En Living Trust är ett sätt att planera ditt arv och din egendom – och att göra det lite enklare för din familj när du har dött. Om du bor i Florida kommer den här guiden att berätta hur du inrättar en living trust och även ge dig relevant information för att hjälpa dig att avgöra om en living trust är rätt alternativ för dig. Om du skapar en living trust eller funderar på bodelning i allmänhet kan det vara klokt att prata med en finansiell rådgivare. SmartAsset erbjuder en kostnadsfri matchningstjänst för finansiella rådgivare som kan hjälpa dig att hitta en rådgivare i ditt område som passar dina behov.

Hur man skapar en living trust i Florida

Det finns ett antal fördelar med att inrätta en living trust. Så här kan du skapa en living trust i solskensstaten:

1. Välj vilken typ av trust du behöver. Ensamstående personer kommer att behöva en enda trust. Om du är gift kan du välja mellan att göra två separata truster eller bilda en gemensam trust med din make/maka. En gemensam trust är förmodligen det bästa valet om du och din partner har gemensam egendom, till exempel fastigheter och bankkonton.
2. Förteckna din egendom. Innan du skapar en levande trust vill du veta exakt vad du äger och vad du vill inkludera i din trust. Tillgångar som du kan överföra till en living trust är bland annat fastigheter, bilar, sparkonton, familjeföremål och aktier. Du kan också välja att utse din trust till förmånstagare för ditt pensionskonto, t.ex. din 401(k) eller IRA. Det är också dags att samla in alla papper som rör din egendom, inklusive bilhandlingar, bostadshandlingar och intyg om aktieinnehav.
3. Nästan måste du bestämma dig för vem du ska välja som förvaltare. Du kan utse dig själv eller välja någon annan. Om du är förvaltare måste du också välja en efterföljande förvaltare som tar över förvaltningen av din trust efter din död. En efterträdande förvaltare måste se till att dina tillgångar fördelas till dina förmånstagare enligt instruktionerna i din trust.
4. När du har tagit hand om allt ovan måste du skapa trustdokumentet. Du kan göra detta antingen genom att använda ett internetprogram eller med hjälp av en advokat.
5. Signera trustdokumentet inför en notarie.
6. Det sista – och avgörande – steget: Finansiera trusten. Du kan överföra egendom till din trust på egen hand eller med hjälp av en advokat.

Vad är en levande trust?

En levande trust är en rättslig ram i vilken tillgångar och egendom kan placeras. Trusten, som upprättas genom ett dokument, placeras i en förvaltares ägo. Förvaltaren tar kontroll över tillgångarna i trusten och ansvarar för att distribuera dem till förmånstagare enligt vad som anges i trusten. Du kan vara förvaltare, eller så kan du utse någon annan som förvaltare.

Det finns oåterkalleliga truster och återkalleliga truster. Oåterkalleliga truster har ingen flexibilitet. En givare kan inte ändra trusten utan att först få tillstånd av alla som är namngivna i trusten. Trusten övertar äganderätten till all egendom som placeras i den, och därmed betalas skatt på trustens egendom via trusten.

Med en oåterkallelig trust kan givaren ta bort egendom vid behov och göra ändringar. Överlåtaren äger fortfarande egendomen i trusten och betalar skatt på den som vanligt.

Hur mycket kostar det att skapa en living trust i Florida?

Kostnaden för att upprätta en living trust i Florida beror på hur du bestämmer dig för att skapa den. Om du använder ett onlineprogram kostar det inte mer än några hundra dollar. Det andra alternativet är att ta hjälp av en advokat. Även om detta alternativ kommer att göra processen enklare är det också mycket dyrare. Den exakta kostnaden beror på advokatens arvode, men det kan sluta med att du betalar mer än 1 000 dollar. Innan du väljer en advokat att arbeta med, se till att du förstår vilka avgifter de kommer att ta ut och notera också om advokaten är specialiserad på truster.

Varför skaffa en Living Trust i Florida?

Den främsta fördelen med att skapa en Living Trust i Florida är utan tvekan att göra det lättare för din familj när du dör. All egendom som förvaras inuti trusten är inte föremål för probate, en potentiellt tidskrävande juridisk process som dödsbon utan en living trust måste genomgå. I Florida är dock bodelningsprocessen kanske inte lika långvarig som i andra stater. Florida använder Uniform Probate Code, vilket förenklar processen för dina nära och kära. Dessutom erbjuder Florida en förenklad probate-process för dödsbon som har ett nettovärde på under 75 000 dollar och som inte innehåller fastigheter.

Det finns dock andra skäl att skaffa en living trust. Med en levande stiftelse kan du till exempel undvika förvaltarskap om du blir oförmögen eftersom du redan har utsett en förvaltare. En living trust kan också vara till hjälp om du lämnar egendom eller tillgångar till ett minderårigt barn. En förvaltare kan ta över äganderätten till tillgångarna tills barnet blir myndigt.

Vem bör skaffa en Living Trust i Florida?

Living trusts är inte bara för de rika. Storleken på din egendom och om du har anhöriga eller inte är dock två viktiga överväganden när du beslutar om du behöver en living trust. Det faktum att Florida använder Uniform Probate Code kan också påverka ditt beslut, särskilt om du har ett mindre eller mindre komplicerat dödsbo. I det fallet kan det räcka med ett testamente, särskilt eftersom Florida erbjuder en förenklad probate-process för vissa dödsbon som är värda mindre än 75 000 dollar.

Det finns nackdelar med living trusts. I allmänhet är living trusts mer komplicerade och kostsamma att skapa än testamenten. Living trusts ger också familjemedlemmar en längre period för att ifrågasätta dödsboet i domstol, vilket kan komplicera saker och ting efter din död.

Living Trusts vs. Wills

En living trust kan inte göra allt, så du behöver fortfarande ett testamente. Ett testamente kan förfoga över all egendom som inte är placerad i den levande trusten. Ett testamente kan ge riktlinjer för den kvarvarande egendomen. Dessutom kan ett testamente fastställa följande frågor som en living trust inte kan fastställa:

• Nämna en testamentsexekutor
• Förordna förmyndarskap för barn
• Välja förvaltare för barnens egendom
• Lämna instruktioner för betalning av skatter och skulder

I följande tabell finns en fullständig uppdelning av möjligheterna med levande truster jämfört med testamenten:

Living Trusts and Taxes in Florida

Det är osannolikt att ett inrättande av en living trust kommer att påverka dina skatter. Du bör ändå undersöka Floridas bodelningsskatt och Floridas arvsskatt när du planerar ditt dödsbo.

I delstaten Florida finns ingen bodelningsskatt eller arvsskatt. Den federala arvsskatten kan dock fortfarande vara tillämplig. Denna skatt tas endast ut på dödsbon som är värda mer än 11,18 miljoner dollar, eller 22,36 miljoner dollar för par.

The Bottom Line

Det är inte svårt att göra en living trust i Florida. Du måste dock göra en del planering och forskning. Uniform Probate Code är i kraft i delstaten, så om ditt dödsbo inte är särskilt stort eller komplicerat kan det vara bättre att avstå från living trust och bara skriva ett testamente.

Om du bestämmer dig för att skapa en living trust, kom ihåg att du antingen kan göra det själv eller ta hjälp av en advokat. Du betalar mindre om du gör det själv, men du måste också ta itu med komplexiteten i att upprätta en trust.

Estate Planning Tips

• För att få hjälp med att skapa en living trust, bodelningsplanering eller något annat behov av finansiell planering kan du vända dig till en finansiell rådgivare, oavsett om du befinner dig i Florida, Arizona eller Michigan. Du vill dock se till att du hittar rätt finansiell rådgivare. SmartAssets kostnadsfria matchningstjänst för finansiella rådgivare kan hjälpa dig att hitta en person att samarbeta med som uppfyller dina behov. Först svarar du på en kort serie frågor om din ekonomiska situation och dina mål. Sedan kommer vårt program att para ihop dig med upp till tre rådgivare i ditt område som passar dina behov. Vi har granskat alla rådgivare på vår plattform och säkerställt att de är fria från upplysningar. Du kan sedan prata med rådgivarna och läsa deras profiler för att avgöra vem du vill arbeta med.
• Gör inte misstaget att tro att du är för ung för att börja planera din egendom. Du kan inte förutse framtiden, så det är alltid bättre att förbereda sig för det värsta.
• När du planerar ditt dödsbo måste du inventera dina tillgångar, vilket inkluderar alla pengar du har på ett pensionskonto på arbetsplatsen. Ta reda på vad du sannolikt kommer att ha när du går i pension med hjälp av den här kostnadsfria 401(k)-kalkylatorn.