Bankbedrägeri är en ekonomisk brottslighet som ofta åtalas på federal nivå eftersom den drabbar landets finansinstitut. Som sådant är det förenat med tunga påföljder. Att ställas inför anklagelser om bankbedrägeri kan vara en skrämmande upplevelse – att ha stöd av en erfaren brottsadvokat i Lincoln och Omaha kan göra skillnad.
Vad är bankbedrägeri?
Bankbedrägeri definieras som att använda bedrägeri för att stjäla pengar eller tillgångar från en bank, ett finansiellt institut eller en banks insättare. I juridiskt hänseende omfattar ett finansiellt institut kreditföreningar och banker som är federalt försäkrade. Detta inkluderar Federal Reserve-banker, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), bolåneinstitut och andra institutioner som tar emot insättningar av pengar eller andra finansiella tillgångar.
I allmänhet kan bankbedrägeri inbegripa alla avsiktliga åtgärder som syftar till att lura ett finansiellt institut. Det kan inbegripa en avsiktlig handling som syftar till att ta emot tillgångar, pengar, värdepapper, krediter eller egendom från ett finansiellt institut genom att använda sken eller falsk information. Lagen ger en ganska bred definition av bankbedrägeri, och det finns flera aspekter av detta brott som bör beaktas.
TYPER AV BANKBROTT
Det finns många olika typer av bankbedrägeri som åtalas enligt federal lag. U.S. Secret Service Agency ansvarar för att utreda bankbedrägerier och garantera säkerheten för landets finansinstitut. Varje år utför byrån sina uppgifter genom att utreda fall av bankbedrägeri samt identitetsstöld, bedrägeri med automatiska betalningssystem, förfalskning och ändring av checkar, bedrägeri med direkta insättningar och förfalskning.
De vanligaste typerna av bankbedrägerier är:
- Förfalskning
- Förfalskade lån
- Bankimitation
- Stulna checkar
- Bankbedrägeri på internet
Förfalskning omfattas av definitionen av bankbedrägeri när en person ändrar namnet eller ändrar informationen på en check. Det kan till exempel handla om att lägga till en nolla till det ursprungliga beloppet (vilket ökar dess faktiska värde) eller att förfalska en persons underskrift för att sätta in eller lösa in en check. Dessutom innebär bedrägliga lån att man använder en falsk identitet för att få ett lån eller att man använder falska uppgifter i en låneansökan. Om en person tar ett lån med avsikt att ansöka om konkurs kort därefter räknas detta också som bankbedrägeri.
Bankbedrägeri inträffar när en person inrättar ett falskt finansinstitut eller skapar en webbplats för att locka människor att sätta in pengar. En annan typ av bankbedrägeri är stulna checkar. Personer som har jobb på ett postkontor, ett löneföretag, en skattemyndighet eller en annan station med tillgång till checkar kan begå bankbedrägeri genom att stjäla dessa checkar, öppna ett falskt bankkonto och sätta in checkarna på sina falska konton. Dessutom innebär bankbedrägeri via internet att man skapar en falsk webbplats som ser ut som en legitim banksida för att lura människor att sätta in pengar.
BESTÄMMELSER FÖR BANKFÖRSVAR
Som ett federalt brott är bankbedrägeri förenat med allvarliga påföljder. I U.S. Code § 1344 fastställs normerna för bestraffning av personer som döms för bankbedrägeri. I huvudsak kommer en person som döms för bankbedrägeri att drabbas av böter och fängelsestraff. Straffens stränghet beror på brottets specifika fakta, t.ex. hur mycket pengar som stals och vilken teknik som användes för att stjäla pengarna.
Lagen säger att en person som döms för bankbedrägeri:
- Kan dömas till böter på upp till en miljon dollar
- Kan få ett fängelsestraff på upp till 30 år
För att nå fram till en fällande dom för bankbedrägeri måste åklagaren visa att den tilltalade uppsåtligen och medvetet begick handlingen. Om en person till exempel gjorde falska framställningar eller lämnade in en check med förfalskad information, men inte insåg att informationen var felaktig, kan personen inte dömas för bankbedrägeri. Det måste tydligt bevisas att den tilltalade medvetet och avsiktligt gjorde falska uttalanden, lämnade in förfalskade checkar eller gjorde felaktiga framställningar i syfte att stjäla pengar eller tillgångar från ett finansiellt institut.
SÖK DEN KUNSKAPLIGA REPRESENTATIONEN FRÅN EN BANKFULLMÄKTIGHETSAVTARE FRÅN OMAHA I DAG
Sedan 1965 har Berry Law Firm företrätt hundratals klienter mot anklagelser om bankbedrägeri och andra federala brott och brott mot vita kragar. Personer som anklagas för brott kan dra nytta av de effektiva och informativa tjänsterna från en erfaren brottsbekämpningsadvokat från Omaha. Det juridiska teamet på Berry Law Firm har åtagit sig att tillhandahålla aggressiv representation för klienternas räkning och kan använda sina över 100 år av juridisk erfarenhet för att kämpa för svarande mot anklagelser om bankbedrägeri i hela Nebraska.