9 maggio 2018 | Gabby Weiss

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Una delle maggiori aree di crescita di oggi per la raccolta fondi non profit è il Planned Giving. Si stima che nei prossimi 25 anni quasi 6 trilioni di dollari saranno trasferiti alle organizzazioni di beneficenza attraverso lasciti, trust e altre donazioni pianificate. Solo l’anno scorso, oltre 30 miliardi di dollari sono stati trasferiti solo tramite lasciti.

A causa degli aspetti legali, amministrativi e personali unici dei doni pianificati, la gestione del processo può essere un compito complicato per i professionisti dello sviluppo, specialmente senza strumenti costruiti appositamente per questo tipo di donazione. La maggior parte dei database di raccolta fondi per il non profit sono in grado di contrassegnare una donazione come un lascito, ma questo cattura solo una frazione dell’intero processo di donazioni pianificate. Possono essere necessari anni di coltivazione attenta e personalizzata prima che un individuo si impegni in una donazione pianificata, quindi è importante che i responsabili delle donazioni pianificate del nonprofit abbiano accesso a un software che renda facile tracciare tutti i passi per assicurarsi le donazioni pianificate, compreso il ROI a grandi linee sugli sforzi di marketing delle donazioni pianificate, così come il tracciamento delle relazioni e il tracciamento dettagliato delle donazioni pianificate che vengono fatte.

Se sei pronto a lanciarti nella costruzione di un programma di donazioni pianificate per la tua organizzazione, scarica la nostra guida completa al successo!

Che cos’è la donazione pianificata?

La donazione pianificata è il processo di organizzazione di un contributo che sarà assegnato in una data futura. Il più delle volte concesso una volta che il donatore è deceduto, i doni pianificati sono di solito donati attraverso un testamento o un trust.

Spesso conosciuti alternativamente come programmi di eredità, i programmi di donazioni pianificate sono un mezzo per coltivare forti relazioni con i donatori di donazioni pianificate e sostenerli durante il complicato processo di attuazione di una donazione pianificata. I programmi di donazioni pianificate sono unici nel mondo del fundraising non profit a causa della lunghezza del tempo coinvolto nel processo di donazione e del fatto che spesso sono coinvolti più contatti oltre al donatore stesso, come avvocati, pianificatori immobiliari e altri beneficiari. Tali programmi comportano sforzi complicati e a lungo termine per costruire relazioni con i donatori e gestire i dettagli legali e finanziari della donazione.

Il tipo di gestione delle relazioni e delle informazioni richieste ai Planned Giving Officers varia a seconda del tipo di donazione pianificata in questione. Le donazioni pianificate assumono più spesso una delle quattro forme: lasciti, rendite di beneficenza, trust e fondi comuni di reddito.

Lasciti

Il 90% delle donazioni pianificate prende la forma di lasciti; doni ereditari lasciati ad un’organizzazione non profit dopo la morte del donatore, per i quali il processo di donazione è relativamente semplice. Un donatore può fare un lascito caritatevole attraverso un trust, un testamento o un piano di successione.

I lasciti caritatevoli di solito rientrano in tre categorie:

• Importo specifico: Proprio come sembra, in questi casi un donatore assegna un insieme esatto di fondi ad un’organizzazione.
• Lascito: In questo caso, un donatore può scegliere che un’organizzazione no-profit riceva il denaro rimasto dopo che tutti gli altri lasciti sono stati pagati.
• Percentuale: Un donatore può anche scegliere di donare alla vostra organizzazione una percentuale stabilita del suo patrimonio totale.

Non importa da quale categoria di lascito caritatevole provenga un dono pianificato, il processo di donazione per un lascito è abbastanza semplice. Tuttavia, spesso ci vogliono anni di coltivazione e di costruzione di relazioni prima che un donatore sia pronto a impegnarsi in un lascito.

Caritable Gift Annuities

Un processo un po’ più complicato, le rendite da donazione sono contratti tra un donatore e una no-profit in cui il donatore dà una grande quantità di denaro in cambio della promessa della no-profit di pagare al donatore un reddito annuale fisso per la vita, o per un altro periodo di tempo concordato. Durante questo periodo, il no-profit è in grado di investire il denaro e far crescere il reddito attraverso di esso. Una volta che il periodo di pagamento termina, l’organizzazione no-profit trattiene tutti i fondi rimanenti.

Perché le rendite di beneficenza coinvolgono un processo di andata e ritorno che avviene nel tempo, devono essere pensate come un evento continuo piuttosto che un evento una tantum.

Trusts

Ci sono diversi tipi di trust, ma tutti condividono il principio di base che i beneficiari ricevono una certa quantità di denaro dal trust ogni anno fino al suo completamento. Questi rientrano in due categorie principali, Charitable Remainder Trusts e Charitable Lead Trusts.

Le Charitable Remainder Trusts sono trust irrevocabili che pagano un determinato importo annuale al beneficiario per tutta la vita o per un altro periodo di tempo fisso. Alla fine del periodo, i beni rimanenti del trust sono trasferiti all’ente di beneficenza. Questo tipo di trust può essere strutturato come un annuity trust che paga un importo fisso al beneficiario ogni anno, o un unitrust, che paga una percentuale fissa del valore del trust che viene ricalcolato annualmente.

I Charitable Lead Trusts sono simili ai charitable remainder trusts, ma i pagamenti annuali sono dati ad un’organizzazione no-profit piuttosto che al donatore, e il capitale ritorna al donatore o ai suoi beneficiari designati alla fine della durata del trust.

Fondi di reddito raggruppati

Un fondo di reddito raggruppato è un fondo che è stabilito e mantenuto da un ente di beneficenza pubblico, e funziona in modo simile ad un fondo comune di remainder. I donatori individuali contribuiscono al fondo, che li combina per scopi di investimento. Ogni anno, il reddito netto degli investimenti del fondo viene distribuito tra i partecipanti al fondo, proporzionalmente al loro investimento. Tali distribuzioni avvengono per tutta la vita del donatore, dopo di che la porzione di patrimonio del fondo attribuibile a quel donatore viene rimossa dal fondo e trasferita all’organizzazione.

Tracking Planned Giving Relationships

La donazione pianificata è un processo complesso, che potenzialmente coinvolge lunghi periodi di tempo, molteplici contatti come avvocati e pianificatori immobiliari, e relazioni sensibili con i donatori. Per eseguire un programma di donazioni pianificate efficace, le organizzazioni non profit hanno bisogno di strumenti software specificamente attrezzati per gestire le sfumature e i requisiti che le relazioni di donazione pianificata presentano.

Ci sono tre scenari comuni in cui un utente dovrebbe inserire informazioni di donazione pianificata per un donatore:

• Il donatore è un potenziale donatore pianificato e l’utente vuole creare un piano d’azione per gestire la sua strategia di coltivazione.
• Il donatore richiede informazioni sulle donazioni pianificate, di solito in risposta ad un altro sforzo come il rinnovo di un’iscrizione.
• Il donatore include l’organizzazione nel suo testamento ma non ha notificato l’organizzazione in anticipo. In altre parole, un assegno per il lascito arriva senza preavviso.

Negli strumenti di Donazioni Pianificate di EveryAction, ogni scenario ha un flusso di lavoro che creerà un Piano di Donazioni Pianificate, come mostrato sotto. Selezionando l’opzione appropriata, l’utente accederà al flusso di lavoro applicabile, dove la storia dei contatti e le attività per l’intera relazione di Donazioni Pianificate possono essere visualizzate.

Su un flusso di lavoro di Donazioni Pianificate, gli utenti possono visualizzare una barra di riepilogo dei progressi nella parte superiore dello schermo per un rapido accesso ai dettagli di base come il tipo di richiesta di Donazioni Pianificate, lo stato attuale e la storia delle donazioni in vita.

Nella sezione del profilo, gli utenti possono tenere traccia delle relazioni di un donatore, sia familiari che professionali, come avvocati e pianificatori finanziari, vedere la storia completa dei contatti e assegnare compiti di follow-up, e aggiungere una quantità illimitata di note e allegati.

Infine, nel record della donazione, gli utenti possono facilmente monitorare e aggiornare l’importo e lo stato della donazione, i membri dello staff assegnati al progetto e il punto di contatto per la donazione, e qualsiasi altro beneficiario, oltre ad aggiungere note e caricare file come necessario.

Il Planned Giving è un’area di interesse crescente per i fundraiser del non profit e per i donatori che desiderano lasciare un’eredità a sostegno delle cause che gli stanno a cuore. I programmi di donazioni pianificate richiedono un’attenta gestione ed esecuzione, ma possono costituire una parte molto preziosa della strategia di raccolta fondi a lungo termine per le organizzazioni non profit.

Sei pronto a fare il prossimo passo e iniziare a costruire un programma di donazioni pianificate per la tua organizzazione? Scarica la nostra guida completa sulle donazioni pianificate per iniziare!