Az élő tröszt az egyik módja annak, hogy megtervezze a hagyatékát és a vagyonát – és hogy megkönnyítse a családja dolgát, miután Ön meghalt. Ha Floridában él, ez az útmutató elmondja, hogyan kell létrehozni egy élő trösztöt, és néhány releváns információt is nyújt, amelyek segítenek eldönteni, hogy az élő tröszt a megfelelő megoldás-e az Ön számára. Ha élő trösztöt hoz létre, vagy általában véve a vagyonrendezésen gondolkodik, érdemes lehet pénzügyi tanácsadóval beszélnie. A SmartAsset ingyenes pénzügyi tanácsadó-összehasonlító szolgáltatást kínál, amely segíthet megtalálni egy olyan tanácsadót az Ön területén, aki megfelel az Ön igényeinek.

How to Create a Living Trust in Florida

Az élő tröszt létrehozásának számos előnye van. Íme, hogyan hozhat létre élő trösztöt a Napsugár államban:

1. Válassza ki, milyen típusú trösztre lesz szüksége. Egyedülálló embereknek egyetlen bizalomra lesz szükségük. Ha házas, választhat két különálló bizalmi vagyonkezelői szerződés létrehozása vagy a házastársával közös bizalmi vagyonkezelői szerződés létrehozása között. A közös tröszt valószínűleg a legjobb választás, ha Ön és partnere közös vagyonnal rendelkezik, például ingatlanokkal és bankszámlákkal.
2. Végezze el vagyonleltárát. Mielőtt élő trösztöt hozna létre, pontosan tudnia kell, hogy mi az Ön tulajdona, és mit szeretne bevonni a trösztjébe. Az élő trösztbe átruházható vagyontárgyak közé tartoznak az ingatlanok, autók, megtakarítási számlák, családi ereklyék és részvények. Azt is választhatja, hogy a nyugdíjszámlája, például a 401(k) vagy az IRA kedvezményezettjeként nevezi meg a trösztjét. Itt az ideje annak is, hogy összegyűjtse a vagyonával kapcsolatos összes papírmunkát, beleértve az autók jogcímeit, a lakástulajdonokat és a részvénytulajdonról szóló tanúsítványokat.
3. A következő lépésként el kell döntenie, hogy kit választ ki vagyonkezelőnek. Megnevezheti magát, vagy választhat valaki mást is. Ha Ön a vagyonkezelő, akkor ki kell választania egy utód vagyonkezelőt is, aki az Ön halála után átveszi a vagyonkezelését. A jogutód vagyonkezelőnek kell gondoskodnia arról, hogy vagyonát a kedvezményezettek között a bizalmi vagyonkezelő utasításainak megfelelően osszák szét.
4. Amikor a fentiekről gondoskodott, létre kell hoznia a bizalmi vagyonkezelési dokumentumot. Ezt megteheti akár egy internetes program segítségével, akár ügyvéd segítségével.
5. A bizalmi vagyonkezelői okiratot közjegyző előtt írja alá.
6. Az utolsó – és döntő fontosságú – lépés: Finanszírozza a trösztöt. A vagyontárgyakat saját maga vagy ügyvéd segítségével is átviheti a trösztjébe.

Mi az élő tröszt?

Az élő tröszt olyan jogi keret, amelyben vagyontárgyak és ingatlanok helyezhetők el. A dokumentummal létrehozott tröszt egy vagyonkezelő tulajdonába kerül. A vagyonkezelő veszi át az irányítást a trösztben lévő eszközök felett, és felelős azok kedvezményezettek közötti elosztásáért a tröszt utasításai szerint. Ön lehet a vagyonkezelő, vagy megnevezhet valaki mást is a vagyonkezelőnek.

Vannak visszavonhatatlan és visszavonható bizalmi vagyonkezelések. A visszavonhatatlan trustok nem rendelkeznek rugalmassággal. A megbízó nem módosíthatja a bizalmi vagyonkezelőt anélkül, hogy előbb ne kapná meg a bizalomban megnevezett személyek engedélyét. A bizalmi vagyonkezelő átveszi a benne elhelyezett ingatlanok tulajdonjogát, és így a bizalmi vagyon után a bizalmi vagyonon keresztül kell adót fizetni.

A visszavonható bizalmi vagyonkezelővel a megbízó szükség szerint eltávolíthatja az ingatlanokat, és módosításokat végezhet. A megbízó továbbra is a bizalomban lévő ingatlan tulajdonosa, és a szokásos módon adót fizet utána.

Mennyibe kerül egy Living Trust létrehozása Floridában?

Az élő bizalom létrehozásának költsége Floridában attól függ, hogyan dönt a létrehozás mellett. Ha online programot használ, akkor nem kerül többe néhány száz dollárnál. A másik lehetőség, hogy ügyvéd segítségét veszi igénybe. Bár ez a lehetőség megkönnyíti a folyamatot, sokkal drágább is. A pontos költség az ügyvédi díjtól függ, de a végén akár több mint 1000 dollárt is fizethet. Mielőtt kiválasztja az ügyvédet, hogy dolgozzon, győződjön meg róla, hogy érti a díjakat fog felszámítani, és azt is vegye figyelembe, hogy az ügyvéd szakosodott bizalmak.

Miért kap egy Living Trust Floridában?

Az élő bizalom létrehozásának legfőbb előnye Floridában vitathatatlanul az, hogy megkönnyíti a dolgokat a családja számára, amikor meghal. Bármilyen vagyontárgy, amely a bizalomban van tárolva, nem tartozik a hagyatéki eljárás alá, egy potenciálisan időigényes jogi folyamat, amelyen az élő bizalom nélküli hagyatékoknak át kell esniük. Floridában azonban a hagyatéki eljárás nem biztos, hogy olyan hosszadalmas, mint más államokban. Florida az egységes hagyatéki törvénykönyvet használja, ami leegyszerűsíti a folyamatot szerettei számára. Továbbá Florida egyszerűsített hagyatéki eljárást kínál az olyan hagyatékok esetében, amelyek nettó értéke 75 000 dollár alatt van, és nem tartalmaznak ingatlanokat.

Az élő bizalmi vagyonkezelésnek azonban más okai is vannak. Például az élő tröszt lehetővé teszi, hogy elkerülje a gondnokságot, ha Ön cselekvőképtelenné válik, mivel már kijelölt egy vagyonkezelőt. Az élő bizalmi vagyonkezelő akkor is hasznos lehet, ha vagyont vagy vagyontárgyakat hagy kiskorú gyermekére. A vagyonkezelő átveheti a vagyontárgyak tulajdonjogát, amíg a gyermek nagykorúvá nem válik.

Ki kaphat élő trösztöt Floridában?

Az élő trösztök nem csak a gazdagoknak valók. Azonban az Ön vagyonának nagysága és az, hogy vannak-e eltartottjai vagy sem, két kulcsfontosságú szempont annak eldöntésekor, hogy szüksége van-e élő trösztre. Az a tény, hogy Florida az Egységes hagyatéki törvénykönyvet használja, szintén befolyásolhatja a döntését, különösen, ha kisebb vagy kevésbé összetett hagyatékkal rendelkezik. Ebben az esetben a végrendelet elegendő lehet, különösen azért, mert Florida egyszerűsített hagyatéki eljárást kínál bizonyos, 75 000 dollárnál kisebb értékű hagyatékok esetében.

Az élő trösztöknek vannak hátrányai is. Általánosságban elmondható, hogy az élő trösztök létrehozása bonyolultabb és költségesebb, mint a végrendeleteké. Az élő trösztök hosszabb időt adnak a családtagoknak arra is, hogy megtámadják a hagyatékot a bíróságon, ami esetleg bonyolítja az ügyeket az Ön halála után.

Living Trusts vs. Wills

Az élő tröszt nem tud mindent megcsinálni, ezért még mindig szükség van végrendeletre. A végrendelet rendelkezhet minden olyan vagyontárgyról, amely nem kerül az élő trösztbe. A végrendelet irányt adhat a fennmaradó vagyonra vonatkozóan. Ezenkívül a végrendelet a következő ügyeket is megállapíthatja, amelyeket az élő tröszt nem tud:

• Hóvégrehajtó kijelölése
• Gondnokság megállapítása a gyermekek számára
• Gondnokok kiválasztása a gyermekek vagyona számára
• Az adók és adósságok megfizetésére vonatkozó utasítások meghagyása

A következő táblázat teljes körűen bemutatja az élő trösztök és a végrendeletek képességeit:

Living Trusts and Taxes in Florida

Nem valószínű, hogy az élő bizalmi vagyonkezelés létrehozása hatással lesz az Ön adójára. Mégis érdemes megvizsgálnia a floridai hagyatéki adót és a floridai örökösödési adót, amikor a hagyatékát tervezi.

Florida államban nincs hagyatéki adó vagy örökösödési adó. A szövetségi örökösödési adó azonban továbbra is alkalmazható. Ezt az adót csak azokra a hagyatékokra vetik ki, amelyek értéke meghaladja a 11,18 millió dollárt, illetve a párok esetében a 22,36 millió dollárt.

A lényeg

Floridában nem nehéz élő bizalmi vagyonkezelést készíteni. Azonban némi tervezést és kutatást kell végeznie. Az államban az Egységes hagyatéki törvénykönyv van érvényben, így hacsak nem különösen nagy vagy bonyolult a hagyatéka, akkor lehet, hogy jobban jár, ha lemond az élő bizalomról, és csak végrendeletet ír.

Ha úgy dönt, hogy létrehoz egy élő bizalmat, ne feledje, hogy vagy maga végzi el, vagy igénybe veheti egy ügyvéd segítségét. Kevesebbet fizet, ha maga csinálja, de a bizalom létrehozásának bonyolultságával is meg kell küzdenie.

Estate Planning Tips

• Az élő bizalom létrehozásához, a hagyatéki tervezéshez vagy bármely más pénzügyi tervezési igényhez nyújtott segítségért érdemes pénzügyi tanácsadóhoz fordulnia, akár Floridában, Arizonában vagy Michiganben él. Arra azonban ügyeljen, hogy a megfelelő pénzügyi tanácsadót találja meg. A SmartAsset ingyenes pénzügyi tanácsadó-összehasonlító szolgáltatása segíthet megtalálni azt a személyt, akivel együtt dolgozhat, aki megfelel az Ön igényeinek. Először egy rövid kérdéssorozatra kell válaszolnia pénzügyi helyzetével és céljaival kapcsolatban. Ezután programunk akár három olyan tanácsadóval is összepárosítja Önt az Ön területén, akik megfelelnek az Ön igényeinek. A platformunkon szereplő összes tanácsadót átvilágítottuk, és biztosítottuk, hogy mentes a nyilvánosságra hozataltól. Ezután beszélhet a tanácsadókkal, és elolvashatja a profiljukat, hogy eldöntse, kivel szeretne együtt dolgozni.
• Ne kövesse el azt a hibát, hogy azt gondolja, túl fiatal ahhoz, hogy elkezdje a vagyontervezést. Nem lehet megjósolni a jövőt, ezért mindig jobb felkészülni a legrosszabbra.
• Amikor megtervezi a hagyatékát, számba kell vennie a vagyonát, amelybe beletartozik a munkahelyi nyugdíjszámlán lévő pénz is. Ennek az ingyenes 401(k) kalkulátornak a segítségével megtudhatja, hogy valószínűleg mennyi pénze lesz nyugdíjba vonulásakor.