Skillnaden mellan systematisk risk och osystematisk risk

Systematisk risk kan definieras som en typ av total risk som uppstår till följd av olika externa faktorer, till exempel politiska faktorer, ekonomiska faktorer och sociologiska faktorer. Systematisk risk är icke-diversifierbar till sin natur. Detta innebär att denna typ av totalrisk inte kan kontrolleras eller minimeras eller undvikas av ledningen för en organisation. En systematisk risk har en tendens att störa inte bara hela marknaden utan även en ekonomi. De viktigaste källorna till systematisk risk är risker relaterade till marknaden, köpkraft och ränta och de vanligaste exemplen på denna typ av risk är inflation, prisrörelser, fluktuationer i räntenivåer, ökad arbetslöshet etc.

Å andra sidan kan osystematisk risk definieras som en typ av total risk som uppstår som ett resultat av olika interna faktorer som äger rum inom en organisation. Osystematiska risker är diversifierbara till sin natur. Detta innebär att dessa typer av risker kan kontrolleras, minimeras och till och med undvikas av ledningen i en organisation. Osystematiska risker har en tendens att störa en organisations välbefinnande och ibland även branschen. De viktigaste källorna till sådana risker är risker som rör ekonomi, affärsverksamhet och insolvens, och de vanligaste exemplen på detta är högre driftskostnader, ökad personalomsättning osv.

Huvud-till-huvud-jämförelse mellan Systematic Risk vs Unsystematic Risk(Infographics)

Nedan följer de 9 främsta jämförelserna mellan Systematic Risk vs Unsystematic Risk:

Nyckelskillnader mellan systematisk risk och osystematisk risk

De viktigaste skillnaderna mellan systematisk risk och osystematisk risk är följande:

1. Systematiska risker är okontrollerbara till sin natur. Osystematiska risker är kontrollerbara till sin natur.
2. Systematiska risker är icke-diversifierbara medan osystematiska risker är diversifierbara.
3. Systematiska risker kan inte kontrolleras, minimeras eller elimineras av en organisation eller bransch som helhet. Däremot kan osystematiska risker lätt kontrolleras, minimeras, regleras eller undvikas av organisationen.
4. Systematiska risker är ett resultat av externa faktorer. Dessa typer av risker äger rum på grund av makroekonomiska faktorer, dvs. politiska, sociala och ekonomiska faktorer. Å andra sidan är osystematiska risker ett resultat av interna faktorer som äger rum i ett företag. Med andra ord är dessa typer av risker ett resultat av mikroekonomiska faktorer.
5. Systematiska risker har potential att försätta en hel bransch eller en hel ekonomi i total nöd, medan osystematiska risker har potential att försätta en organisation i nöd.
6. Typerna av systematiska risker är ränterisk, inflationsrisk, köpkraftsrisk och marknadsrisk medan typerna av osystematiska risker är finansiell risk och företagsspecifik risk.
7. Systematiska risker är oundvikliga till sin natur medan osystematiska risker är undvikbara till sin natur.
8. När det gäller säkring handlar systematisk risk om rätt fördelning av tillgångarna medan osystematisk risk handlar om portföljdiversifiering.
9. Exempel på systematisk risk är inflation, ökad arbetslöshet, ökad fattigdom, korruption, ränteförändringar, prisförändringar osv. medan exempel på osystematisk risk är hög personalomsättning, strejk bland de anställda, högre kostnader för den operativa verksamheten, manipulering av årsredovisningar osv.
10. Beta används för att mäta systematisk risk, eller med andra ord, det är en indikator på systematiska risker. Däremot kan osystematiska risker inte mätas med hjälp av ett särskilt verktyg. Den mäts genom att få den systematiska risken subtraherad från den totala risken.

Komparationstabell för risk vs osystematisk risk

Nedan anges de viktigaste skillnaderna mellan systematisk risk och osystematisk risk:

Slutsats

Totalrisk består av två typer av risker som inkluderar risk- systematisk risk och osystematisk risk. Den systematiska risken är bredare i jämförelse med den osystematiska risken. Systematisk risk är ett resultat av olika externa eller makroekonomiska faktorer som politiska, sociala och ekonomiska, medan osystematisk risk är ett resultat av faktorer som är interna eller mikroekonomiska till sin natur. Systematiska risker är okontrollerbara, medan osystematiska risker lätt kan kontrolleras och åtgärdas genom ett korrekt genomförande av nödvändiga strategier. Systematiska risker kan inte minimeras eller elimineras medan osystematiska risker kan minimeras eller elimineras.

Rekommenderade artiklar

Detta är en guide till systematisk risk kontra osystematisk risk. Här diskuterar vi skillnaden mellan systematisk risk vs osystematisk risk, tillsammans med viktiga skillnader, infografik, & en jämförelsetabell. Du kan också gå igenom våra andra relaterade artiklar för att lära dig mer-

1. CFA vs CAIA
2. Accounts Payable vs Notes Payable
3. Unit Test vs Functional Test
4. Sole Proprietorship vs LLC
5. Techniker för att hantera affärsrisk