Pankkipetos on valkokaulusrikos, josta syytetään usein liittovaltion tasolla, koska se vaikuttaa maan rahoituslaitoksiin. Sellaisena siitä seuraa raskaita rangaistuksia. Pankkipetossyytteiden kohtaaminen voi olla pelottava kokemus – kokeneen Lincolnin ja Omahan rikosoikeudellisen puolustusasianajajan tuella voi olla merkitystä.

MITÄ ON PANKKIPETOS?

Pankkipetos määritellään petoksen käyttämiseksi rahan tai varojen varastamiseksi pankilta, rahoituslaitokselta tai pankin tallettajilta. Oikeudellisessa mielessä rahoituslaitos käsittää luotto-osuuskunnat ja pankit, jotka ovat liittovaltion vakuuttamia. Näihin kuuluvat Federal Reserve -pankit, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), kiinnelainauslaitokset ja muut laitokset, jotka ottavat vastaan talletuksia rahasta tai muusta rahoitusvarallisuudesta.

Yleisesti ottaen pankkipetos voi tarkoittaa mitä tahansa tarkoituksellista toimintaa, jonka tarkoituksena on finanssilaitoksen huijaaminen. Siihen voi sisältyä tahallinen toiminta, jonka tarkoituksena on saada varoja, rahaa, arvopapereita, luottoja tai omaisuutta rahoituslaitokselta teeskentelemällä tai antamalla vääriä tietoja. Laki antaa melko laajan määritelmän pankkipetoksesta, ja tähän rikokseen liittyy useita eri puolia, jotka on otettava huomioon.

PANKKIPETOKSEN TYYPIT

Valtiovaltion lain nojalla syytteeseen asetettavista pankkipetoksista on monia eri tyyppejä. Yhdysvaltain salaisen palvelun virasto vastaa pankkipetosten tutkimisesta ja maan rahoituslaitosten turvallisuuden varmistamisesta. Joka vuosi virasto suorittaa tehtäviään tutkimalla pankkipetostapauksia sekä identiteettivarkauksia, automaattisten maksujärjestelmien petoksia, sekkiväärennöksiä ja -väärennöksiä, suoratalletuspetoksia ja väärennöksiä.

Yleisiä pankkipetoksia ovat:

• Väärennys
• Väärennetyt lainat
• Pankkipetos
• Varastetut shekit
• Internet-pankkipetos

Väärennys kuuluu pankkipetoksen määritelmän piiriin, kun henkilö vaihtaa nimeä tai muuttaa shekin tietoja. Tähän voi sisältyä nollan lisääminen alkuperäiseen summaan (jolloin sen todellinen arvo kasvaa) tai henkilön allekirjoituksen väärentäminen sekin tallettamista tai lunastamista varten. Lisäksi vilpillisiin lainoihin liittyy väärän henkilöllisyyden käyttäminen lainan saamiseksi tai väärien tietojen käyttäminen lainahakemuksessa. Jos henkilö ottaa lainaa tarkoituksenaan hakeutua konkurssiin pian sen jälkeen, myös tämä lasketaan pankkipetokseksi.

Pankkipetos tapahtuu, kun henkilö perustaa väärän rahoituslaitoksen tai luo verkkosivuston houkutellakseen ihmisiä tallettamaan varoja. Toinen pankkipetoksen tyyppi liittyy varastettuihin shekkeihin. Henkilöt, jotka työskentelevät postitoimistossa, yritysten palkka-arkistossa, veroviranomaisessa tai muussa paikassa, jossa on pääsy shekkeihin, voivat syyllistyä pankkipetoksiin varastamalla nämä shekit, avaamalla väärennetyn pankkitilin ja tallettamalla shekit väärennetyille tileilleen. Lisäksi Internet-pankkipetoksessa luodaan väärennetty verkkosivusto, joka näyttää lailliselta pankkisivustolta, jotta ihmiset huijattaisiin tallettamaan rahaa.

PANKKIPETOKSESTA AIHEUTUVAT RANGAISTUKSET

Pankkipetos on liittovaltion rikos, josta seuraa vakavia seuraamuksia. U.S. Code § 1344 määrittelee pankkipetoksesta tuomittujen henkilöiden rangaistusvaatimukset. Pohjimmiltaan pankkipetoksesta tuomittu henkilö joutuu maksamaan sakkoja ja vankeutta. Rangaistusten ankaruus riippuu rikoksen erityisistä seikoista, kuten siitä, kuinka paljon rahaa varastettiin ja mitä tekniikkaa käytettiin rahan varastamiseen.

Lain mukaan pankkipetoksesta tuomittu henkilö:

• voidaan tuomita sakkoon enintään miljoona dollaria
• voidaan tuomita vankeusrangaistukseen enintään 30 vuodeksi

Pankkipetoksesta tuomitsemiseen päästäkseen syyttäjän on osoitettava, että vastaaja syyllistyi tekoon tahallisesti ja tietoisesti. Jos henkilö esimerkiksi antoi vääriä tietoja tai toimitti väärennetyllä tiedolla varustetun shekin, mutta ei tajunnut tietojen olevan virheellisiä, häntä ei voida tuomita pankkipetoksesta. On selvästi todistettava, että vastaaja tietoisesti ja tarkoituksellisesti antoi vääriä lausuntoja, toimitti väärennettyjä shekkejä tai antoi vääriä tietoja tarkoituksenaan varastaa rahaa tai varoja rahoituslaitokselta.

KÄYTÄ OMAHA BANKKIPETOKSEN LAINOPETOKSEN LAINOPÄÄTÖSTÄ TIEDOTTAVAA EDUSTAJAA TÄNÄÄN

Vuodesta 1965 lähtien lakiasiaintoimisto Berryn lakiasiaintoimisto on edustanut satoja päämiehiään vastustaessaan syytöksiä, joita heille on nostettu syytteistä, jotka ovat koskeneet pankkipetoksia ja muita liittovaltion tason rikoksia sekä valkokaulusrikoksia. Rikoksesta syytetyt henkilöt voivat hyötyä kokeneen Omahan rikosasianajajan tehokkaista ja informatiivisista palveluista. Berry Law Firm -lakiasiaintoimiston lakitiimi on sitoutunut tarjoamaan aggressiivista edustusta asiakkaidensa puolesta, ja se voi käyttää yli 100 vuoden juridista kokemustaan taistellakseen syytettyjen puolesta pankkipetossyytteitä vastaan kaikkialla Nebraskassa.