Le 9 mai 2018 | Gabby Weiss

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Les dons planifiés constituent l’un des plus grands domaines de croissance actuels pour la collecte de fonds à but non lucratif. On estime qu’au cours des 25 prochaines années, près de 6 billions de dollars seront transférés aux organismes de bienfaisance par le biais de legs, de fiducies et d’autres dons planifiés. Rien que l’année dernière, plus de 30 milliards de dollars ont été transférés par le biais de legs.

En raison des aspects juridiques, administratifs et personnels uniques des dons planifiés, la gestion du processus peut s’avérer une tâche compliquée pour les professionnels du développement, surtout sans outils conçus spécifiquement pour ce type de don. La plupart des bases de données de collecte de fonds à but non lucratif sont capables de marquer un don comme un legs, mais cela ne représente qu’une fraction de l’ensemble du processus des dons planifiés. Il peut falloir des années de culture attentive et personnalisée avant qu’un individu ne s’engage à faire des dons planifiés, il est donc important que les responsables des dons planifiés à but non lucratif aient accès à un logiciel qui facilite le suivi de toutes les étapes vers l’obtention de dons planifiés – y compris le retour sur investissement à grande échelle des efforts de marketing des dons planifiés ainsi que le suivi des relations et le suivi détaillé des dons planifiés qui sont faits.

Si vous êtes prêt à sauter directement dans la mise en place d’un programme de dons planifiés pour votre organisation, téléchargez notre guide complet pour réussir !

Qu’est-ce qu’un don planifié ?

Le don planifié est le processus consistant à organiser une contribution qui sera allouée à une date ultérieure. Le plus souvent accordés une fois que le donateur est décédé, les dons planifiés sont généralement donnés par le biais d’un testament ou d’une fiducie.

Souvent appelés alternativement programmes d’héritage, les programmes de dons planifiés sont un moyen de cultiver des relations solides avec les donateurs de dons planifiés et de les soutenir tout au long du processus compliqué de mise en œuvre d’un don planifié. Les programmes de dons planifiés sont uniques dans le monde de la collecte de fonds à but non lucratif en raison de la durée du processus de don et du fait que de nombreux contacts autres que le donateur lui-même sont souvent impliqués, tels que des avocats, des planificateurs successoraux et d’autres bénéficiaires. Ces programmes impliquent des efforts compliqués et à long terme pour établir des relations avec les donateurs et gérer les détails juridiques et financiers du don.

Le type de relation et de gestion de l’information requis des agents de dons planifiés varie selon le type de don planifié en question. Le don planifié prend le plus souvent l’une des quatre formes suivantes : legs, rentes de bienfaisance, fiducies et fonds de revenu commun.

Lègues

90 % des dons planifiés prennent la forme de legs ; des dons en héritage laissés à un organisme sans but lucratif après le décès du donateur, pour lesquels le processus de don est relativement simple. Un donateur peut faire un legs de bienfaisance par le biais d’une fiducie, d’un testament ou d’un plan successoral.

Les legs de bienfaisance se répartissent généralement en trois catégories :

• Montant spécifique : Comme cela semble être le cas, dans ces cas, un donateur alloue un ensemble exact de fonds à une organisation.
• Remainder : Dans ce cas, un donateur peut choisir qu’une organisation à but non lucratif reçoive tout l’argent restant après le versement de tous les autres legs.
• Pourcentage : Un donateur peut également choisir de faire don à votre organisme d’un pourcentage déterminé de sa richesse totale.

Qu’importe la catégorie de legs de bienfaisance dont relève un don planifié, le processus de don pour un legs est assez simple. Cependant, il faut souvent des années de culture et d’établissement de relations avant qu’un donateur soit prêt à s’engager dans un legs.

Don de rente de bienfaisance

Un processus un peu plus compliqué, les dons de rente de bienfaisance sont des contrats entre un donateur et un OSBL dans lesquels le donateur donne une importante somme d’argent en échange de la promesse de l’OSBL de verser au donateur un revenu annuel fixe à vie, ou pendant une autre période convenue mutuellement. Pendant cette période, l’OSBL est en mesure d’investir l’argent et d’en tirer un revenu. Une fois la période de paiement terminée, l’OSBL conserve les fonds restants.

Parce que les rentes de bienfaisance impliquent un processus de va-et-vient qui se produit au fil du temps, elles doivent être considérées comme un événement continu plutôt qu’un événement ponctuel.

Trusts

Il existe plusieurs types de trust, mais chacun partage le principe de base selon lequel les bénéficiaires reçoivent un certain montant d’argent du trust annuellement jusqu’à son achèvement. Ils se répartissent en deux grandes catégories, les Charitable Remainder Trusts et les Charitable Lead Trusts.

Les Charitable Remainder Trusts sont des fiducies irrévocables qui versent un montant annuel déterminé au bénéficiaire à vie, ou pendant une autre période déterminée. À la fin de la période, les actifs restants de la fiducie sont transférés à l’organisme de bienfaisance. Ce type de fiducie peut être structuré soit comme une fiducie de rente qui verse un montant fixe au bénéficiaire chaque année, soit comme une fiducie unitaire, qui verse un pourcentage fixe de la valeur de la fiducie qui est recalculé chaque année.

Les charitable Lead Trusts sont similaires aux charitable remainder trusts, mais les paiements annuels sont versés à un organisme sans but lucratif plutôt qu’au donateur, et le principal revient au donateur ou à ses bénéficiaires désignés à la fin de la durée de la fiducie.

Fonds de revenu commun

Un fonds de revenu commun est une fiducie établie et maintenue par un organisme de bienfaisance public, et fonctionne de manière similaire à un fonds commun de charité. Les donateurs individuels contribuent au fonds, qui les combine à des fins d’investissement. Chaque année, le revenu net d’investissement du fonds est distribué aux participants au fonds, proportionnellement à leur investissement. Ces distributions ont lieu tout au long de la vie du donateur, après quoi la partie des actifs du fonds attribuable à ce donateur est retirée du fonds et transférée à l’organisme.

Suivre les relations de dons planifiés

Les dons planifiés sont un processus complexe, impliquant potentiellement de longues périodes de temps, de multiples contacts tels que des avocats et des planificateurs successoraux, et des relations sensibles avec les donateurs. Pour exécuter un programme de dons planifiés efficace, les organisations à but non lucratif ont besoin d’outils logiciels spécifiquement équipés pour gérer les nuances et les exigences que présentent les relations de dons planifiés.

Il existe trois scénarios courants dans lesquels un utilisateur saisit des informations de dons planifiés pour un donateur :

• Le donateur est un prospect de dons planifiés et l’utilisateur veut créer un plan d’action pour gérer sa stratégie de culture.
• Le donateur demande des informations sur les dons planifiés, généralement en réponse à un autre effort tel que le renouvellement d’une adhésion.
• Le donateur inclut l’organisation dans son testament mais ne l’a pas prévenue à l’avance. En d’autres termes, un chèque pour le legs arrive sans préavis.

Dans les outils de dons planifiés d’EveryAction, chaque scénario a un flux de travail qui créera un plan de dons planifiés, comme indiqué ci-dessous. En sélectionnant l’option appropriée, l’utilisateur accède au flux de travail applicable, où l’historique des contacts et des tâches pour l’ensemble de la relation de don planifié peut être consulté.

Sur un flux de travail de don planifié, les utilisateurs peuvent afficher une barre de résumé de la progression en haut de l’écran pour un accès rapide aux détails de base tels que le type de demande de don planifié, le statut actuel et l’historique des dons à vie.

Dans la section profil, les utilisateurs peuvent suivre les relations d’un donateur, tant familiales que professionnelles, comme les avocats et les planificateurs financiers, voir l’historique complet des contacts et assigner des tâches de suivi, et ajouter une quantité illimitée de notes et de pièces jointes.

Enfin, dans l’enregistrement du don, les utilisateurs peuvent facilement suivre et mettre à jour le montant et le statut du don, les membres du personnel affectés au projet et le point de contact pour le don, et tout autre bénéficiaire, ainsi qu’ajouter des notes et télécharger des fichiers si nécessaire.

Les dons planifiés sont un domaine d’intérêt croissant pour les collecteurs de fonds à but non lucratif et les donateurs qui souhaitent laisser un héritage à l’appui des causes qui leur tiennent à cœur. Les programmes de dons planifiés exigent une gestion et une exécution minutieuses, mais peuvent constituer un élément très précieux de la stratégie de collecte de fonds à long terme des organismes sans but lucratif.

Vous êtes prêt à franchir la prochaine étape et à commencer à élaborer un programme de dons planifiés pour votre organisme ? Téléchargez notre guide complet des dons planifiés pour commencer !