Un fond în viață este o modalitate de a vă planifica moștenirea și averea – și de a face lucrurile mai ușoare pentru familia dvs. după ce ați murit. Dacă locuiți în Florida, acest ghid vă va spune cum să înființați un living trust și vă va oferi, de asemenea, câteva informații relevante pentru a vă ajuta să decideți dacă un living trust este opțiunea potrivită pentru dumneavoastră. Dacă înființați un living trust sau vă gândiți la planificarea succesorală în general, ar putea fi util să discutați cu un consilier financiar. SmartAsset oferă un serviciu gratuit de potrivire a consilierilor financiari care vă poate ajuta să găsiți un consilier din zona dvs. care să se potrivească nevoilor dvs.

Cum să creați un Living Trust în Florida

Există o serie de beneficii pentru înființarea unui living trust. Iată cum puteți crea un living trust în statul Sunshine State:

1. Scoateți tipul de trust de care veți avea nevoie. Persoanele singure vor avea nevoie de un singur trust. Dacă sunteți căsătorit, aveți de ales între a face două trusturi separate sau a forma un trust comun cu soțul/soția dvs. Un trust comun este probabil cea mai bună alegere dacă dvs. și partenerul dvs. aveți bunuri comune, cum ar fi bunuri imobiliare și conturi bancare.
2. Faceți un inventar al bunurilor dvs. Înainte de a crea un trust în viață, veți dori să știți exact ce dețineți și ce doriți să includeți în trustul dumneavoastră. Activele pe care le puteți transfera într-un living trust includ bunuri imobiliare, mașini, conturi de economii, moșteniri de familie și acțiuni. De asemenea, puteți opta pentru a numi trustul dvs. ca beneficiar al contului dvs. de pensie, cum ar fi 401(k) sau IRA. Acesta este, de asemenea, momentul în care trebuie să adunați toate actele legate de bunurile dumneavoastră, inclusiv titlurile de proprietate ale mașinilor, actele de proprietate ale casei și certificatele de proprietate a acțiunilor.
3. În continuare, va trebui să decideți pe cine veți alege ca administrator fiduciar. Vă puteți numi pe dvs. sau puteți alege pe altcineva. Dacă sunteți administratorul fiduciar, va trebui, de asemenea, să selectați un administrator fiduciar succesor care va prelua administrarea fiduciei după decesul dvs. Un fiduciar succesor trebuie să se asigure că activele dvs. sunt distribuite beneficiarilor dvs. în conformitate cu instrucțiunile din trust.
4. După ce v-ați ocupat de toate cele de mai sus, va trebui să creați documentul de trust. Puteți face acest lucru fie folosind un program de internet, fie cu ajutorul unui avocat.
5. Semnați documentul fiduciar în fața unui notar public.
6. Etapa finală – și crucială: Finanțați trustul. Puteți transfera proprietăți în trustul dumneavoastră pe cont propriu sau cu ajutorul unui avocat.

Ce este un Living Trust?

Un living trust este un cadru legal în care pot fi plasate active și proprietăți. Trustul, care este stabilit printr-un document, este plasat în proprietatea unui fiduciar. Administratorul preia controlul asupra activelor din trust și este responsabil de distribuirea acestora către beneficiari, așa cum prevede trustul. Dumneavoastră puteți fi fiduciarul sau puteți numi pe altcineva în calitate de fiduciar.

Există trusturi irevocabile și trusturi revocabile. Trusturile irevocabile nu au nicio flexibilitate. Un concedent nu poate modifica trustul fără a obține mai întâi permisiunea tuturor celor numiți în trust. Trustul își asumă dreptul de proprietate asupra oricărei proprietăți plasate în interiorul său și, prin urmare, impozitele sunt plătite pe proprietatea trustului prin intermediul trustului.

Cu un trust revocabil, concedentul poate elimina proprietatea după cum este necesar și poate face modificări. Concedentul deține în continuare proprietatea din trust și plătește impozitele pe aceasta în mod normal.

Cât costă crearea unui Living Trust în Florida?

Costul înființării unui living trust în Florida depinde de modul în care decideți să îl creați. Dacă folosiți un program online, nu va costa mai mult de câteva sute de dolari. Cealaltă opțiune este să apelați la ajutorul unui avocat. Deși această opțiune va face procesul mai ușor, este, de asemenea, mult mai costisitoare. Costul exact va depinde de onorariile avocatului, dar ați putea ajunge să plătiți mai mult de 1.000 de dolari. Înainte de a alege un avocat cu care să lucrați, asigurați-vă că înțelegeți onorariile pe care le va percepe și rețineți, de asemenea, dacă avocatul este specializat în trusturi.

De ce să obțineți un Living Trust în Florida?

Probabil că principalul beneficiu al creării unui living trust în Florida este acela de a face lucrurile mai ușoare pentru familia dvs. atunci când muriți. Orice proprietate care este depozitată în interiorul trustului nu este supusă procedurii de succesiune, un proces juridic potențial consumator de timp prin care trebuie să treacă succesiunile fără un living trust. Cu toate acestea, în Florida, procesul de succesiune ar putea să nu fie la fel de lung ca în alte state. Florida utilizează Codul uniform de succesiune, ceea ce simplifică procesul pentru cei dragi dumneavoastră. Mai mult, Florida oferă un proces de succesiune simplificat pentru succesiunile care au o valoare netă mai mică de 75.000 de dolari și care nu includ bunuri imobiliare.

Există însă și alte motive pentru a obține un living trust. De exemplu, un living trust vă permite să evitați curatelă în cazul în care deveniți incapabil, deoarece ați desemnat deja un administrator fiduciar. Un living trust poate fi, de asemenea, util în cazul în care lăsați proprietăți sau active unui copil minor. Un fiduciar poate prelua proprietatea activelor până când copilul ajunge la vârsta legală.

Cine ar trebui să obțină un Living Trust în Florida?

Living trusts nu sunt doar pentru cei bogați. Cu toate acestea, mărimea averii dvs. și dacă aveți sau nu persoane aflate în întreținere sunt două considerente cheie atunci când decideți dacă aveți nevoie de un living trust. Faptul că Florida folosește Codul uniform de succesiune poate, de asemenea, să vă influențeze decizia, mai ales dacă aveți o avere mai mică sau mai puțin complexă. În acest caz, un testament poate fi suficient, mai ales pentru că Florida oferă un proces de succesiune simplificat pentru anumite succesiuni cu o valoare mai mică de 75.000 de dolari.

Există și dezavantaje ale trusturilor de viață. În general, trusturile vii sunt mai complicate și mai costisitoare de creat decât testamentele. De asemenea, trusturile de viață oferă membrilor familiei o perioadă mai lungă pentru a contesta succesiunea în instanță, ceea ce ar putea complica lucrurile după ce ați murit.

Living Trusts vs. Wills

Un trust de viață nu poate face totul, așa că aveți în continuare nevoie de un testament. Un testament poate dispune de orice proprietate care nu este plasată în interiorul trustului de viață. Un testament poate oferi direcții pentru acea proprietate rămasă. În plus, un testament poate stabili următoarele aspecte pe care un living trust nu le poate stabili:

• Numirea unui executor testamentar
• Stabilirea tutelei pentru copii
• Salegerea administratorilor pentru bunurile copiilor
• Lăsarea de instrucțiuni pentru plata impozitelor și datoriilor

Tabelul următor oferă o defalcare completă a capacităților trusturilor vii față de testamente:

Da.

Living Trusts and Taxes in Florida

Este puțin probabil ca stabilirea unui living trust să aibă un impact asupra impozitelor dumneavoastră. Totuși, ar trebui să analizați impozitul pe succesiune din Florida și impozitul pe moștenire din Florida atunci când vă planificați averea.

În statul Florida, nu există impozit pe succesiune sau impozit pe moștenire. Cu toate acestea, impozitul federal pe succesiune se poate aplica în continuare. Acest impozit este perceput doar pe succesiunile care valorează mai mult de 11,18 milioane de dolari, sau 22,36 milioane de dolari pentru cupluri.

The Bottom Line

Nu este greu să faci un trust în viață în Florida. Cu toate acestea, va trebui să faceți unele planificări și cercetări. Uniform Probate Code este în vigoare în acest stat, așa că, cu excepția cazului în care averea dvs. este deosebit de mare sau complexă, ar putea fi mai bine să renunțați la trustul de viață și să scrieți doar un testament.

Dacă decideți să creați un trust de viață, amintiți-vă că puteți să o faceți singur sau să apelați la ajutorul unui avocat. Veți plăti mai puțin dacă o faceți singur, dar va trebui, de asemenea, să vă confruntați cu complexitatea creării unui trust.

Sfaturi de planificare succesorală

• Pentru ajutor în crearea unui living trust, în planificarea succesorală sau pentru orice altă nevoie de planificare financiară, este posibil să vă adresați unui consilier financiar, indiferent dacă vă aflați în Florida, Arizona sau Michigan. Veți dori să vă asigurați, totuși, că găsiți consilierul financiar potrivit. Serviciul gratuit de potrivire a consilierilor financiari de la SmartAsset vă poate ajuta să găsiți o persoană cu care să lucrați și care să vă satisfacă nevoile. Mai întâi veți răspunde la o scurtă serie de întrebări despre situația și obiectivele dumneavoastră financiare. Apoi, programul nostru vă va împerechea cu până la trei consilieri din zona dvs. care se potrivesc nevoilor dvs. Am verificat toți consilierii de pe platforma noastră și ne-am asigurat că nu au divulgări. Puteți apoi să vorbiți cu consilierii și să le citiți profilurile pentru a determina cu cine doriți să lucrați.
• Nu faceți greșeala de a crede că sunteți prea tânăr pentru a începe să vă planificați averea. Nu puteți prezice viitorul, așa că este întotdeauna mai bine să vă pregătiți pentru ce este mai rău.
• Când vă planificați moștenirea, trebuie să faceți un bilanț al activelor dvs., care include orice bani pe care îi aveți într-un cont de pensie la locul de muncă. Aflați ce veți avea probabil când veți ieși la pensie cu ajutorul acestui calculator gratuit 401(k).

.