Frauda bancară este o infracțiune de gulere albe adesea acuzată la nivel federal, deoarece afectează instituțiile financiare ale națiunii. Ca atare, atrage după sine sancțiuni grele. Confruntarea cu acuzații de fraudă bancară poate fi o experiență terifiantă – a avea sprijinul unui avocat cu experiență în apărarea penală din Lincoln și Omaha poate face diferența.

Ce este frauda bancară?

Frauda bancară este definită ca fiind folosirea înșelăciunii pentru a fura bani sau active de la o bancă, o instituție financiară sau de la deponenții unei bănci. În scopuri legale, o instituție financiară include cooperativele de credit și băncile care sunt asigurate la nivel federal. Aceasta include băncile Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), agențiile de creditare ipotecară și alte instituții care acceptă depozite de bani sau alte active financiare.

În general, frauda bancară poate implica orice acțiune deliberată care are ca scop fraudarea unei instituții financiare. Ea poate implica o acțiune intenționată care vizează primirea de active, bani, titluri de valoare, credite sau proprietăți de la o instituție financiară prin utilizarea de pretexte sau informații false. Legea oferă o definiție destul de largă a fraudei bancare și există mai multe fațete ale acestei infracțiuni care ar trebui luate în considerare.

TIPURI DE FRAUDĂ BANCARĂ

Există multe tipuri diferite de fraudă bancară urmărite în temeiul legislației federale. Agenția Serviciilor Secrete a SUA este responsabilă de investigarea fraudei bancare și de asigurarea securității instituțiilor financiare ale națiunii. În fiecare an, agenția își îndeplinește atribuțiile prin investigarea cazurilor de fraudă bancară, precum și a cazurilor de furt de identitate, de fraudă cu sisteme de plată automată, de falsificare și alterare a cecurilor, de fraudă cu depunere directă și de contrafacere.

Tipurile comune de fraudă bancară includ:

• Falsificare
• Prestări frauduloase
• Improvizație bancară
• Checuri furate
• Fraudă bancară pe internet

Falsificarea se încadrează în definiția fraudei bancare atunci când o persoană schimbă numele sau alterează informațiile de pe fața unui cec. Aceasta poate include adăugarea unui zero la suma inițială (mărind astfel valoarea reală a acesteia) sau falsificarea semnăturii unei persoane pentru a depune sau încasa un cec. În plus, împrumuturile frauduloase implică utilizarea unei identități false pentru a obține un împrumut sau utilizarea de informații false pe o cerere de împrumut. Dacă o persoană contractează un împrumut cu intenția de a declara faliment la scurt timp după aceea, acest lucru se consideră, de asemenea, fraudă bancară.

Falsificarea bancară are loc atunci când o persoană înființează o instituție financiară falsă sau creează un site web pentru a ademeni oamenii să depună fonduri. Un alt tip de fraudă bancară implică cecuri furate. Persoanele care au un loc de muncă la un oficiu poștal, la o companie de salarizare corporativă, la o autoritate fiscală sau la o altă stație cu acces la cecuri pot comite fraude bancare furând acele cecuri, deschizând un cont bancar fals și depunând cecurile în conturile lor false. În plus, frauda bancară pe internet implică crearea unui site web fals care arată ca un site bancar legitim pentru a păcăli oamenii să depună bani.

PENALITĂȚI PENTRU FRAUDĂ BANCARĂ

Ca infracțiune federală, frauda bancară atrage după sine sancțiuni grave. Codul SUA § 1344 stabilește standardele de sancționare a persoanelor condamnate pentru fraudă bancară. În esență, o persoană condamnată pentru fraudă bancară se va confrunta cu amenzi și pedepse cu închisoarea. Severitatea pedepselor va depinde de faptele specifice ale infracțiunii, cum ar fi cât de mulți bani au fost furați și ce tehnică a fost folosită pentru a fura banii.

Codul prevede că o persoană condamnată pentru fraudă bancară:

• Poate fi amendată cu până la un milion de dolari
• Poate primi o pedeapsă cu închisoarea de până la 30 de ani

Pentru a ajunge la o condamnare pentru fraudă bancară, acuzarea trebuie să demonstreze că acuzatul a comis acțiunea cu bună știință și în mod intenționat. De exemplu, dacă o persoană a făcut declarații false sau a prezentat un cec cu informații false, dar nu și-a dat seama că informațiile erau incorecte, persoana respectivă nu poate fi condamnată pentru fraudă bancară. Trebuie să se dovedească în mod clar că acuzatul a făcut cu bună știință și intenționat declarații false, a prezentat cecuri falsificate sau a făcut declarații false cu scopul de a fura bani sau active de la o instituție financiară.

Cercetați astăzi reprezentarea competentă a unui AVOCAT DE FRAUDĂ BANCARĂ din OMAHA

Din 1965, Berry Law Firm a reprezentat sute de clienți împotriva acuzațiilor de fraudă bancară și alte infracțiuni federale și de gulere albe. Persoanele acuzate de o infracțiune pot beneficia de serviciile eficiente și informative ale unui avocat de apărare penală cu experiență din Omaha. Echipa de avocați de la Berry Law Firm se angajează să ofere o reprezentare agresivă în numele clienților și își poate folosi cei peste 100 de ani de experiență juridică pentru a lupta pentru acuzații împotriva acuzațiilor de fraudă bancară în Nebraska.

.