Bankovní podvody jsou trestné činy bílých límečků, které se často stíhají na federální úrovni, protože postihují národní finanční instituce. Jako takový je spojen s vysokými tresty. Čelit obvinění z bankovního podvodu může být děsivá zkušenost – mít podporu zkušeného obhájce v Lincolnu a Omaze může mít význam.

CO JE BANKOVNÍ PODVOD?“

Bankovní podvod je definován jako použití podvodu k odcizení peněz nebo majetku banky, finanční instituce nebo vkladatelů banky. Pro právní účely zahrnuje finanční instituce úvěrová družstva a banky, které jsou federálně pojištěny. Patří sem banky Federálního rezervního systému, Federální společnost pro pojištění vkladů (FDIC), hypoteční úvěrové agentury a další instituce, které přijímají vklady peněz nebo jiných finančních aktiv.

Bankovní podvod může obecně zahrnovat jakékoli úmyslné jednání, jehož cílem je podvést finanční instituci. Může zahrnovat úmyslné jednání zaměřené na získání aktiv, peněz, cenných papírů, úvěrů nebo majetku od finanční instituce za použití záminky nebo nepravdivých informací. Zákon poskytuje poměrně širokou definici bankovního podvodu a existuje několik aspektů tohoto trestného činu, které je třeba zvážit.

TIPY BANKOVNÍHO PODVODU

Existuje mnoho různých typů bankovních podvodů stíhaných podle federálního práva. Vyšetřováním bankovních podvodů a zajišťováním bezpečnosti národních finančních institucí se zabývá agentura U.S. Secret Service. Každoročně plní své povinnosti tím, že vyšetřuje případy bankovních podvodů, ale také krádeže identity, podvody s automatickými platebními systémy, padělání a pozměňování šeků, podvody s přímými vklady a padělání.

Mezi nejčastější typy bankovních podvodů patří:

• Podvody
• Podvodné půjčky
• Vydávání se za banku
• Kradené šeky
• Internetové bankovní podvody

Pod definici bankovního podvodu spadá padělání, kdy osoba změní jméno nebo pozmění údaje na líci šeku. To může zahrnovat připsání nuly k původní částce (čímž se zvýší jeho skutečná hodnota) nebo zfalšování podpisu osoby, která šek vložila nebo proplatila. Kromě toho podvodné půjčky zahrnují použití falešné identity k získání půjčky nebo použití nepravdivých údajů v žádosti o půjčku. Pokud si osoba vezme půjčku s úmyslem podat brzy poté žádost o bankrot, počítá se to také mezi bankovní podvody.

K vydávání se za banku dochází, když osoba založí falešnou finanční instituci nebo vytvoří webové stránky, aby nalákala lidi k uložení peněz. Další typ bankovního podvodu zahrnuje odcizené šeky. Lidé, kteří pracují na poště, v podnikové mzdové účtárně, na finančním úřadě nebo na jiném pracovišti s přístupem k šekům, se mohou dopustit bankovního podvodu tak, že tyto šeky ukradnou, založí si falešný bankovní účet a vloží je na svůj falešný účet. Internetový bankovní podvod navíc zahrnuje vytvoření falešné webové stránky, která se tváří jako legitimní bankovní stránka, aby oklamala lidi a přiměla je k uložení peněz.

Trest za bankovní podvod

Bankovní podvod je federálním trestným činem a hrozí za něj vysoké tresty. V § 1344 amerického zákoníku jsou stanoveny normy pro postih osob usvědčených z bankovního podvodu. V zásadě platí, že osobě odsouzené za bankovní podvod hrozí pokuta a trest odnětí svobody. Výše trestů bude záviset na konkrétních okolnostech trestného činu, například na tom, kolik peněz bylo odcizeno a jaká technika byla k odcizení peněz použita.

Zákoník uvádí, že osoba odsouzená za bankovní podvod:

• Může být potrestána pokutou až do výše jednoho milionu dolarů
• Může být odsouzena k trestu odnětí svobody až na 30 let

Aby bylo dosaženo odsouzení za bankovní podvod, musí obžaloba prokázat, že se obžalovaný tohoto jednání dopustil úmyslně a vědomě. Pokud například osoba učinila nepravdivá prohlášení nebo předložila šek s padělanými údaji, ale neuvědomila si, že údaje jsou nesprávné, nemůže být odsouzena za bankovní podvod. Musí být jasně prokázáno, že obviněný vědomě a záměrně učinil nepravdivá prohlášení, předložil padělané šeky nebo uvedl nepravdivé údaje s cílem odcizit finanční instituci peníze nebo majetek.

VYHLEDEJTE SI ZNALOSTNÍ PŘEDSTAVENÍ PRÁVNÍKA Z OBORU BANKOVNÍCH PODVODŮ V OMAZE DNES

Od roku 1965 zastupovala advokátní kancelář Berry Law Firm stovky klientů proti obvinění z bankovních podvodů a dalších federálních trestných činů a trestných činů bílých límečků. Lidé obvinění z trestného činu mohou využít účinných a informativních služeb zkušeného trestního obhájce z Omahy. Právní tým Berry Law Firm je odhodlán poskytovat agresivní zastoupení ve prospěch klientů a může využít své více než 100leté právní zkušenosti v boji za obviněné proti obvinění z bankovního podvodu v celé Nebrasce.