Reserve est assortie de 3 points par dollar sur les achats de voyages et de repas, de 3 points par dollar sur les achats en épicerie (jusqu’à 1 000 $ par mois, l’offre expire le 30 avril 2021) et de 1 point par dollar sur tout le reste. La carte offre également des avantages attrayants tels qu’un crédit de voyage annuel de 300 $, jusqu’à 120 $ de crédits DoorDash par an, jusqu’à 100 $ de crédit pour Global Entry ou TSA Precheck et plus encore.

La Chase Sapphire Reserve facture des frais annuels de 550 $ et est assortie d’un bonus de signature de 60 000 points après avoir dépensé 4 000 $ en achats dans les trois premiers mois suivant l’ouverture du compte.

Voir connexe : Primes de signature actuelles de la carte Chase Sapphire

Cartes Ink Business

Si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise, l’une des cartes Ink Business de Chase peut être une bonne option pour vous.

Peut-être que la plus intéressante est la carte de crédit Ink Business Preferred®, qui rapporte 3 points par dollar sur les voyages, les achats d’expédition, les services Internet, de câble et de téléphone, la publicité faite avec les sites de médias sociaux et les moteurs de recherche (jusqu’à 150 000 $ d’achats combinés par an). Tous les autres achats rapportent 1 point par dollar.

Les frais annuels sont de 95 $, et vous obtiendrez une prime d’inscription de 100 000 points après avoir dépensé 15 000 $ en achats dans les trois premiers mois suivant l’ouverture du compte.

La carte de crédit Ink Business Cash® rapporte 5 % de remise en argent sur les premiers 25 000 $ d’achats combinés dans les magasins de fournitures de bureau et sur les services Internet, de câble et de téléphone, et 2 % sur les premiers 25 000 $ dépensés en achats combinés dans les stations-service et les restaurants chaque année. Ces récompenses peuvent également être converties en points Ultimate Rewards.

Il n’y a pas de frais annuels sur cette carte, et la prime d’inscription est de 750 $ (75 000 points Ultimate Rewards) après avoir dépensé 7 500 $ en achats dans les trois premiers mois suivant l’ouverture du compte.

Avec la carte de crédit Ink Business Unlimited®, vous pouvez gagner 1,5 % de remise en argent sur tous les achats et convertir ces gains en points Ultimate Rewards. La carte n’a pas de frais annuels et offre un bonus introductif de 750 $ (75 000 points Ultimate Rewards) après avoir dépensé 7 500 $ en achats dans les trois premiers mois à compter de l’ouverture du compte.

A propos, vous n’êtes pas limité à gagner le bonus sur une seule carte. Vous pouvez vous inscrire à plusieurs cartes Ultimate Rewards et regrouper les bonus pour payer un billet (bien que Chase puisse limiter le nombre de cartes pour lesquelles vous pouvez vous qualifier au cours d’une période donnée).

Vous pouvez également demander à votre conjoint et aux autres membres de votre foyer de s’inscrire à la même carte Chase et regrouper tous vos points.

Cependant, vous devrez garder à l’esprit la règle 5/24 de Chase lors de votre demande. Chase est susceptible de refuser votre demande si vous avez ouvert au moins cinq comptes au cours des 24 derniers mois. Cela s’applique à tout compte qui apparaît sur votre rapport de crédit, pas seulement aux cartes de crédit Chase.

See related : Guide de la règle 5/24 de Chase

Si vous avez l’intention de collecter des bonus d’inscription, vous devrez examiner attentivement l’ordre des cartes que vous avez l’intention de demander et attendre avant de demander des cartes d’autres émetteurs.

Obtenir un bonus de parrainage

Une fois que vous avez signé vos cartes, vous pouvez accumuler jusqu’à 100 000 points Ultimate Rewards par an en parrainant vos amis et votre famille vers des cartes Ultimate Rewards. Si vos amis ouvrent et utilisent les cartes, vous pouvez gagner entre 10 000 et 20 000 points par demande.

• Carte Chase Sapphire Preferred – 15 000 points pour chaque ami dont la demande de carte Sapphire Preferred est approuvée – jusqu’à cinq parrainages par an, pour un total de 75 000 points.
• Chase Freedom Flex – 100 $ pour chaque ami qui est approuvé pour une carte Freedom Flex ou Freedom Unlimited – jusqu’à cinq références par an, pour un total de 500 $ de remise en argent.
• Chase Freedom Unlimited – 100 $ pour chaque ami qui est approuvé pour une carte Freedom ou Freedom Unlimited – jusqu’à cinq références par an, pour un total de 500 $ de remise en argent.
• Carte de crédit Ink Business Unlimited – 20 000 points pour chaque ami qui est approuvé pour toute carte Chase Ink – jusqu’à cinq références par an, pour un total de 100 000 points.
• Carte de crédit Ink Business Cash – 20 000 points pour chaque ami qui est approuvé pour toute carte Chase Ink – jusqu’à cinq références par an, pour un total de 100 000 points.
• Carte de crédit Ink Business Preferred – 20 000 points pour chaque ami qui est approuvé pour toute carte Chase Ink – jusqu’à cinq références par an, pour un total de 100 000 points.

Utiliser le portail d’achat Chase Ultimate Rewards ou les Chase Offers

Vous pouvez empiler 1 à 5 points bonus supplémentaires sur chaque dollar de dépenses en faisant des achats sur le portail d’achat Ultimate Rewards – Shop Through Chase.

Le portail d’achat comprend des liens directs vers les sites Web de nombreux grands détaillants, où vous pouvez faire vos achats comme d’habitude, en appliquant des réductions et des codes promotionnels et en bénéficiant des mêmes prix et des mêmes avantages d’expédition.

Cette méthode fonctionne particulièrement bien avec la carte Chase Freedom Flex – qui inclut souvent des détaillants tels qu’Amazon et Walmart dans ses primes trimestrielles par catégorie – et la carte Chase Freedom Unlimited, qui offre un taux de gain d’au moins 1,5 % sur chaque achat.

En outre, toutes les cartes Chase sont assorties d’offres Chase – un programme qui vous offre des remises en espèces lorsque vous payez avec votre carte chez les commerçants participants. Consultez régulièrement votre application Chase pour trouver des promotions à ajouter à votre carte.

Profitez des promotions à durée limitée

Occasionnellement, Chase offrira des promotions à durée limitée qui vous permettront de gagner des points supplémentaires ou d’échanger vos points à un prix réduit. Consultez notre page sur les promotions à durée limitée pour obtenir la liste des offres en cours.

Posséder plusieurs cartes Chase Ultimate Rewards

Nous vous recommandons vivement de vous inscrire à plusieurs cartes Ultimate Rewards – pas seulement pour bénéficier des primes d’inscription, mais parce que vous pouvez maximiser vos gains de récompenses en faisant tourner les cartes pour gagner le plus de points possible sur chaque catégorie d’achat. Chaque carte Chase offre des possibilités de gain et d’échange uniques, de sorte que leur cumul est encore plus lucratif.

Par exemple, si vous combinez les cartes Chase Freedom Flex, Freedom Unlimited et Sapphire Reserve, vous obtiendrez 5 % de retour sur les catégories tournantes de la Freedom, 5 % sur les voyages Ultimate Rewards avec la Freedom Flex ou l’Unlimited, 3 % sur les achats au restaurant et en pharmacie et 1,5 % de retour sur le reste de vos achats. De plus, vous pouvez transférer toutes vos récompenses à la Sapphire Reserve pour obtenir le bonus de 50 % sur les achats de voyages Ultimate Rewards.

Achetez des cartes-cadeaux

Nous offrons cette dernière suggestion avec une mise en garde – tous les détaillants ne proposent pas de cartes-cadeaux ou ne vous permettent pas d’en acheter avec une carte de crédit. Cependant, de nombreux titulaires de cartes Ultimate Rewards achètent avec succès des cartes-cadeaux pour gagner des points de bonus sur des achats qui ne donneraient pas lieu à un bonus autrement.

Par exemple, vous pourriez utiliser votre carte Ink Business Cash pour acheter une carte-cadeau Amazon dans un magasin de fournitures de bureau afin de gagner 5 % de retour sur vos achats Amazon.

Comment utiliser Chase Ultimate Rewards

Une fois que vous avez réussi à accumuler des points Ultimate Rewards, Chase offre une abondance de différentes façons de les échanger.

L’une des plus grandes vertus du programme Ultimate Rewards est sa variété d’options d’échange : Vous pouvez échanger vos points contre des remises en espèces, des cartes-cadeaux ou des marchandises, ou vous pouvez acheter des voyages auprès de n’importe quel service ou site Web et échanger vos points contre des crédits de relevé. Si vous possédez une carte de récompenses premium, vous pouvez échanger des points contre des voyages sur le site de voyage Ultimate Rewards pour un bonus de 25 à 50 % ou transférer des points à l’un des 13 partenaires de voyage de Chase.

Bien que la valeur d’une option d’échange se trouve en fin de compte dans l’œil de celui qui regarde, il y a certainement des façons préférables – et d’autres non recommandées – d’échanger vos points.

Comme vous pouvez le voir d’après les valeurs du tableau ci-dessous, la signature d’une carte de récompenses premium (carte Chase Sapphire Preferred, Chase Sapphire Reserve ou carte de crédit Ink Business Preferred) et l’échange de vos points pour des voyages est généralement la meilleure façon de procéder avec vos points Ultimate Rewards.

Options d’échange de points Chase Ultimate Rewards

Utilisation des points Ultimate Rewards pour les remises en espèces

Chase offre beaucoup de flexibilité dans ses échanges de remises en espèces.

Vous pouvez échanger vos points contre des remises en espèces à tout moment à partir de 1 point pour 1 cent de remise en espèces. Vous pouvez échanger vos points sous forme de crédit de relevé ou de dépôt direct sur un compte chèque ou d’épargne. C’est une option intéressante à avoir au cas où vous décidez de fermer vos cartes et d’encaisser vos récompenses ou au cas où vous décidez de ne pas utiliser vos points pour des récompenses de voyage.

Cependant, nous recommandons fortement de transférer vos points vers une carte Ultimate Rewards premium comme la Sapphire Preferred ou la Reserve, avec laquelle vous pouvez obtenir une bien meilleure valeur que 1 cent par point pour les échanges de voyage.

Utilisation des points Ultimate Rewards pour les cartes-cadeaux

Vous pouvez échanger vos points contre des cartes-cadeaux de divers détaillants à une valeur de 1 cent par point.

Compte tenu du fait que c’est la même valeur qu’un échange de remise en argent, il n’est pas très logique de choisir cette option lorsque vous pouvez simplement prendre la remise en argent et acheter l’article chez le détaillant en espèces, à moins que vous ne profitiez d’une promotion spéciale dans laquelle les points requis pour les cartes-cadeaux sont plus bas. Même dans ce cas, vous obtiendrez probablement une meilleure valeur en transférant vos points vers une carte premium et en les utilisant pour des récompenses de voyage.

Utilisation des points Ultimate Rewards pour acheter des marchandises sur Amazon

Chase rend simple l’utilisation de vos points pour des achats sur Amazon. Vous pouvez lier votre compte Amazon à votre compte Chase, puis échanger vos points contre des achats à la caisse.

Cependant, nous ne le recommandons pas. Comme vous pouvez le voir dans le tableau ci-dessus, la valeur de vos points est très faible – seulement 0,8 cents par point. Si vous souhaitez échanger vos récompenses contre de la marchandise, vous obtiendrez une bien meilleure valeur en utilisant l’option de remise en argent pour payer directement la marchandise.

Utilisation des points Ultimate Rewards pour voyager via le portail Ultimate Rewards

Si vous possédez la carte Sapphire Reserve, Sapphire Preferred ou Ink Business Preferred, alors réserver un voyage via le portail Ultimate Rewards est l’une de vos meilleures options. La valeur des points est totalement transparente à 1 cent par point, et vous recevez un bonus de 25 à 50 % selon la carte de récompenses premium que vous possédez – ce qui signifie que vos points valent 1,25 à 1,5 cent par point lorsque vous utilisez le portail de voyage.

Le portail est extrêmement flexible. Vous avez le choix entre un grand nombre de compagnies aériennes, et il n’y a pas de dates d’interdiction ou de restrictions de sièges. Tant qu’un siège est disponible, vous pouvez réserver un billet d’avion en utilisant vos récompenses. Et, si vous n’avez pas assez de points pour le billet d’avion, vous pouvez couvrir la différence en utilisant de l’argent liquide.

Répétition de vos points pour des récompenses Apple

Les titulaires de cartes Chase peuvent également échanger des points contre des produits Apple par le biais de la boutique Apple Ultimate Rewards. Les points ont une valeur solide de 1 cent par point lorsqu’ils sont échangés de cette façon, ce qui en fait une option solide pour les titulaires de cartes Chase.

Transférer des points à un partenaire de voyage Ultimate Rewards

Vous pouvez souvent obtenir une valeur encore meilleure sur vos points en transférant vos points à l’un des 13 partenaires de voyage de Chase. Les points sont transférés à un taux de 1:1, ce qui signifie que vos points conservent leur valeur, et vous pouvez rechercher les sweet spots dans les tableaux de récompenses de chaque programme de fidélisation pour maximiser la valeur de vos points.

Vous devrez être beaucoup plus flexible dans vos temps de voyage et vos préférences pour obtenir la meilleure valeur sur vos transferts. Non seulement les tableaux de récompenses peuvent être très compliqués, mais les programmes de fidélité imposent souvent des dates d’interdiction et des restrictions de sièges qui peuvent rendre difficile la localisation d’un siège de récompense.

Options de transfert de points Ultimate Rewards de Chase

Utilisation du portail Ultimate Rewards par rapport au transfert de points Ultimate Rewards

En général, la décision d’utiliser le portail Ultimate Rewards ou de transférer vos points vers un programme de fidélité externe se résume à votre flexibilité et à l’effort que vous voulez investir dans la localisation d’un siège de récompenses. Bien que vous puissiez obtenir de meilleures valeurs sur vos points en les transférant, les sièges de récompenses sont limités et peuvent être difficiles à trouver.

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En fin de compte, dépenser vos points Chase revient à vos préférences personnelles. Si vous n’avez pas de voyage prévu dans un avenir proche, vous pourriez obtenir davantage de remises en espèces ou de marchandises. Assurez-vous simplement de tenir compte de la distance que vos points vous permettent de parcourir chaque fois que vous effectuez un échange.

Autres choses à savoir sur Chase Ultimate Rewards

Vous voulez en savoir plus sur l’optimisation de Chase Ultimate Rewards ? Consultez le reste de notre guide ci-dessous.

• Pourquoi les points Chase Ultimate Rewards sont-ils si précieux ?
• Partenaires de transfert Ultimate Rewards
• Guide du portail Chase Ultimate Rewards
• Comment réserver un voyage avec les points Chase Ultimate Rewards
• Qu’est-ce que la règle 5/24 de Chase et comment fonctionne-t-elle ?
• Chase Sapphire Reserve vs Preferred : Lequel est le meilleur ?
• Chase Pay : Comment l’utiliser et accumuler des récompenses en cash back
• Guide du programme Chase Offers

*Les informations sur la carte Chase Sapphire Preferred ont été recueillies de manière indépendante par CreditCards.com. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.