Hibát követett el a bevallásában? Ne aggódjon – előfordul az ilyesmi. Akár elfelejtett egy adókedvezményt vagy jóváírást, akár további jövedelemforrásokat kell feltüntetnie, ezeket a hibákat javíthatja a módosított adóbevallás benyújtásával. Ezt az IRS 1040X nyomtatvány kitöltésével teheti meg. Egy pénzügyi tanácsadó is segíthet Önnek elkerülni a hibákat, és optimalizálni az adóstratégiáját a pénzügyi céljaihoz. Íme az útmutató a nyomtatvány megértéséhez és kitöltéséhez.

Nézze meg szövetségi jövedelemadó-kalkulátorunkat.

Mi az IRS 1040X nyomtatvány?

Az IRS 1040X nyomtatvány a módosított amerikai egyéni jövedelemadó-bevallási nyomtatvány. Ezt akkor használják az adófizetők, ha a már benyújtott személyi jövedelemadó-bevallásukon változtatásokat kell végrehajtaniuk. Konkrétan az IRS 1040, 1040A, 1040NR és 1040NR-EZ nyomtatványok helyesbítésére használható.

Ha módosítania kell adóbevallását, nem kell teljesen újrakezdenie. A 1040X nyomtatványon belül csak a módosítandó számokat és adatokat kell frissítenie. Miután benyújtotta, a 1040X-es nyomtatvány lesz az új adóbevallása.

Az ingyenes adóbevallás-kalkulátor segítségével becsülje meg szövetségi adóbevallását.

A 1040X-es nyomtatvány benyújtásának határideje

Az adófizetőknek legfeljebb három évük van a módosított adóbevallás benyújtására (vagy legfeljebb két évük az esetleges adótartozás megfizetése után). Ha korán – például februárban vagy márciusban – nyújtja be az adóbevallását, akkor a szokásos áprilisi benyújtási határidőt követően akár három éve is van a 1040X nyomtatvány benyújtására (amelyet a 2020-as adóévre vonatkozóan 2021. május 17-ig meghosszabbítottak). Ha azonban hosszabbítást kér, a határidő az adóbevallás benyújtásától számított három év múlva jár le.

A módosított adóbevallás benyújtásának határideje bizonyos körülmények között változhat. Például az IRS több időt adhat Önnek a 1040X nyomtatvány benyújtására, ha fizikai vagy szellemi fogyatékossága van.

Hogyan töltse ki a 1040X nyomtatványt

A módosított bevallás kitöltéséhez elő kell vennie az eredeti adóbevallásának egy példányát. A 1040X nyomtatvány kitöltése előtt a régi adóbevallás margóján elvégezheti a módosításokat. Az is hasznos lehet, ha hozzáférhet a nyomtatvány használati utasításához. Ezt online is megtalálhatja. Az eredeti adóbevallásában szereplő egyes információk módosításához további dokumentumokra lehet szüksége. Szüksége lehet például a W-2 nyomtatványra, ha módosítja a korrigált bruttó jövedelmét, vagy ha tudni szeretné, hogy mennyi szövetségi jövedelemadót vontak be a fizetéséből.

A 1040X nyomtatványhoz esetleg más nyomtatványokat is csatolnia kell. Például lehet, hogy eredetileg a standard levonást vette igénybe, de meg akarja próbálni csökkenteni az adókötelezettségét azzal, hogy tételesen meghatározza a levonásait. Mivel tételesen számol, a módosított adóbevallással együtt be kell nyújtania az A. táblázat egy példányát is.

A 1040X-es nyomtatvány kitöltése során érdemes időt szánni rá. Így nem fog további hibákat elkövetni. És ne felejtse el kétszer is ellenőrizni, hogy minden olyan levonást és adójóváírást érvényesített-e, amelyre jogosult.

Legvégső sor

Nem mindenkinek egyforma az adózási helyzete. Ha segítségre van szüksége a módosított adóbevallás kitöltéséhez, bármikor fordulhat adószakértőhöz. Közvetlenül az IRS-hez is fordulhat. Ha szemtől szembe szeretne beszélgetni az IRS munkatársával, felkereshet egy helyi adófizetői segítő központot.

Adóvisszatérítést vár? Az IRS általában nyolc-tizenkét héten belül vizsgálja felül az adóbevallások módosításait. Tehát a visszatérítésnek valamikor ezután kell megérkeznie.

Adótervezési tippek

• Figyeljen arra, hogy pénzügyi tanácsadóval dolgozzon együtt a pénzügyi céljainak megfelelő adóstratégia optimalizálása érdekében. Nem kell, hogy nehéz legyen megtalálni az Ön igényeinek megfelelő pénzügyi tanácsadót. A SmartAsset ingyenes eszköze 5 perc alatt összeveti Önt a környékbeli pénzügyi tanácsadókkal. Ha készen áll arra, hogy olyan helyi tanácsadókkal kerüljön össze, akik segíthetnek pénzügyi céljai elérésében, kezdje el most.
• Kerülje el az utolsó pillanatos maratoni ülést, hogy teljesítse az adóbevallási határidőt, ha mindent kisebb lépésekre bont. Határozzon meg egy határidőt, amikorra meglesznek a W-2 nyomtatványok, a 1099-es nyomtatványok, a befektetési jövedelemmel kapcsolatos információk, a tavalyi adóvisszatérítés, a diákhitelek kamatai és az IRS adónyomtatvány ellenőrző listáján felsorolt többi tétel.
• Felkészítse magát minél hamarabb arról, hogy mit vonhat és mit nem vonhat le az adójából. Ha naprakészen tartja magát, az segít maximalizálni az adóbevallását.