Maio 9, 2018 | Gabby Weiss

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Uma das maiores áreas de crescimento de hoje em dia para a angariação de fundos sem fins lucrativos é o Planned Giving. Estima-se que nos próximos 25 anos cerca de 6 trilhões de dólares serão transferidos para organizações de caridade através de legados, trusts e outras doações planejadas. Só no ano passado, mais de 30 bilhões de dólares foram transferidos através de legados.

Por causa dos aspectos legais, administrativos e pessoais únicos dos donativos planeados, gerir o processo pode ser uma tarefa complicada para os profissionais de Desenvolvimento, especialmente sem ferramentas que são construídas especificamente para este tipo de doação. A maioria das bases de dados sem fins lucrativos para angariação de fundos são capazes de marcar um donativo como um legado, mas isto apenas captura uma fracção de todo o processo de Doação Planeada. Pode levar anos de cultivo cuidadoso e personalizado antes que um indivíduo se comprometa com uma doação planejada, por isso é importante que os Diretores de Doações Planejadas sem fins lucrativos tenham acesso a softwares que facilitem o rastreamento de todos os passos para garantir doações planejadas – incluindo o ROI das grandes imagens sobre os esforços de marketing de doações planejadas, assim como o rastreamento de relacionamentos e o rastreamento detalhado das doações planejadas que são feitas.

Se estiver pronto para começar a construir um programa de doações planejadas para a sua organização, baixe o nosso guia completo para o sucesso!

O que é uma doação planejada?

O que é uma doação planejada é o processo de organizar uma contribuição que será alocada em uma data futura. Na maioria das vezes, uma vez que o doador tenha falecido, as doações planejadas são geralmente doadas através de um testamento ou confiança.

Ocasionalmente conhecidos como programas legados, os programas de doações planejadas são um meio de cultivar fortes relacionamentos com doadores de doações planejadas e apoiá-los ao longo do complicado processo de promulgar uma doação planejada. Os Programas de Doações Planejadas são únicos no mundo da angariação de fundos sem fins lucrativos devido ao período de tempo envolvido no processo de doação e ao facto de múltiplos contactos para além do próprio doador estarem frequentemente envolvidos, tais como advogados, planeadores imobiliários e outros beneficiários. Tais programas envolvem esforços complicados e de longo prazo para construir relacionamentos com doadores e gerenciar os detalhes legais e financeiros da doação.

O tipo de relacionamento e gerenciamento de informações requeridos dos Diretores de Doações Planejadas varia de acordo com o tipo de doação planejada em questão. A doação planejada geralmente assume uma das quatro formas seguintes: legados, doações de caridade, doações anuais, fideicomissos e fundos de renda.

Pedidos

90% dos donativos planeados assumem a forma de legados; legados deixados a uma entidade sem fins lucrativos após a morte de um doador, para os quais o processo de doação é relativamente simples. Um doador pode fazer um legado de caridade através de um truste, testamento ou plano patrimonial.

Herguidades caritativas geralmente dividem-se em três categorias:

• Valor específico: Tal como parece, nestes casos um doador aloca um conjunto exacto de fundos a uma organização.
• Remainder: Neste caso, um doador pode escolher ter uma organização sem fins lucrativos para receber qualquer dinheiro depois de todos os outros legados serem pagos.
• Percentagem: Um doador também pode escolher doar à sua organização uma determinada percentagem da sua riqueza total.

Não importa de que categoria de legado beneficente vem um legado planejado, o processo de doação para um legado é bastante simples. Contudo, muitas vezes leva anos de cultivo e construção de relacionamentos antes que um doador esteja pronto para se comprometer com um legado.

Anuidades de doação para caridade

Um processo um pouco mais complicado, as anuidades de doação para caridade são contratos entre um doador e uma organização sem fins lucrativos nos quais o doador dá uma grande quantia de dinheiro em troca da promessa da organização sem fins lucrativos de pagar ao doador uma renda anual fixa para toda a vida, ou algum outro período de tempo mutuamente acordado. Durante este período, a organização sem fins lucrativos é capaz de investir o dinheiro e aumentar a renda através dele. Uma vez terminado o período de pagamento, a organização sem fins lucrativos retém quaisquer fundos restantes.

Porque as anuidades de doações de caridade envolvem um processo de “back-and-forth” que acontece ao longo do tempo, elas devem ser pensadas como um evento contínuo e não como uma ocorrência única.

Trusts

Existem vários tipos de trust, mas cada um partilha o princípio básico de que os beneficiários recebem uma certa quantia de dinheiro do trust anualmente até à sua conclusão. Estes se encaixam em duas categorias principais, Charitable Remainder Trusts e Charitable Lead Trusts.

Charitable Remainder Trusts são trusts irrevogáveis que pagam um determinado montante anual ao beneficiário para toda a vida, ou outro período fixo de tempo. No final do período, os bens restantes do trust são transferidos para a instituição de caridade. Este tipo de trust pode ser estruturado como um trust de anuidade que paga uma quantia fixa ao recebedor a cada ano, ou um unitruste, que paga uma porcentagem fixa do valor do trust que é recalculado anualmente.

Charitable Lead Trusts são semelhantes aos trusts de caridade, mas os pagamentos anuais são feitos a uma organização sem fins lucrativos e não ao doador, e o principal reverte para o doador ou para os beneficiários designados no final do período do trust.

Fundos de Renda Colectiva

Um fundo de renda colectivo é um trust que é estabelecido e mantido por uma instituição de caridade pública, e opera de forma semelhante a um fundo mútuo de caridade. Os doadores individuais contribuem para o fundo, que os combina para fins de investimento. A cada ano, a renda líquida de investimento do fundo é distribuída entre os participantes do fundo, proporcionalmente ao seu investimento. Tais distribuições ocorrem durante toda a vida do doador, após a qual a parcela dos ativos do fundo atribuível a esse doador é removida do fundo e transferida para a organização.

Tracking Planned Giving Relationships

Planning Giving Relationships é um processo complexo, potencialmente envolvendo longos períodos de tempo, múltiplos contatos, tais como advogados e planejadores imobiliários, e relações sensíveis entre doadores. Para executar um programa de Doação Planejada eficaz, as organizações sem fins lucrativos necessitam de ferramentas de software especificamente equipadas para lidar com as nuances e requisitos que as relações de Doação Planejada apresentam.

Existem três cenários comuns em que um usuário digitaria informações de Doação Planejada para um doador:

• O doador é um potencial doador e o usuário deseja criar um Plano de Ação para gerenciar sua estratégia de cultivo.
• O doador solicita informações sobre a Doação Planejada, geralmente em resposta a outro esforço, como a renovação da afiliação.
• O doador inclui a organização em seu testamento, mas não notificou a organização com antecedência. Em outras palavras, um cheque para o legado chega sem aviso prévio.

Com as ferramentas de Doação Planejada de Cada Ação, cada cenário tem um fluxo de trabalho que irá criar um Plano de Doação Planejada, como mostrado abaixo. Selecionando a opção apropriada levará o usuário ao fluxo de trabalho aplicável, onde o histórico de contatos e tarefas para a totalidade do relacionamento de Doação Planejada pode ser visualizado.

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Em um fluxo de trabalho de Doação Planejada, os usuários podem visualizar uma barra de resumo de progresso no topo da tela para acesso rápido aos detalhes básicos, como o tipo de pedido de Doação Planejada, status atual e histórico de doação vitalícia.

Na secção de perfil, os utilizadores podem acompanhar as relações de doação, tanto familiares como profissionais, tais como advogados e planeadores financeiros, ver o histórico completo de contactos e atribuir tarefas de seguimento, e adicionar uma quantidade ilimitada de notas e anexos.

Finalmente, no registo de doações, os utilizadores podem facilmente acompanhar e actualizar a quantidade e o estado da doação, os membros do pessoal atribuído ao projecto e o ponto de contacto para a doação, e quaisquer outros beneficiários, bem como adicionar notas e ficheiros de upload, conforme necessário.

Oração planejada é uma área de foco crescente para angariadores de fundos sem fins lucrativos e doadores que desejam deixar um legado em apoio às causas com as quais se preocupam. Programas de Doações Planejadas requerem gestão e execução cuidadosas, mas podem formar uma parte muito valiosa da estratégia de angariação de fundos a longo prazo para organizações sem fins lucrativos.

Pronto para dar o próximo passo e começar a construir um programa de doações planejadas para a sua organização? Faça o download do nosso guia completo de doações planejadas para começar!