A banki csalás egy fehérgalléros bűncselekmény, amelyet gyakran szövetségi szinten követnek el, mivel az ország pénzügyi intézményeit érinti. Mint ilyen, súlyos büntetéseket von maga után. A banki csalás vádjával való szembesülés ijesztő élmény lehet – egy tapasztalt lincolni és omahai büntetőjogi védőügyvéd támogatása sokat számíthat.

MIT jelent a banki csalás?

A banki csalást úgy határozzák meg, hogy megtévesztéssel pénzt vagy eszközöket lopnak el egy banktól, pénzintézettől vagy a bank betéteseitől. Jogi értelemben a pénzügyi intézmény magában foglalja a hitelszövetkezeteket és a szövetségi biztosítással rendelkező bankokat. Ide tartoznak a Federal Reserve bankok, a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), a jelzáloghitel-ügynökségek és más intézmények, amelyek pénzbetéteket vagy más pénzügyi eszközöket fogadnak el.

A banki csalás általában bármilyen szándékos cselekményt magában foglalhat, amelynek célja egy pénzügyi intézmény becsapása. Magában foglalhat olyan szándékos cselekményt, amelynek célja, hogy egy pénzintézettől eszközöket, pénzt, értékpapírokat, hiteleket vagy vagyontárgyakat kapjon színlelés vagy hamis információ felhasználásával. A törvény meglehetősen tágan határozza meg a banki csalás fogalmát, és ennek a bűncselekménynek számos aspektusa van, amelyet figyelembe kell venni.

BANKI CSALÁS TÍPUSAI

A szövetségi jog alapján üldözött banki csalásnak számos különböző típusa létezik. Az Egyesült Államok titkosszolgálati ügynöksége felelős a banki csalások kivizsgálásáért és a nemzet pénzügyi intézményeinek biztonságáért. Az ügynökség minden évben a banki csalások, valamint a személyazonossággal való visszaélés, az automatikus fizetési rendszerekkel való csalás, a csekkhamisítás és -módosítás, a közvetlen befizetéssel kapcsolatos csalás és a hamisítás ügyeinek kivizsgálásával látja el feladatait.

A banki csalások gyakori típusai közé tartoznak:

• hamisítás
• csalárd kölcsönök
• banknak kiadva magát
• lopott csekkek
• internetes banki csalás

A banki csalás fogalma alá tartozik a hamisítás, amikor egy személy megváltoztatja a csekken szereplő nevet vagy megváltoztatja az azon szereplő adatokat. Ez magában foglalhatja egy nulla hozzáadását az eredeti összeghez (így növelve annak tényleges értékét), vagy egy személy aláírásának meghamisítását a csekk befizetéséhez vagy beváltásához. A csalárd kölcsönök közé tartozik továbbá a hamis személyazonosság felhasználása a kölcsön megszerzéséhez, vagy a hitelkérelemben szereplő hamis információk felhasználása. Ha valaki azzal a szándékkal vesz fel kölcsönt, hogy nem sokkal később csődöt jelentsen, az is banki csalásnak számít.

Banki megszemélyesítésről akkor van szó, amikor valaki hamis pénzintézetet hoz létre, vagy létrehoz egy weboldalt, hogy az embereket pénzösszegek befizetésére csábítsa. A banki csalás egy másik típusa a lopott csekkek felhasználásával történik. Azok az emberek, akik postahivatalban, vállalati bérszámfejtő cégnél, adóhatóságnál vagy más, csekkekhez hozzáférő állomáson dolgoznak, banki csalást követhetnek el úgy, hogy ellopják ezeket a csekkeket, hamis bankszámlát nyitnak, és a csekkeket befizetik a hamis számlájukra. Ezenkívül az internetes banki csalás során olyan hamis weboldalt hoznak létre, amely úgy néz ki, mint egy törvényes banki oldal, hogy az embereket rávegyék a pénz befizetésére.

BANKCSALÁS BÜNTETÉSEI

A bankcsalás szövetségi bűncselekményként súlyos büntetést von maga után. A U.S. Code § 1344 meghatározza a banki csalásért elítélt személyek büntetési normáit. Alapvetően a banki csalásért elítélt személy pénzbüntetésre és börtönbüntetésre számíthat. A büntetések súlyossága a bűncselekmény konkrét tényállásától függ, például attól, hogy mennyi pénzt loptak el, és milyen technikát használtak a pénz ellopásához.

A törvénykönyv szerint a bankcsalásért elítélt személy:

• egy millió dollárig terjedő pénzbírsággal sújtható
• 30 évig terjedő börtönbüntetést kaphat

A bankcsalásért való elítéléshez az ügyészségnek bizonyítania kell, hogy a vádlott szándékosan és tudatosan követte el a cselekményt. Ha például egy személy hamis állításokat tett, vagy hamisított adatokkal ellátott csekket nyújtott be, de nem vette észre, hogy az adatok helytelenek, az illető nem ítélhető el banki csalásért. Egyértelműen bizonyítani kell, hogy a vádlott tudatosan és szándékosan tett hamis nyilatkozatokat, nyújtott be hamis csekket, vagy tett hamis állításokat azzal a céllal, hogy pénzt vagy vagyont lopjon egy pénzintézettől.

KÉRJE MEG EGY OMAHAI BANKCSALÁDI LAJVÉDŐ TUDOMÁNYOS TÁJÉKOZTATÁSÁT AZONNAL

A Berry Ügyvédi Iroda 1965 óta több száz ügyfelet képviselt banki csalás és más szövetségi és fehérgalléros bűncselekmények vádjával szemben. A bűncselekménnyel vádolt emberek profitálhatnak egy tapasztalt omahai büntetőjogi védőügyvéd hatékony és informatív szolgáltatásaiból. A Berry Ügyvédi Iroda jogi csapata elkötelezett amellett, hogy agresszív képviseletet biztosítson az ügyfelek nevében, és több mint 100 éves jogi tapasztalatát felhasználva küzdhet a vádlottakért a banki csalás vádjával szemben Nebraska-szerte.