Bankfraude is een witteboordencriminaliteit die vaak op federaal niveau wordt aangeklaagd omdat het de financiële instellingen van het land treft. Er staan dan ook zware straffen op. Een aanklacht wegens bankfraude kan een beangstigende ervaring zijn – de steun van een ervaren strafrechtadvocaat uit Lincoln en Omaha kan een verschil maken.

WAT IS BANKFRAUDE?

Bankfraude wordt gedefinieerd als het gebruik van bedrog om geld of activa van een bank, een financiële instelling of de depositohouders van een bank te stelen. Voor wettelijke doeleinden, een financiële instelling omvat kredietverenigingen en banken die federaal verzekerd zijn. Dit omvat Federal Reserve-banken, de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), hypotheekverstrekkende instanties en andere instellingen die deposito’s van geld of andere financiële activa accepteren.

In het algemeen kan bankfraude elke opzettelijke actie inhouden die erop is gericht een financiële instelling te bedriegen. Het kan gaan om een opzettelijke actie gericht op het ontvangen van activa, geld, effecten, kredieten of eigendom van een financiële instelling door gebruik te maken van voorwendselen of valse informatie. De wet geeft een vrij brede definitie van bankfraude, en er zijn verschillende facetten van dit misdrijf die moeten worden overwogen.

TYPES OF BANK FRAUD

Er zijn veel verschillende soorten bankfraude die worden vervolgd onder de federale wetgeving. De U.S. Secret Service Agency is verantwoordelijk voor het onderzoeken van bankfraude en het waarborgen van de veiligheid van de financiële instellingen van de natie. Elk jaar voert het agentschap zijn taken uit door gevallen van bankfraude te onderzoeken, evenals identiteitsdiefstal, fraude met automatische betalingssystemen, vervalsing en wijziging van cheques, directe stortingsfraude en valsemunterij.

Gemeenschappelijke soorten bankfraude omvatten:

• Valsemunterij
• Frauduleuze leningen
• Bankimitatie
• Stolen cheques
• Internetbankfraude

Valsemunterij valt onder de definitie van bankfraude wanneer een persoon de naam verandert of de informatie op de voorkant van een cheque wijzigt. Dit kan inhouden dat aan het oorspronkelijke bedrag een nul wordt toegevoegd (waardoor de werkelijke waarde wordt verhoogd), of dat iemands handtekening wordt vervalst om een cheque te storten of te innen. Daarnaast is er bij frauduleuze leningen sprake van het gebruik van een valse identiteit om een lening te krijgen, of van het gebruik van valse informatie op een leningaanvraag. Als iemand een lening aangaat met de bedoeling kort daarna faillissement aan te vragen, geldt dit ook als bankfraude.

Bankimitatie doet zich voor wanneer iemand een valse financiële instelling opzet of een website creëert om mensen te verleiden geld te storten. Een andere vorm van bankfraude is het stelen van cheques. Mensen met een baan bij een postkantoor, bedrijfssalarisbedrijf, belastingdienst of ander station met toegang tot cheques kunnen bankfraude plegen door die cheques te stelen, een valse bankrekening te openen en de cheques op hun neprekeningen te storten. Bovendien houdt internetbankfraude in dat een nepwebsite wordt gemaakt die eruitziet als een legitieme banksite om mensen te verleiden geld te storten.

PENALTIES VOOR BANKFRAUDE

Als een federale overtreding staat bankfraude onder zware straffen. In de U.S. Code § 1344 worden de normen uiteengezet voor de bestraffing van mensen die veroordeeld zijn voor bankfraude. In wezen zal een persoon die voor bankfraude is veroordeeld, boetes en gevangenisstraf krijgen. De zwaarte van de straffen zal afhangen van de specifieke feiten van het misdrijf, zoals hoeveel geld er is gestolen en welke techniek er is gebruikt om het geld te stelen.

In het wetboek staat dat een persoon die voor bankfraude is veroordeeld:

• Mag een boete krijgen van maximaal een miljoen dollar
• Mag een gevangenisstraf krijgen van maximaal 30 jaar

Om tot een veroordeling voor bankfraude te komen, moet het openbaar ministerie aantonen dat de verdachte willens en wetens de handeling heeft gepleegd. Bijvoorbeeld, als een persoon valse verklaringen aflegde of een cheque met vervalste informatie indiende, maar zich niet realiseerde dat de informatie onjuist was, kan die persoon niet worden veroordeeld voor bankfraude. Er moet duidelijk worden bewezen dat de verdachte bewust en opzettelijk valse verklaringen heeft afgelegd, vervalste cheques heeft ingediend of een onjuiste voorstelling van zaken heeft gegeven met als doel geld of activa van een financiële instelling te stelen.

ZOEK DE KENNIS VAN EEN OMAHA BANK FRAUD LAWYER VANDAAG

Sinds 1965 heeft Berry Law Firm honderden cliënten vertegenwoordigd tegen aanklachten van bankfraude en andere federale en witteboordenmisdrijven. Mensen die worden beschuldigd van een misdrijf kunnen profiteren van de efficiënte en informatieve diensten van een ervaren strafrechtelijke verdedigingsadvocaat uit Omaha. Het juridische team van het Berry Law Firm is toegewijd aan het bieden van een agressieve vertegenwoordiging namens cliënten, en kan hun meer dan 100 jaar juridische ervaring gebruiken om te vechten voor verdachten tegen aanklachten van bankfraude in heel Nebraska.