Oszustwo bankowe jest przestępstwem w białych kołnierzykach, często oskarżanym na poziomie federalnym, ponieważ wpływa na instytucje finansowe kraju. Jako takie, niesie ze sobą wysokie kary. Stawianie czoła zarzutom oszustwa bankowego może być przerażającym doświadczeniem – posiadanie wsparcia doświadczonego adwokata obrony karnej z Lincoln i Omaha może wiele zmienić.

CO TO JEST OSZUSTWO BANKOWE?

Oszustwo bankowe jest zdefiniowane jako użycie oszustwa w celu kradzieży pieniędzy lub aktywów z banku, instytucji finansowej lub deponentów banku. Dla celów prawnych, instytucja finansowa obejmuje unie kredytowe i banki, które są ubezpieczone federalnie. Obejmuje to banki Rezerwy Federalnej, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), agencje kredytów hipotecznych i inne instytucje, które przyjmują depozyty pieniędzy lub innych aktywów finansowych.

Ogólnie, oszustwo bankowe może obejmować wszelkie celowe działania mające na celu oszukanie instytucji finansowej. Może obejmować celowe działanie mające na celu otrzymanie aktywów, pieniędzy, papierów wartościowych, kredytów lub własności od instytucji finansowej poprzez wykorzystanie pretekstu lub fałszywych informacji. Prawo przewiduje dość szeroką definicję oszustwa bankowego i istnieje kilka aspektów tego przestępstwa, które należy rozważyć.

TYPY OSZUSTW BANKOWYCH

Istnieje wiele różnych typów oszustw bankowych ściganych na mocy prawa federalnego. Amerykańska Agencja Secret Service jest odpowiedzialna za prowadzenie dochodzeń w sprawie oszustw bankowych i zapewnienie bezpieczeństwa krajowych instytucji finansowych. Każdego roku agencja wykonuje swoje obowiązki prowadząc dochodzenia w sprawach oszustw bankowych, a także kradzieży tożsamości, oszustw systemów płatności automatycznych, fałszowania i przerabiania czeków, oszustw związanych z depozytami bezpośrednimi oraz fałszerstw.

Powszechne rodzaje oszustw bankowych obejmują:

• Fałszerstwo
• Oszukańcze pożyczki
• Podszywanie się pod bank
• Skradzione czeki
• Internetowe oszustwo bankowe

Fałszerstwo wchodzi w zakres definicji oszustwa bankowego, gdy osoba zmienia nazwisko lub zmienia informacje na przedniej stronie czeku. Może to obejmować dodanie zera do oryginalnej kwoty (zwiększając w ten sposób jej rzeczywistą wartość) lub podrobienie podpisu osoby składającej lub realizującej czek. Ponadto, oszukańcze pożyczki polegają na użyciu fałszywej tożsamości w celu uzyskania pożyczki lub na użyciu fałszywych informacji we wniosku o pożyczkę. Jeśli dana osoba zaciąga kredyt z zamiarem złożenia wkrótce potem wniosku o ogłoszenie upadłości, również zalicza się to do oszustw bankowych.

Podszywanie się pod bank ma miejsce, gdy dana osoba zakłada fałszywą instytucję finansową lub tworzy stronę internetową w celu zwabienia ludzi do wpłacenia środków. Innym rodzajem oszustwa bankowego są skradzione czeki. Osoby zatrudnione na poczcie, w firmach zajmujących się płacami, w urzędach skarbowych lub innych instytucjach mających dostęp do czeków mogą popełniać oszustwa bankowe, kradnąc te czeki, otwierając fałszywe konta bankowe i wpłacając je na swoje fałszywe konta. Ponadto, internetowe oszustwo bankowe polega na stworzeniu fałszywej strony internetowej, która wygląda jak legalna strona bankowa, aby oszukać ludzi do wpłacania pieniędzy.

KARY ZA OSZUSTWA BANKOWE

Jako przestępstwo federalne, oszustwo bankowe pociąga za sobą poważne kary. Kodeks Stanów Zjednoczonych § 1344 określa standardy karania osób skazanych za oszustwa bankowe. Zasadniczo, osobie skazanej za oszustwo bankowe grożą grzywny i kara więzienia. Surowość kar będzie zależała od konkretnych faktów przestępstwa, takich jak ilość skradzionych pieniędzy i technika, która została użyta do ich kradzieży.

Kodeks stanowi, że osoba skazana za oszustwo bankowe:

• Może zostać ukarana grzywną w wysokości do miliona dolarów
• Może otrzymać karę więzienia do 30 lat

Aby uzyskać wyrok skazujący za oszustwo bankowe, prokuratura musi wykazać, że oskarżony świadomie i z premedytacją popełnił czyn. Na przykład, jeśli osoba złożyła fałszywe oświadczenia lub przedłożyła czek ze sfałszowanymi informacjami, ale nie zdawała sobie sprawy, że informacje te są nieprawidłowe, osoba ta nie może zostać skazana za oszustwo bankowe. Musi być wyraźnie udowodnione, że oskarżony świadomie i celowo złożył fałszywe oświadczenia, przedłożył sfałszowane czeki lub złożył fałszywe oświadczenia w celu kradzieży pieniędzy lub aktywów z instytucji finansowej.

SEEK THE KNOWLEDGEABLE REPRESENTATION OF AN OMAHA BANK FRAUD LAWYER TODAY

Od 1965 roku, Berry Law Firm reprezentuje setki klientów przed zarzutami oszustw bankowych i innych przestępstw federalnych i białych kołnierzyków. Ludzie oskarżeni o przestępstwa mogą korzystać z efektywnych i pouczających usług doświadczonego adwokata obrony karnej Omaha. Zespół prawny w Berry Law Firm jest zobowiązana do zapewnienia agresywnej reprezentacji w imieniu klientów, i może korzystać z ich 100 + lat doświadczenia prawnego do walki dla oskarżonych przeciwko zarzutom oszustwa bankowego w całej Nebraska.

.