Look, każdy wie, że pieniądze nie rosną na drzewach, ale akcje dywidendowe mogą być rzeczywiście następną najlepszą rzeczą. Kiedy inwestujesz w akcje dywidendowe, otrzymujesz wynagrodzenie bezterminowo (na zawsze) za tę pojedynczą inwestycję tak długo, jak posiadasz aktywa, a firma kontynuuje wypłacanie dywidend.

Okay, więc może to brzmieć zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe. Ale rzeczywistość jest, może być zaskoczony możliwościami dostępnymi dla tych, którzy uczą się, jak inwestować w akcje dywidendowe.

Czym są dywidendy?

Gdy firma zarabia pieniądze, ma różne możliwości wyboru, co zrobić z nadwyżką zysku. Mogą one:

1. reinwestować pieniądze w celu rozwoju.
2. spłacić zadłużenie.
3. odkupić akcje.
4. wypłacić dywidendy.
5. wszystkie powyższe.

W prostym języku angielskim, dywidenda jest płatnością dokonywaną na rzecz inwestorów, którzy posiadają akcje tej firmy. Jest ona wypłacana jako równa kwota na akcję, a liczba ta jest określana przez zyski spółki (jak również ich politykę dywidendową).

Można o niej myśleć jak o swoim udziale w zyskach firmy. Innym sposobem patrzenia na dywidendy jest kwartalna premia za bycie częściowym właścicielem.

Te płatności mogą być wypłacane miesięcznie, kwartalnie lub rocznie. Czasami zdarzają się również specjalne dywidendy wypłacane jednorazowo, zwykle po okresie szczególnie silnych zysków, w celu podziału zysków.

Jako inwestor, możesz wybrać wypłatę dywidendy w gotówce lub reinwestować wpływy, aby kupić więcej akcji firmy (więcej na ten temat poniżej).

Dlaczego firmy je wypłacają?

Spółki nie mają obowiązku wypłacania dywidendy swoim inwestorom, ale wiele z nich nadal to robi. Istnieje kilka powodów tej praktyki.

Po pierwsze, wypłaty dywidend przyciągają inwestorów. Ponieważ dywidendy dają stały strumień dochodu, akcje płacące dywidendy są bardzo atrakcyjne dla emerytów szukających przepływu gotówki lub długoterminowych inwestorów szukających natychmiastowych pozytywnych zwrotów, skumulowanego wzrostu i zdywersyfikowanych portfeli.

Posiadanie polityki wypłaty dywidendy zmusza również firmę do pewnej dyscypliny finansowej. Kiedy organizacja przeznaczyła fundusze na dywidendy, musi trzymać się swoich planów i oprzeć się podejmowaniu projektów wysokiego ryzyka, eksperymentalnych lub „chwytających władzę”, które narażają firmę na ryzyko.

Jak inwestować w akcje płacące dywidendę

Jeśli chodzi o inwestowanie, ogólną zasadą dla każdej klasy aktywów jest „kupuj nisko, sprzedawaj wysoko”. Strategia inwestowania w akcje wypłacające dywidendy jest jednak nieco inna.

Zamiast szukać następnego Amazona lub Microsoftu, lub próbować jechać na akcjach na fali dobrych wiadomości, sztuczka polega na zakupie akcji dużych, stabilnych spółek z historią wypłacania dywidend. Jeszcze lepiej jest znaleźć spółki, które stale zwiększały swoje wypłaty w ciągu kilku lat.

Poniżej podam Ci instrukcje krok po kroku, jak znaleźć okazje, a następnie rozpocząć zakup akcji.

Otwórz i zasil konto maklerskie

Przed zakupem akcji dywidendowych, potrzebujesz konta u maklera. Na szczęście, istnieje wiele domów maklerskich online, które pozwalają handlować z łatwością, więc nie trzeba spotkać się z doradcą finansowym.

W niektórych przypadkach, można kupić akcje bezpośrednio od firmy w tym, co nazywa się „bezpośredni plan akcji”. Chociaż pozwala to uniknąć płacenia prowizji brokerowi, często nadal będziesz musiał zapłacić opłatę firmie za tę usługę.

Ponadto, często występują ograniczenia, takie jak konieczność bycia pracownikiem firmy lub już posiadanie akcji. I to jest tylko wierzchołek góry lodowej. Zazwyczaj akcje mogą być kupowane i sprzedawane tylko w określonych warunkach, ograniczając swoją wolność i elastyczność w handlu.

Z łatwością użycia i wygodą nowoczesnych domów maklerskich online, polecam otwarcie i finansowanie rachunku maklerskiego online. Teraz przychodzi trudna część – znalezienie odpowiedniego brokera dla Twoich potrzeb.

Jest wiele do rozważenia, jeśli chodzi o wybór najlepszego brokera. Różne rachunki maklerskie mają różne minimalne wymagania konta, a tam jest szerokie zróżnicowanie w usługach, atutach, narzędziach i użyteczności.

Wszystko to powiedziawszy, trzema, których polecam do inwestowania w akcje dywidendowe są Robinhood, E*TRADE oraz You Invest by J.P. Morgan. Oto krótki opis każdego z nich:

.

Robinhood

Hasło reklamowe firmy Robinhood, „demokratyzacja finansów dla wszystkich” sprawia, że kupowanie i sprzedawanie akcji jest dostępne i proste dla każdego. Ich uproszczona platforma jest łatwa w użyciu, a Ty możesz zacząć bez minimalnego depozytu.

Nie tylko to, ale można również inwestować w akcje ułamkowe. Oznacza to, że jeśli chcesz kupić akcje Apple, ale nie masz kilkuset dolarów, aby zainwestować w jedną firmę, możesz kupić część akcji za zaledwie 1 USD.

Jeśli dopiero zaczynasz handlować, Robinhood może być idealnym miejscem do rozpoczęcia.

Ujawnienie reklamodawcy – Ta reklama zawiera informacje i materiały dostarczone przez Robinhood Financial LLC i jej podmioty stowarzyszone („Robinhood”) oraz MoneyUnder30, stronę trzecią niepowiązaną z Robinhood. Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem, a przeszłe wyniki papierów wartościowych lub produktów finansowych nie gwarantują przyszłych wyników lub zysków. Papiery wartościowe oferowane za pośrednictwem Robinhood Financial LLC i Robinhood Securities LLC, które są członkami FINRA i SIPC. MoneyUnder30 nie jest członkiem FINRA ani SIPC.”

E*TRADE

E*TRADE również znajduje się na szczycie mojej listy. Jako pierwsza platforma handlowa online, nauczyli się rzeczy lub dwóch o tym, jak ułatwić handel. Mimo to, przestrzeń jest konkurencyjna.

Aby otworzyć konto maklerskie z nimi więcej z no-brainer, są one zazwyczaj uruchomienie promocji zachęcając nowych posiadaczy kont z premiami do finansowania ich kont.

The thing I love most about E*TRADE, choć, jest ich zaawansowane narzędzia wykresów i innych zasobów. Z E*TRADE badanie akcji to pestka.

You Invest by J.P. Morgan

Mój inny najlepszy wybór, You Invest, jest prowadzony przez J.P. Morgan Chase.

Podobnie jak Robinhood i E*TRADE, You Invest nie pobiera żadnych prowizji od transakcji i nie ma minimalnego salda konta. Oferują również inteligentne zarządzanie portfelem, jeśli szukasz bardziej stylu handlu „ustaw i zapomnij”.

Poszukaj jakościowych, stabilnych spółek

Jako ogólna zasada, spółki, które wypłacają dywidendy są stabilne, z długą historią sukcesu. Jednakże, nie zawsze tak jest, więc nadal musisz zrobić swoje badania.

Prawdopodobnie masz już pomysł tworzący się w Twojej głowie. Marki, które są nazwami domowymi lub produktami, których używasz codziennie, są najprawdopodobniej spółkami notowanymi na giełdzie z historią wypłacania dywidend.

W rzeczywistości, wiele dużych firm wypłaca dywidendy. Obecnie 84% spółek w indeksie S&P 500 wypłaca dywidendy.

Aby dać Ci wskazówki, jak dokonać wyboru, zwracam się do Warrena Buffetta, prawdopodobnie najbardziej skutecznego inwestora wszech czasów. Zamiast podążać za trendami i medialnym szałem, Buffett stosuje w swojej analizie podejście holistyczne, starając się zrozumieć, co napędza zyski danej spółki i na ile jest ona rentowna jako biznes.

Wierzy on również w inwestowanie długoterminowe, słynnie mówiąc:

„Jeśli nie chcesz posiadać akcji przez 10 lat, nawet nie myśl o posiadaniu jej przez 10 minut.”

Aby dać Ci bardziej konkretne ramy, oto spojrzenie na metodologię Buffetta do analizy firmy:

Wyniki firmy

Jest wiele statystyk, na które można spojrzeć podczas oceny wyników firmy, ale zwrot z inwestycji akcjonariusza jest jednym z najbardziej wymownych. W świecie handlu akcjami, ta liczba jest reprezentowana jako ROE (zwrot z kapitału własnego). Oblicza się ją, dzieląc dochód netto przez kapitał własny akcjonariuszy.

Return on Equity = Dochód netto / Średni kapitał własny akcjonariuszy

Dane te można znaleźć w bilansie firmy.

Dług

Dług niekoniecznie jest czymś złym. Firmy często używają go jako dźwigni do rozwoju. Jednakże, jeśli szukasz akcji, które będą wypłacać najwyższe dywidendy, będziesz chciał wiedzieć, jaki jest stosunek długu do kapitału własnego (D/E) danej spółki. Jeśli jest on na wysokim poziomie, firma będzie musiała przekierować zyski na obsługę tego długu zamiast wypłacać dywidendy.

Stosunek długu do kapitału własnego = Zobowiązania ogółem / Kapitał własny

Marże zysku

Zyski są niezbędne dla każdej firmy, aby działać w dłuższej perspektywie, a aby wypłacać dywidendy, firma musi być rentowna. Kluczem do szukania jest stała lub rosnąca marża zysku. Kiedy to zauważysz, wypłaty dywidendy prawdopodobnie będą kontynuowane, a nawet wzrosną. Jednak malejąca marża zysku może zagrozić przyszłym wypłatom dywidendy.

Wiek

Podejmowanie decyzji inwestycyjnych opartych na danych oznacza, że musisz mieć dużo danych. Buffett sugeruje lokowanie pieniędzy w firmy, które są publiczne od co najmniej 10 lat.

Uzależnienie od towarów

Nikt nie działa w bańce, ale uzależnienie od towarów o niepewnej podaży może narazić zyski firmy na ryzyko. W szczególności, firmy, które są zależne od ropy i gazu dla swoich operacji są narażone, gdy cena tego towaru wzrasta.

Cena

I wreszcie, cena akcji firmy jest również istotnym czynnikiem. Skąd wiesz, czy akcja jest wyceniana prawidłowo, jest przewartościowana lub niedowartościowana? Zaczyna się od określenia wewnętrznej wartości spółki. I to jest właśnie miejsce, w którym dzieje się magia. Czytaj dalej; zajmę się tym w następnej kolejności.

Badaj dane finansowe spółki, aby znaleźć niedowartościowane akcje

Znalezienie niedowartościowanych akcji to poszukiwanie skarbów. Niedowartościowane akcje to takie, które są w obrocie za mniej niż są warte. Identyfikując te akcje, można je odebrać z dyskontem.

To jest rodzaj jak zakupy dla projektanta odzieży na półce odprawy. Z wyjątkiem, te akcje nie są poza sezonem.

Jednym z powodów, że akcja jest niedowartościowana jest to, że inwestorzy działali irracjonalnie na wiadomości finansowe. Kiedy historia jest dobra lub zła, inwestorzy mają tendencję do pociągania za spust i kupowania lub sprzedawania akcji w oparciu o jedną historię. Wolumen obrotu wzrasta, a impet przyspiesza w jednym kierunku. A kiedy rynki przesadzają z reakcją, można znaleźć niesamowite okazje.

Jak więc odróżnić akcje niedowartościowane lub odpowiednio wycenione? Istnieje kilka kluczowych wskaźników, na które należy zwrócić uwagę:

• Cena do książki (P/B) – Ten wskaźnik jest całkowitą wartością aktywów firmy podzieloną przez cenę akcji. Kiedy cena akcji jest niższa niż bieżąca wartość aktywów, jest to potencjalny znak, że akcja jest niedowartościowana.
• Cena do zysków (P/E) – Wskaźnik P/E porównuje wartość rynkową każdej akcji z zyskami na akcję. Wyrażony jako stosunek, wyższe liczby wskazują na potencjalnie przewartościowane akcje. Będziesz chciał porównać historyczne trendy, jak również porównać swój potencjalny cel akcji do innych spółek w tej samej branży.
• Wolne przepływy pieniężne – Przepływy pieniężne są siłą napędową przedsiębiorstwa. Wskazuje on, że po opłaceniu wszystkich wydatków pozostają pieniądze. Liczba ta nie powinna być traktowana jako ewangelia bez zapoznania się z kwartalnymi lub rocznymi sprawozdaniami i rachunkami zysków i strat oraz zrozumienia, w jaki sposób firma wykazuje amortyzację i inne pozycje. Można jednak uzyskać dobre wyobrażenie o przepływach pieniężnych, patrząc na przepływy pieniężne z działalności operacyjnej w sprawozdaniu z przepływów pieniężnych.

Jak można sobie wyobrazić, proces ten może być żmudny i pracochłonny. Aby pomóc uprościć go i pozwalają zobaczyć te liczby na pierwszy rzut oka bez konieczności kopania zbyt głęboko, można użyć strony internetowej notowania giełdowe, które oblicza i raportuje wszystko to dla Ciebie w czasie rzeczywistym.

Istnieje wiele darmowych i płatnych narzędzi, które wykonują to zadanie. Moim obecnym faworytem jest Yahoo! Finance. Istnieje wersja darmowa, która jest w pełni funkcjonalna oraz wersja premium, która pozwala cofnąć się do 40 lat historii finansowej.

Przeczytaj notowania akcji

Jak przygotujesz się do zakupu akcji dywidendowej, będziesz chciał spojrzeć na coś więcej niż tylko na ostatnią cenę rynkową i ostatnią wypłatę dywidendy. Aby zrealizować transakcję, będziesz musiał również ocenić i zrozumieć informacje w czasie rzeczywistym, które są wyświetlane na platformie handlowej.

Możesz również spojrzeć na wykresy dzienne za pomocą narzędzi takich jak Yahoo! Finance, aby uzyskać te informacje.

Dla inwestorów, którzy chcą zarabiać pieniądze z dywidendami, sprawdzanie przyszłych liczb dywidendy i rentowności da ci spojrzenie na to, czego możesz się spodziewać, aby zarobić. Większość systemów notowań pokaże ci te informacje, określając jednocześnie, jak często dywidendy są wypłacane.

Jest jeszcze kilka innych liczb, z którymi warto się zapoznać, zwłaszcza gdy zaczynasz handlować w czasie rzeczywistym.

• Ask – Zwana również ceną ofertową, reprezentuje najniższą cenę, za jaką ktoś, kto posiada akcje, jest gotów je sprzedać.
• Bid – Najwyższa kwota w dolarach, którą kupujący jest skłonny zapłacić za akcje.
• Ostatnia cena – zwana również ceną rynkową, jest to cena, po której ostatnio handlowano akcjami.
• Wolumen – Wolumen to liczba akcji, którymi handluje się w ciągu dnia. Wysoki wolumen oznacza, że istnieje wiele możliwości kupna i sprzedaży akcji, co jest również określane jako płynność. Im większa płynność akcji, tym łatwiej jest kupić lub sprzedać, ponieważ więcej osób, które chcą w akcji.
• Beta – W przypadku akcji dywidendowych, szukasz stabilności, a nie zmienności. Beta jest miarą zmienności, która pokazuje jak bardzo akcje zmieniają się w porównaniu do całego rynku. Kiedy liczba ta jest większa niż 1, oznacza to, że jest ona bardziej zmienna niż rynek.

Złóż zamówienie

Świat inwestowania może być skomplikowany i istnieje wiele sposobów na zorganizowanie handlu. Kiedy zaczynasz, zalecam trzymanie się czterech najbardziej powszechnych typów zleceń:

• Zlecenie rynkowe – Kiedy jesteś gotowy do zakupu akcji, wystawiasz zlecenie rynkowe. Oznacza to, że akcje zostaną natychmiast kupione w Twoim imieniu. Należy pamiętać, że rynki poruszają się szybko, więc oferta, którą złożyłeś może nie być dokładną ceną, po której zamówienie zostanie zrealizowane.
• Zlecenie z limitem – Dla inwestorów, którzy chcą mieć większą kontrolę nad tym, w jakiej wysokości dolara ich zlecenie zostanie zrealizowane, mogą określić zlecenie z limitem. To nakłada limit na kwotę, którą mogą przeznaczyć na transakcję. Na przykład, jeśli chcesz kupić akcje za nie więcej niż $20, złożysz zlecenie z limitem.
• Zlecenie stop – nazywane również zleceniem stop-loss, jest to zlecenie kupna lub sprzedaży akcji, gdy osiągnie ona określoną cenę. Ta cena to „cena stop”.
• Buy Stop Order – Podczas gdy zlecenie stop określa instrukcje dotyczące kupna lub sprzedaży akcji, zlecenie buy stop jest tylko po stronie kupującego. Jest to bardziej powszechne w sferze krótkich akcji, ponieważ pomaga ograniczyć straty lub chronić zyski. Jest ono określone powyżej bieżącej ceny rynkowej.

Korzystaj z inwestowania metodą DRIP

Gdy spółka, której akcje posiadasz, wypłaca dywidendy, masz dwie możliwości – przyjąć je jako depozyt na swoje konto maklerskie lub reinwestować dywidendy w akcje tej samej spółki. DRIP, skrót od dividend reinvestment plan, ma kilka zalet:

Wykorzystujesz procent składany

Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, to zobaczysz, jak twoja inwestycja w akcje pomnaża się dzięki reinwestowaniu dywidend zamiast wypłacania gotówki. Nie staniesz się bogaty z dnia na dzień, ale jeśli zaparkujesz swoje pieniądze w akcjach dywidendowych na 10+ lat i będziesz kontynuował reinwestowanie dywidend, zaczniesz dostrzegać korzyści płynące z compoundingu.

DRIP daje ci ułamkowe udziały

Zamiast czekać, aż będziesz miał pieniądze na zakup pełnego udziału w akcjach, reinwestycja dywidend pozwala ci na uzyskanie części akcji i kontynuowanie budowania własności.

Monitoruj, rebalansuj i szukaj nowych akcji w miarę potrzeb

Może być kuszące, aby dokonać jednorazowego zakupu akcji i pozwolić DRIP pracować dla Ciebie na autopilocie. Jednakże, Twój portfel może się zmienić, nawet jeśli nie dokonasz żadnych zmian w swoich udziałach.

Gdykolwiek inwestujesz swoje pieniądze, mądrym pomysłem jest śledzenie, jak Twoje akcje radzą sobie. To nie oznacza przykucia się do potrójnego monitora i oglądania każdej fluktuacji cenowej jak jastrząb. Oznacza to jednak, że warto sprawdzić tu i ówdzie.

Rachunki maklerskie, które poleciłem wszystkie mają mobilne platformy handlowe, więc można monitorować swoje inwestycje codziennie z telefonu.

Zakładając, że portfel jest głównie lub wyłącznie akcje, należy prawdopodobnie szukać możliwości dywersyfikacji. Nie ma nic złego w posiadaniu tylko akcji dywidendowych, ale powinny one być w różnych sektorach, abyś mógł zabezpieczyć swoje zakłady.

Dlaczego więc powinieneś inwestować w akcje dywidendowe?

Akcje dywidendowe mają złą sławę jako nudne i słabo zarabiające. Jeżeli jednak wybierzesz akcje dywidendowe mądrze, nic nie może być dalsze od prawdy.

Są one również znane jako idealne narzędzie inwestycyjne dla starszych ludzi, i chociaż jest to prawdą, młodsze pokolenia również zaczynają dostrzegać wartość generowania stałego dochodu w aktywach, które również zyskują na wartości.

Oto cztery główne korzyści z akcji dywidendowych, które pokazują, dlaczego są one mądrym zakupem dla inwestorów.

1. Akcje dywidendowe są ostateczną formą pasywnego dochodu. Otrzymujesz regularne wynagrodzenie tylko za posiadanie akcji. Kiedy już wykonasz ciężką pracę związaną z dokonaniem transakcji, Twoja praca jest skończona. Możesz usiąść, zrelaksować się i patrzeć, jak przychodzą zyski.
2. W przeciwieństwie do day traderów i ewangelistów akcji groszowych, inwestorzy, którzy wybierają akcje dywidendowe nie muszą obserwować rynku jak jastrząb. Mogą sprawdzić swoje akcje raz lub dwa razy dziennie (lub tygodniowo), aby upewnić się, że spółka nie została zlikwidowana lub pozwana. Wtedy mogą się zrelaksować, wiedząc, że zainwestowali w firmę, która działa przez długi czas. Nie ma sketchy startupy lub fly by night operacji w sferze akcji dywidendowych.
3. Z akcji dywidendowych, masz do skorzystania z odsetek składanych przez wykorzystanie DRIP (plan reinwestycji dywidendy). Na autopilocie, Twoje pieniądze będą rosnąć w czasie.
4. Akcje dywidendowe oferują niezawodny strumień dochodów. Ta korzyść jest szczególnie istotna dla emerytów szukających przepływu gotówki w swoich złotych latach.

Podsumowanie

Chociaż inwestowanie w akcje dywidendowe jest potencjalnie lukratywną strategią inwestycyjną, należy pamiętać, że nie ma gwarancji, że osiągniemy dodatni zwrot.

Akcje mogą spaść więcej niż to, co otrzymujemy w dywidendach. Firma może wycofać się z działalności. Albo, firma może przestać ciąć dywidendy lub przestać je płacić całkowicie (GE jest jedną z bardziej godnych uwagi firm, które to robią).

Jednakże, jeśli poświęcisz trochę czasu na naukę podstaw, będziesz wiedział więcej niż 99% twoich rówieśników. I, mam nadzieję, że doszedłeś do wniosku, że inwestowanie w akcje dywidendowe nie jest tylko dla emerytów.

Jeśli szukasz rozpocząć fundusz emerytalny, wybierając odpowiednie akcje dywidendowe i trzymając je na długi czas może być Twój bilet do prawdziwej wolności finansowej w swoich złotych lat.

Mam nadzieję, że ten przewodnik wyposażył Cię w wiedzę, co szukać w firmie, aby rozpocząć z tej strategii inwestycyjnej. Wybierając akcje, które przynoszą najwyższe zyski dla twojego portfela, umieścisz więcej pieniędzy w swojej kieszeni w długim terminie.

• Dividends Are Your Friend
• 7 Easy Ways To Start Investing With Little Money