Photo credit: BRYAN R. SMITH/AFP/Getty Images

Függetlenül attól, hogy a Bitcoinhoz vagy a mainstream részvényekhez kapcsolódik-e, a Day Trading az új “szexi”, ami túlzottan nagy hype-ot kap. Rengeteg olyan oldal van, amely azt állítja, hogy; “azonnal nappali kereskedővé tesz”, vagy azt ígéri, hogy “dollármilliókat lehet keresni csak napi néhány óra befektetéssel”. Arról nem is beszélve, hogy “bárki azonnal day traderré válhat”. Ha mindezt elhiszed, akkor van egy híd, amit szeretnék eladni neked.

Először is, először is tisztázzuk a Day Trading fogalmát. Az Investopedia szerint “A Day Trading egy értékpapír egyetlen kereskedési napon belüli vétele és eladása. Ez bármely piacon előfordulhat, de a leggyakoribb a devizapiacon (forex) és a részvénypiacon.”

A day trader tulajdonképpen nyitott pozíciók nélkül akarja befejezni a napot, így nem kell kockáztatnia, hogy egy potenciálisan kockázatos pozíciót egy éjszaka vagy néhány napig tartson. Ez azt jelenti, hogy ha a piac ellenük fordul, sok pénzt veszíthetnek. Vajon ez egy okos módja a befektetésnek, vagy csak egy újabb “meggazdagodási átverés” a bolondbiztosoknak?

Van gyomrod a day trade-hez?

Ha amatőr vagy, lehet, hogy a tűzzel játszol. A siker esélyei olyanok, mint bármely más, nagy tétekkel játszó szerencsejátékosé. A profik igazán értik a dolgukat. Jellemzően jól megalapozott, fegyelmezett kereskedők, akik a piacok szakértői. A másik jellemzőjük, hogy nagy összegeket fektetnek be, amit megengedhetik maguknak, hogy elveszítsenek. Ez furcsának tűnik, de valójában sok pénzre van szükségük ahhoz, hogy hatékonyan tudjanak tőkét kovácsolni a kis ármozgásokból. A másik tényező az, hogy ha nagyobb pozíciókkal kereskednek, akkor csökkentett jutalékkal kell szembenézniük ahhoz képest, amivel egy kis részvényes day trader szembesül. Van pénzük, amit kockáztathatnak; ezt nevezik “kockázati tőkének”, vagyis annak a pénznek, amit spekulatív célokra fordítanak. Itt jön a képbe a magas kockázatú/magas hozamú befektetési stratégia. Nem teszik fel az egész farmot egyetlen kereskedésre, mert a piac rossz oldalára kerülhetnek.

A daytradereknek két típusa van:

Professzionális daytraderek

Ezek az emberek nagy pénzintézeteknél dolgoznak. Úgy gondolom, hogy ez egy nagyszerű módja a kezdésnek. Először is, profik képeznek ki, nem pedig egy “csináld magad” online tanfolyam. Talán még egy mentort is kapsz, aki vigyáz rád. Ők rendelkeznek az összes legújabb kereskedési eszközzel, valamint a megbízások áramlásáról és az elhelyezett “stopperekről” szóló információkkal, így a kis kereskedővel szemben előnyben lesznek. Alapfizetést kapsz, majd bónuszt. Másodszor, nem a saját pénzét fekteti be, így nem kockáztat semmit, kivéve a munkáját és az idejét.”

A TradingSim szerint az alapfizetés egy New York-i pénzintézetnél “… körülbelül 50 000-7000 amerikai dollár lehet. Ez éppen elég ahhoz, hogy kifizesd a kábeltévé számládat, etesd magad, és talán még taxizni is tudj egy-két taxit”. Azt akarják, hogy éhes légy és megkeresd a bónuszodat, mert ha pénzt keresel, az azt jelenti, hogy pénzt kerestél nekik. A TradingSim szerint az általad behozott nyereség 10-30%-át kellene megkeresned.

Egyéni Day Traders

Egyéni Day Traders

Ezek az emberek egyedül csinálják. A részvények és a piac puszta ismerete nem elég. Valóban meg kell érteniük a technikai elemzést, és kifinomult eszközökkel kell rendelkezniük a grafikonminták, a kereskedési volumen és az ármozgások megértéséhez. Az Investopedia elmagyarázza, hogy “A mutatók működésének megtanulása és megértése csak a felszínét karcolja annak, amit a személyes kereskedési stílus kialakításához tudni kell.”

Nem szabad elfelejteni, hogy a kereskedéshez elegendő befektetett pénzre van szükség a viszonylag kis ármozgások kihasználásához. Az ármozgások nélkül nem fogsz pénzt keresni. Ha kis összegeket fektet be, a nyereség elenyésző lesz, és talán még a fizetendő kereskedési jutalékot sem fedezi.”

A fikció nem kerül valódi pénzébe

Ha meggyőződött arról, hogy a day trading Önnek való, próbálja ki fiktív kereskedésekkel. A lényeg az, hogy ki kell dolgoznod a technikáidat, hogy mikor szállj be egy pozícióba, és mikor szállj ki belőle. Ez úgy hangzik, mintha olyan tanácsot adnál egy szerencsejátékosnak, nem? Nos, így is van. A legtöbb kereskedő nagyon fegyelmezett folyamatot alakít ki, ragaszkodik hozzá, és tudja, mikor kell lezárni egy pozíciót. Lehet csak néhány részvényt vagy részvények kosarát kereskedni. Ismétlem, csináld ezt körülbelül egy hónapig, és számold ki, mennyit keresel és veszítesz minden nap.”

“A day traderek sikerességi aránya a becslések szerint mindössze 10% körül van, tehát … 90%-uk pénzt veszít.”. Cory Michael a Vantage Point Tradingnél még pesszimistább (vagy reálisabb), amikor azt mondja: “A kereskedőknek csak 1%-a keres igazán pénzt”. Szerinte ez a “társadalmi hangulat” miatt van. Egyszerűen fogalmazva, a definíció szerint, ha Ön vásárol, akkor valaki másnak el kell adnia; ez a társadalmi része. A piacok egy valós idejű hőmérő; vétel és eladás, akció és reakció. Ha valaki pénzt keres, valaki más pénzt veszít. Csatlakoznod kell a tömeghez, amikor a piac felfelé mozog, és okosabbnak kell lenned a tömegnél, hogy még előttük kiszállj, ha a piac esni kezd.

Nial Fuller a LearnToTradeTheMarket.com-nál így viccelődik: “A day-trader valósága egy olyan fickó, aki tegnap este 2 órát aludt, mert az éjszakai kereskedéssel próbálkozott, most pedig reggel 6-kor kel, hogy a következő kereskedéssel próbálkozzon. Sok kereskedőt beszippant, hogy megpróbáljon gazdag day-traderré válni, főleg azért, mert szerintük ez társadalmilag elfogadható vagy “menő”. Ettől a forgatókönyvtől megfájdul a gyomrom, és pont ez a lényeg. Emlékszem, amikor végigsétáltam a Chase kereskedési folyosóján, és hallottam a kereskedők nyögéseit és nyögéseit, nem is beszélve a 32 unciás Pepto-Bismolos üvegek látványos elhelyezéséről minden egyes asztalukon.

A tanácsomat tudod. Bármilyen fogadási rendszer nem úgy van kialakítva, hogy az emberek többsége meg tudja verni. Ha belekóstolsz a daytradingbe, tegyél félre egy kis pénzt, amit megengedhetsz magadnak, hogy elveszíts, mert jó eséllyel el fogsz veszíteni. Arisztotelész (aki egyébként nem volt daytrader) szavaira is érdemes emlékeznie: “Vágyaidat csökkentsd a jelenlegi eszközeidhez. Csak akkor növeld őket, amikor a megnövekedett eszközeid megengedik.”