Życiowy fundusz powierniczy to jeden ze sposobów na zaplanowanie swojej spuścizny i majątku – a także na ułatwienie życia rodzinie po śmierci. Jeśli mieszkasz na Florydzie, w tym przewodniku dowiesz się, jak założyć fundusz living trust, a także uzyskasz kilka istotnych informacji, które pomogą Ci zdecydować, czy fundusz living trust jest dla Ciebie odpowiednią opcją. Jeśli tworzysz fundusz living trust lub myślisz o planowaniu majątku w ogóle, warto porozmawiać z doradcą finansowym. SmartAsset oferuje bezpłatną usługę dopasowania doradcy finansowego, która pomoże Ci znaleźć doradcę w Twojej okolicy, który będzie odpowiadał Twoim potrzebom.
Jak stworzyć fundusz powierniczy na Florydzie
Założenie funduszu powierniczego przynosi wiele korzyści. Oto jak możesz stworzyć fundusz powierniczy w Słonecznym Stanie:
- Wybierz rodzaj funduszu powierniczego, który będzie Ci potrzebny. Osoby samotne będą potrzebowały pojedynczego trustu. Jeśli jesteś w związku małżeńskim, masz wybór pomiędzy stworzeniem dwóch oddzielnych trustów lub utworzeniem wspólnego trustu z małżonkiem. Wspólny trust jest prawdopodobnie najlepszym wyborem, jeśli ty i twój partner posiadacie wspólny majątek, taki jak nieruchomości i konta bankowe.
- Zrób inwentaryzację swojego majątku. Przed utworzeniem funduszu powierniczego musisz dokładnie wiedzieć, co posiadasz i co chcesz włączyć do swojego funduszu. Aktywa, które możesz przenieść do funduszu powierniczego to nieruchomości, samochody, konta oszczędnościowe, pamiątki rodzinne i akcje. Możesz również zdecydować się na wskazanie trustu jako beneficjenta swojego konta emerytalnego, takiego jak 401(k) lub IRA. To jest również czas, aby zebrać wszystkie dokumenty związane z własnością, w tym tytuły samochodowe, akty własności domu i certyfikaty własności akcji.
- Następnie musisz zdecydować, kogo wybierzesz jako powiernika. Możesz wymienić siebie lub wybrać kogoś innego. Jeśli jesteś powiernikiem, musisz również wybrać następcę powiernika, który przejmie zarządzanie trustem po twojej śmierci. Następca powiernika musi zapewnić, że twoje aktywa są dystrybuowane do beneficjentów zgodnie z instrukcjami trustu.
- Po zajęciu się wszystkimi powyższymi sprawami, będziesz musiał stworzyć dokument zaufania. Możesz to zrobić za pomocą programu internetowego lub z pomocą prawnika.
- Podpisz dokument zaufania przed notariuszem.
- Ostatni – i kluczowy – krok: Zasil fundusz powierniczy. Możesz przenieść własność do trustu samodzielnie lub z pomocą prawnika.
Czym jest Living Trust?
Życiowy trust to ramy prawne, w których można umieścić aktywa i własność. Trust, który jest ustanowiony przez dokument, jest umieszczony w posiadaniu powiernika. Powiernik przejmuje kontrolę nad aktywami w funduszu i jest odpowiedzialny za ich dystrybucję do beneficjentów zgodnie z zaleceniami funduszu. Możesz być powiernikiem, lub możesz wskazać kogoś innego jako powiernika.
Istnieją nieodwołalne trusty i odwołalne trusty. Nieodwołalne trusty nie mają żadnej elastyczności. Grantor nie może modyfikować trustu bez uprzedniego uzyskania zgody od wszystkich osób wymienionych w trustach. Trust przejmuje własność każdej nieruchomości umieszczonej wewnątrz niego, a zatem podatki są płacone od nieruchomości trustu przez trust.
Z odwołalnym trustem, grantodawca może usunąć nieruchomość w razie potrzeby i dokonać modyfikacji. Grantodawca nadal posiada majątek w funduszu i płaci od niego podatki jak zwykle.
Ile kosztuje utworzenie funduszu na Florydzie?
Koszt utworzenia funduszu na Florydzie zależy od tego, jak zdecydujesz się go utworzyć. Jeśli korzystasz z programu online, nie będzie to kosztowało więcej niż kilkaset dolarów. Inną opcją jest skorzystanie z pomocy adwokata. Chociaż ta opcja sprawi, że proces łatwiejsze, to jest również znacznie droższe. Dokładny koszt będzie zależeć od adwokata opłat, ale może skończyć się płacąc więcej niż 1.000 dolarów. Przed wyborem adwokata do pracy, upewnij się, że rozumiesz opłaty, które będą pobierać, a także zwrócić uwagę, czy adwokat specjalizuje się w trustach.
Why Get a Living Trust in Florida?
Prawdopodobnie największą korzyścią z utworzenia żywego funduszu powierniczego na Florydzie jest ułatwienie spraw dla twojej rodziny, gdy umierasz. Każdy majątek, który jest przechowywany w funduszu powierniczym nie podlega postępowaniu probacyjnemu, potencjalnie czasochłonnemu procesowi prawnemu, przez który muszą przejść posiadłości bez funduszu powierniczego. Na Florydzie, jednakże, proces sądowy może nie być tak długi jak w innych stanach. Floryda używa Uniform Probate Code, co upraszcza proces dla twoich bliskich. Ponadto, Floryda oferuje uproszczony proces probacji dla majątków, które mają wartość netto poniżej $75,000 i nie zawierają nieruchomości.
Istnieją inne powody, aby uzyskać żywego zaufania, choć. Na przykład, living trust pozwala uniknąć opieki konserwatorskiej, jeśli zostaniesz ubezwłasnowolniony, ponieważ wyznaczyłeś już powiernika. Living trust może być również pomocny, jeśli zostawiasz majątek nieletniemu dziecku. Powiernik może przejąć własność aktywów, dopóki dziecko nie osiągnie pełnoletności.
Kto powinien zawrzeć fundusz powierniczy na Florydzie?
Living trusts nie są tylko dla bogatych. Jednak wielkość twojego majątku i to, czy masz osoby na utrzymaniu, czy nie, to dwa kluczowe czynniki decydujące o tym, czy potrzebujesz funduszu powierniczego. Fakt, że Floryda używa Uniform Probate Code może również wpłynąć na twoją decyzję, zwłaszcza jeśli masz mniejszy lub mniej skomplikowany majątek. W takim przypadku, testament może wystarczyć, zwłaszcza, że Floryda oferuje uproszczony proces probacji dla niektórych majątków wartych mniej niż $75,000.
Istnieją minusy żywych trustów. Ogólnie rzecz biorąc, żywe trusty są bardziej skomplikowane i kosztowne do stworzenia niż testamenty. Living trust daje także członkom rodziny dłuższy okres na zakwestionowanie majątku w sądzie, co może skomplikować sprawy po twojej śmierci.
Living Trusts vs. Wills
Living trust nie może zrobić wszystkiego, więc nadal potrzebujesz testamentu. Testament może rozporządzać wszelkim majątkiem, który nie został umieszczony w living trust. Testament może nadać kierunek pozostałej własności. Dodatkowo, testament może ustalić następujące kwestie, których nie może ustalić living trust:
- Wskazanie wykonawcy
- Ostanowienie opieki nad dziećmi
- Wybór zarządców majątku dzieci
- Zostawienie instrukcji dotyczących płacenia podatków i długów
Poniższa tabela zawiera pełne zestawienie możliwości living trustów w porównaniu z testamentami:
| Living Trusts vs. Testamenty | ||
| Living Trusts | Wills | |
| Names a property beneficiary | Yes | Yes |
| Allows wprowadzenie zmian | Zależy od rodzaju | Tak |
| Omija sąd spadku | Tak | Nie |
| Wymaga notariusza | Tak | |
| Wymaga notariusza | Tak | Nie |
| Wymaga opiekunów dla dzieci | Nie | Tak |
| Wymaga wykonawcy | Nie | Tak |
| Wymaga świadków | Nie | Tak |
Żywe trusty i podatki na Florydzie
Jest mało prawdopodobne, że ustanowienie żywego trusta wpłynie na twoje podatki. Mimo to, należy zwrócić uwagę na podatek od nieruchomości na Florydzie i podatek od spadków na Florydzie, gdy planujesz swój majątek.
W stanie Floryda, nie ma podatku od nieruchomości lub podatku od spadków. Jednakże, federalny podatek od nieruchomości może nadal mieć zastosowanie. Podatek ten jest nakładany tylko na majątki, które są warte więcej niż $11.18 mln, lub $22.36 mln dla par.
The Bottom Line
Nie jest trudno zrobić żywy trust na Florydzie. Jednakże, trzeba będzie zrobić trochę planowania i badań. Jednolity kodeks probacyjny obowiązuje w tym stanie, więc jeśli twój majątek nie jest szczególnie duży lub skomplikowany, możesz lepiej zrezygnować z żywego trustu i po prostu napisać testament.
Jeśli zdecydujesz się na utworzenie żywego trustu, pamiętaj, że możesz zrobić to sam lub skorzystać z pomocy adwokata. Zapłacisz mniej, jeśli zrobisz to sam, ale będziesz miał również do czynienia z zawiłościami ustanowienia zaufania.
Estate Planning Tips
- Dla pomocy w tworzeniu żywego funduszu powierniczego, planowania nieruchomości lub innych potrzeb planowania finansowego, możesz chcieć zwrócić się do doradcy finansowego, czy jesteś na Florydzie, Arizonie lub Michigan. Musisz jednak upewnić się, że znalazłeś odpowiedniego doradcę finansowego. Bezpłatna usługa SmartAsset polegająca na kojarzeniu doradców finansowych może pomóc Ci znaleźć osobę, która spełni Twoje oczekiwania. Najpierw odpowiesz na krótką serię pytań dotyczących Twojej sytuacji finansowej i celów. Następnie nasz program sparuje Cię z maksymalnie trzema doradcami w Twojej okolicy, którzy odpowiadają Twoim potrzebom. Sprawdziliśmy wszystkich doradców na naszej platformie i upewniliśmy się, że nie są oni narażeni na ujawnienie informacji. Następnie możesz porozmawiać z doradcami i przeczytać ich profile, aby ustalić, z kim chcesz współpracować.
- Nie popełniaj błędu myśląc, że jesteś zbyt młody, aby zacząć planować swój majątek. Nie można przewidzieć przyszłości, więc zawsze lepiej jest przygotować się na najgorsze.
- Gdy planujesz swój majątek, musisz zrobić bilans swoich aktywów, co obejmuje wszelkie pieniądze, które masz na koncie emerytalnym w miejscu pracy. Dowiedz się, ile prawdopodobnie będziesz miał, gdy przejdziesz na emeryturę, korzystając z tego bezpłatnego kalkulatora 401(k).
.