Maj 9, 2018 | Gabby Weiss

• Dela det här inlägget på Facebook
• Dela det här inlägget på Twitter
• Dela det här inlägget på LinkedIn

Ett av de största tillväxtområdena för insamlingen av medel till ideella organisationer är Planned Giving. Det uppskattas att nästan 6 biljoner dollar kommer att överföras till välgörenhetsorganisationer under de kommande 25 åren genom arv, truster och andra planerade gåvor. Bara förra året överfördes över 30 miljarder dollar enbart via arv.

På grund av de unika juridiska, administrativa och personliga aspekterna av planerade gåvor kan hanteringen av processen vara en komplicerad uppgift för utvecklingsexperter, särskilt om de inte har verktyg som är byggda speciellt för denna typ av donationer. De flesta databaser för insamling av ideella medel kan markera en gåva som ett arv, men detta omfattar bara en bråkdel av hela processen för planerad gåva. Det kan ta flera år av noggrann, personlig bearbetning innan en person engagerar sig i en planerad gåva, så det är viktigt att de som arbetar med planerad gåva för ideella organisationer har tillgång till programvara som gör det enkelt att spåra alla steg mot att säkra planerad gåva – inklusive en övergripande avkastning på marknadsföringsinsatser för planerad gåva samt relationsspårning och detaljerad spårning av planerade gåvor som görs.

Om du är redo att hoppa direkt in i byggandet av ett program för planerade gåvor för din organisation, ladda ner vår kompletta guide för att lyckas!

Vad är planerade gåvor?

Planerade gåvor är processen att ordna ett bidrag som kommer att tilldelas vid ett framtida datum. Oftast beviljas planerade gåvor när donatorn har avlidit, och de doneras vanligtvis genom ett testamente eller en trust.

Oftaligen kallas program för arvsprogram, och program för planerade gåvor är ett sätt att odla starka relationer med givare av planerade gåvor och stödja dem under hela den komplicerade processen med att genomföra en planerad gåva. Program för planerade gåvor är unika i den ideella insamlingsvärlden på grund av den långa tid som gåvoprocessen tar och det faktum att flera kontakter utöver givaren själv ofta är inblandade, t.ex. advokater, bodelningsförvaltare och andra förmånstagare. Sådana program innebär komplicerade, långsiktiga insatser för att bygga upp relationer med givarna och hantera de juridiska och finansiella detaljerna kring gåvan.

Den typ av relations- och informationshantering som krävs av ansvariga för planerade gåvor varierar beroende på vilken typ av planerad gåva det rör sig om. Planerade gåvor har oftast en av fyra former: legat, välgörenhetsgåvor, livräntor, truster och poolade inkomstfonder.

Lämnande

90 % av de planerade gåvorna är i form av legat; arvsgåvor som lämnas till en ideell organisation efter att givaren har avlidit och för vilka donationsprocessen är relativt okomplicerad. En givare kan göra ett arv till välgörenhet via en trust, ett testamente eller en bodelningsplan.

Varitativa testamenten kan vanligtvis delas in i tre kategorier:

• Specifikt belopp: Precis som det låter tilldelar donatorn i dessa fall en exakt summa pengar till en organisation.
• Remainder: I detta fall kan givaren välja att låta en ideell organisation få de pengar som blir kvar efter att alla andra testamenten har betalats ut.
• Procentuell andel: En donator kan också välja att ge din organisation en fastställd procentandel av sin totala förmögenhet.

Oavsett vilken kategori av välgörenhetsarv en planerad gåva tillhör är gåvoförfarandet för ett arv ganska okomplicerat. Det krävs dock ofta år av odling och relationsbyggande innan en donator är redo att engagera sig i ett arv.

Charitable Gift Annuities

En något mer komplicerad process, välgörenhetsgåvor är avtal mellan en donator och en ideell organisation där donatorn ger en stor summa pengar i utbyte mot att den ideella organisationen lovar att betala donatorn en fast årsinkomst livet ut, eller någon annan ömsesidigt överenskommen tidsperiod. Under denna tid kan den ideella föreningen investera pengarna och öka inkomsten genom dem. När utbetalningsperioden löper ut behåller den ideella föreningen eventuella återstående medel.

Då välgörenhetslån med livränta innebär en fram och tillbaka-process som sker över tid måste de ses som en pågående händelse snarare än en engångsföreteelse.

Trusts

Det finns flera olika typer av trusts, men alla delar den grundläggande principen att mottagarna får en viss summa pengar från trusten årligen tills den avslutas. Dessa faller in i två huvudkategorier, Charitable Remainder Trusts och Charitable Lead Trusts.

Charitable Remainder Trusts är oåterkalleliga truster som betalar ett visst årligt belopp till mottagaren under hela livet eller en annan bestämd tidsperiod. I slutet av perioden överförs de återstående förvaltningstillgångarna till välgörenhetsorganisationen. Denna typ av trust kan utformas antingen som en annuitetstrust som betalar ut ett fast belopp till mottagaren varje år, eller en unitrust som betalar ut en fast procentsats av trustvärdet som omräknas årligen.

Charitable Lead Trusts liknar charitable remainder trusts, men de årliga utbetalningarna ges till en ideell organisation i stället för till givaren, och kapitalet återgår till givaren eller dennes utsedda mottagare i slutet av trustperioden.

Pooled Income Funds

En pooled income fund är en trust som upprättas och upprätthålls av en offentlig välgörenhetsorganisation och fungerar på liknande sätt som en charitable remainder mutual fund. Enskilda givare bidrar till fonden, som kombinerar dem för investeringsändamål. Varje år fördelas fondens nettoinvesteringsinkomst mellan fonddeltagarna i proportion till deras investering. Sådana utdelningar sker under donatorns hela livstid, varefter den del av fondens tillgångar som är hänförlig till den donatorn avlägsnas från fonden och överförs till organisationen.

Spårning av relationer till planerat givande

Planerat givande är en komplicerad process, som potentiellt omfattar långa tidsperioder, flera kontakter, t.ex. advokater och bodelningsförrättare, och känsliga donatorrelationer. För att driva ett effektivt program för planerad givning behöver ideella organisationer programvaruverktyg som är särskilt utrustade för att hantera de nyanser och krav som relationer för planerad givning innebär.

Det finns tre vanliga scenarier där en användare anger information om planerad givning för en givare:

• Donatorn är en potentiell givare för planerad givning och användaren vill skapa en åtgärdsplan för att hantera sin kultiveringsstrategi.
• Donatorn begär information om planerat givande, vanligtvis som svar på en annan åtgärd, t.ex. ett förnyat medlemskap.
• Donatorn inkluderar organisationen i sitt testamente men har inte meddelat organisationen i förväg. Med andra ord kommer en check för testamentet utan förvarning.

I EveryActions verktyg för planerat givande har varje scenario ett arbetsflöde som skapar en planerad givarplan, som visas nedan. Genom att välja lämpligt alternativ kommer användaren till det tillämpliga arbetsflödet, där kontakthistorik och uppgifter för hela den planerade givarrelationen kan visas.

I ett arbetsflöde för planerad givning kan användarna se en sammanfattning av förloppet högst upp på skärmen för snabb åtkomst till grundläggande information som typ av begäran om planerad givning, aktuell status och historik för livslång givning.

I profilavsnittet kan användarna spåra en givares relationer, både familjära och professionella, t.ex. advokater och finansiella planerare, se fullständig kontakthistorik och tilldela uppföljningsuppgifter samt lägga till ett obegränsat antal anteckningar och bilagor.

Slutningsvis kan användarna i gåvobrevet enkelt spåra och uppdatera gåvans belopp och status, de anställda som tilldelats projektet och kontaktpunkten för gåvan och eventuella andra mottagare, samt lägga till anteckningar och ladda upp filer vid behov.

Planned Giving är ett växande fokusområde för ideella insamlare och givare som vill lämna ett arv till stöd för de ändamål som de bryr sig om. Program för planerat givande kräver noggrann förvaltning och genomförande, men kan utgöra en mycket värdefull del av en långsiktig strategi för insamling av medel för ideella organisationer.

Är du redo att ta nästa steg och börja bygga upp ett program för planerat givande för din organisation? Ladda ner vår kompletta guide för planerade donationer för att komma igång!