May 9, 2018 | Gabby Weiss

• Deel dit bericht op Facebook
• Deel dit bericht op Twitter
• Deel dit bericht op LinkedIn

Een van de grootste groeigebieden van vandaag voor fondsenwerving voor non-profitorganisaties is Planned Giving. Geschat wordt dat in de komende 25 jaar bijna $6 biljoen zal worden overgemaakt naar liefdadigheidsorganisaties via legaten, trusts en andere geplande giften. Alleen vorig jaar al werd meer dan $ 30 miljard overgemaakt via legaten.

Omwille van de unieke juridische, administratieve en persoonlijke aspecten van geplande giften, kan het beheren van het proces een ingewikkelde taak zijn voor ontwikkelingsprofessionals, vooral zonder tools die speciaal zijn gebouwd voor dit type donatie. De meeste databases voor fondsenwerving voor non-profitorganisaties kunnen een gift als een legaat markeren, maar dit omvat slechts een fractie van het hele proces van geplande giften. Het kan jaren van zorgvuldige, gepersonaliseerde cultivatie duren voordat een individu zich verbindt aan geplande giften, dus het is belangrijk dat non-profit Planned Giving Officers toegang hebben tot software die het gemakkelijk maakt om alle stappen naar het veiligstellen van geplande giften bij te houden – inclusief grote-foto ROI op geplande giftenmarketinginspanningen, evenals het bijhouden van relaties en gedetailleerde tracking van geplande giften die worden gedaan.

Als u klaar bent om meteen te beginnen met het opzetten van een geplande schenkingsprogramma voor uw organisatie, download dan onze complete gids voor succes!

Wat is geplande schenking?

Geplande schenking is het proces van het regelen van een bijdrage die op een toekomstig tijdstip zal worden toegewezen. Geplande schenkingen worden meestal na het overlijden van de donor via een testament of een trust geschonken.

Vaak ook bekend als legacy programma’s, Planned Giving programma’s zijn een middel om sterke relaties met geplande gift donoren te cultiveren en hen te ondersteunen tijdens het ingewikkelde proces van het uitvoeren van een geplande gift. Geplande schenkingsprogramma’s zijn uniek in de wereld van non-profit fondsenwerving vanwege de lange tijd die gemoeid is met het schenkingsproces, en het feit dat er vaak meerdere contacten buiten de donor zelf bij betrokken zijn, zoals advocaten, estate planners, en andere begunstigden. Dergelijke programma’s impliceren ingewikkelde, langdurige inspanningen om relaties met donoren op te bouwen en de juridische en financiële details van de schenking te beheren.

Het type relatie- en informatiebeheer dat van Planned Giving Officers wordt vereist, varieert afhankelijk van het type geplande schenking in kwestie. Planned Giving neemt meestal een van de vier vormen aan, legaten, liefdadige schenkingsannuïteiten, trusts, en gepoolde inkomstenfondsen.

Legaten

90% van de geplande giften nemen de vorm aan van legaten; legaatgiften die aan een non-profit worden nagelaten nadat een donor is overleden, waarvoor het schenkingsproces relatief ongecompliceerd is. Een donor kan een liefdadig legaat doen via een trust, testament of nalatenschapsplan.

Charitatief legaat valt gewoonlijk in drie categorieën uiteen:

• Specifiek bedrag: Precies zoals het klinkt, in deze gevallen wijst een donor een exacte set fondsen toe aan een organisatie.
• Remainder: In dit geval kan een donor ervoor kiezen om een non-profitorganisatie het geld te laten ontvangen dat overblijft nadat alle andere legaten zijn uitbetaald.
• Percentage: Een donor kan er ook voor kiezen om uw organisatie een vastgesteld percentage van zijn of haar totale vermogen te schenken.

Ongeacht uit welke categorie van charitatieve legaten een geplande schenking komt, het schenkingsproces voor een legaat is vrij ongecompliceerd. Het duurt echter vaak jaren van cultivatie en het opbouwen van relaties voordat een donor klaar is om zich te committeren aan een legaat.

Charitable Gift Annuities

Een iets gecompliceerder proces, charitatieve schenkingsannuïteiten zijn contracten tussen een donor en een non-profit waarbij de donor een groot bedrag geeft in ruil voor de belofte van de non-profit om de donor een vast jaarlijks inkomen te betalen voor het leven, of een andere wederzijds overeengekomen periode van tijd. Gedurende deze periode kan de non-profitinstelling het geld investeren en er inkomsten uit genereren. Zodra de uitbetalingsperiode eindigt, behoudt de non-profit eventuele resterende middelen.

Omdat liefdadigheidsgift annuïteiten een heen-en-weer proces inhouden dat in de loop van de tijd plaatsvindt, moeten ze worden beschouwd als een doorlopende gebeurtenis in plaats van een eenmalige gebeurtenis.

Trusts

Er zijn verschillende soorten trusts, maar ze hebben allemaal als basisprincipe dat de ontvangers jaarlijks een bepaald bedrag uit de trust krijgen tot de voltooiing ervan. Deze vallen uiteen in twee hoofdcategorieën, Charitable Remainder Trusts en Charitable Lead Trusts.

Charitable Remainder Trusts zijn onherroepelijke trusts die een bepaald jaarlijks bedrag uitkeren aan de ontvanger voor het leven, of een andere vaste periode. Aan het einde van de looptijd worden de resterende trustactiva overgedragen aan de liefdadigheidsinstelling. Dit type trust kan worden gestructureerd als een lijfrente-trust die elk jaar een vast bedrag aan de ontvanger uitkeert, of een unitrust, die een vast percentage van de trustwaarde uitkeert dat jaarlijks wordt herberekend.

Charitable Lead Trusts zijn vergelijkbaar met charitatieve trusts, maar de jaarlijkse betalingen worden aan een non-profitorganisatie gegeven in plaats van aan de donor, en de hoofdsom gaat terug naar de donor of de door hem aangewezen begunstigden aan het einde van de looptijd van de trust.

Pooled Income Funds

Een pooled income fund is een trust die is opgericht en wordt onderhouden door een openbare liefdadigheidsinstelling, en werkt op vergelijkbare wijze als een charitatieve beleggingsfonds voor restanten. Individuele donoren dragen bij aan het fonds, dat ze samenvoegt voor beleggingsdoeleinden. Elk jaar worden de nettobeleggingsinkomsten van het fonds verdeeld onder de deelnemers, naar rato van hun belegging. Dergelijke uitkeringen vinden plaats tijdens het leven van de donor, waarna het deel van het fondsvermogen dat aan die donor kan worden toegeschreven, uit het fonds wordt verwijderd en aan de organisatie wordt overgedragen.

Tracking Planned Giving Relationships

Planned giving is een complex proces, waarbij mogelijk lange perioden, meerdere contacten zoals advocaten en estate planners, en gevoelige donorrelaties een rol spelen. Om een effectief Planned Giving-programma te kunnen uitvoeren, hebben non-profitorganisaties softwaretools nodig die specifiek zijn toegerust op de nuances en vereisten die Planned Giving-relaties met zich meebrengen.

Er zijn drie veel voorkomende scenario’s waarin een gebruiker Planned Giving-informatie voor een donor zou invoeren:

• De donor is een Planned Giving-prospect en de gebruiker wil een actieplan maken om zijn cultivatiestrategie te beheren.
• De donor vraagt informatie over Geplande Geven, gewoonlijk als reactie op een andere inspanning zoals een lidmaatschapsvernieuwing.
• De donor neemt de organisatie op in zijn testament, maar heeft de organisatie niet van tevoren op de hoogte gesteld. Met andere woorden, een cheque voor het legaat komt binnen zonder voorafgaande kennisgeving.

In EveryAction’s Planned Giving tools, heeft elk scenario een workflow die een Planned Giving Plan zal creëren, zoals hieronder getoond. Door de juiste optie te selecteren, gaat de gebruiker naar de betreffende workflow, waar de contactgeschiedenis en taken voor de gehele Planned Giving-relatie kunnen worden bekeken.

In een Planned Giving-workflow kunnen gebruikers een voortgangsoverzicht bovenaan het scherm bekijken, zodat ze snel toegang hebben tot basisgegevens zoals het type Planned Giving-aanvraag, de huidige status en de geschiedenis van de levenslange schenking.

In het profielgedeelte kunnen gebruikers de relaties van een donateur volgen, zowel familiair als professioneel, zoals advocaten en financiële planners, de volledige contactgeschiedenis bekijken en follow-up taken toewijzen, en een onbeperkt aantal notities en bijlagen toevoegen.

Ten slotte kunnen gebruikers in het schenkingsrecord het bedrag en de status van de schenking, de aan het project toegewezen medewerkers en het contactpunt voor de schenking, en eventuele andere begunstigden gemakkelijk bijhouden en bijwerken, en ook aantekeningen toevoegen en bestanden uploaden, indien nodig.

Geplande giften vormen een groeiend aandachtsgebied voor fondsenwervers in de non-profitsector en donoren die een nalatenschap willen nalaten ter ondersteuning van de doelen die zij belangrijk vinden. Geplande Geven programma’s vereisen zorgvuldig beheer en uitvoering, maar kunnen een zeer waardevol onderdeel vormen van de lange termijn fondsenwerving strategie voor non-profit organisaties.

Klaar om de volgende stap te zetten en te beginnen met het bouwen van een geplande geven programma voor uw organisatie? Download onze complete gids voor geplande donaties om aan de slag te gaan!