mai 9, 2018 | Gabby Weiss

• Participați la această postare pe Facebook
• Participați la această postare pe Twitter
• Participați la această postare pe LinkedIn

În prezent, unul dintre cele mai mari domenii de creștere pentru strângerea de fonduri pentru organizațiile nonprofit este cel al donațiilor planificate. Se estimează că, în următorii 25 de ani, aproape 6 trilioane de dolari vor fi transferați către organizațiile caritabile prin moșteniri, trusturi și alte donații planificate. Numai anul trecut, peste 30 de miliarde de dolari au fost transferați numai prin moșteniri.

Din cauza aspectelor juridice, administrative și personale unice ale donațiilor planificate, gestionarea procesului poate fi o sarcină complicată pentru profesioniștii din domeniul dezvoltării, mai ales fără instrumente create special pentru acest tip de donații. Majoritatea bazelor de date de strângere de fonduri pentru organizații nonprofit sunt capabile să marcheze o donație ca fiind un legat, dar acest lucru surprinde doar o parte din întregul proces de donații planificate. Poate dura ani de zile de cultivare atentă și personalizată înainte ca o persoană să se angajeze să facă o donație planificată, așa că este important ca ofițerii de donații planificate din cadrul organizațiilor nonprofit să aibă acces la un software care facilitează urmărirea tuturor etapelor de asigurare a donațiilor planificate – inclusiv un ROI de ansamblu al eforturilor de marketing pentru donații planificate, precum și urmărirea relațiilor și urmărirea detaliată a donațiilor planificate care sunt făcute.

Dacă sunteți gata să treceți direct la crearea unui program de donații planificate pentru organizația dumneavoastră, descărcați ghidul nostru complet pentru succes!

Ce este donația planificată?

Donația planificată este procesul de aranjare a unei contribuții care va fi alocată la o dată viitoare. Acordate cel mai adesea după ce donatorul a decedat, donațiile planificate sunt de obicei donate prin intermediul unui testament sau al unui trust.

Deseori cunoscute alternativ ca programe de moștenire, programele de donații planificate sunt un mijloc de cultivare a unor relații puternice cu donatorii de donații planificate și de susținere a acestora pe parcursul procesului complicat de promulgare a unei donații planificate. Programele de donații planificate sunt unice în lumea strângerii de fonduri nonprofit din cauza duratei de timp pe care o implică procesul de donație și a faptului că sunt adesea implicate mai multe persoane de contact în afara donatorului însuși, cum ar fi avocații, planificatorii de succesiuni și alți beneficiari. Astfel de programe implică eforturi complicate, pe termen lung, de a construi relații cu donatorii și de a gestiona detaliile juridice și financiare ale donației.

Tipul de relații și de gestionare a informațiilor cerute de ofițerii de donații planificate variază în funcție de tipul de donație planificată în cauză. Dăruirea planificată ia cel mai adesea una dintre cele patru forme: moșteniri, anuități de donații caritabile, trusturi și fonduri de venituri comune.

Legături

90% dintre donațiile planificate iau forma de moșteniri; donații moștenite lăsate unei organizații nonprofit după ce donatorul a decedat, pentru care procesul de donație este relativ simplu. Un donator poate face un legat caritabil prin intermediul unui trust, al unui testament sau al unui plan succesoral.

Legatele caritabile se împart, de obicei, în trei categorii:

• Suma specifică: Exact așa cum sună, în aceste cazuri un donator alocă un set exact de fonduri unei organizații.
• Rămășiță: În acest caz, un donator poate alege ca o organizație nonprofit să primească orice sumă de bani rămasă după ce toate celelalte moșteniri au fost plătite.
• Porcentaj: Un donator poate alege, de asemenea, să dăruiască organizației dumneavoastră un procent stabilit din averea sa totală.

Nu contează din ce categorie de moștenire caritabilă provine un cadou planificat, procesul de donație pentru un legat este destul de simplu. Cu toate acestea, de multe ori este nevoie de ani de cultivare și de construirea unei relații înainte ca un donator să fie pregătit să se angajeze să facă un legat.

Anuități de donații caritabile

Un proces ceva mai complicat, anuitățile de donații caritabile sunt contracte între un donator și o organizație nonprofit în care donatorul oferă o sumă mare de bani în schimbul promisiunii organizației nonprofit de a plăti donatorului un venit anual fix pe viață sau o altă perioadă de timp convenită de comun acord. În această perioadă, organizația nonprofit are posibilitatea de a investi banii și de a crește veniturile prin intermediul acestora. Odată ce perioada de plată se încheie, organizația nonprofit reține orice fonduri rămase.

Pentru că anuitățile de donații caritabile implică un proces de tip „dus-întors” care are loc în timp, acestea trebuie privite ca un eveniment continuu, mai degrabă decât ca un eveniment unic.

Trusturi

Există mai multe tipuri de trusturi, dar fiecare dintre ele împărtășește principiul de bază conform căruia destinatarii primesc anual o anumită sumă de bani din trust până la finalizarea acestuia. Acestea se împart în două categorii principale, Charitable Remainder Trusts și Charitable Lead Trusts.

Charitable Remainder Trusts sunt trusturi irevocabile care plătește o anumită sumă anuală destinatarului pe viață, sau o altă perioadă de timp fixă. La sfârșitul termenului, activele fiduciare rămase sunt transferate către organizația caritabilă. Acest tip de trust poate fi structurat fie ca un trust de anuitate, care plătește o sumă fixă destinatarului în fiecare an, fie ca un unitrust, care plătește un procent fix din valoarea trustului care este recalculat anual.

Charitable Lead Trusts sunt similare cu charitable remainder trusts, dar plățile anuale sunt acordate unei organizații nonprofit și nu donatorului, iar principalul revine donatorului sau beneficiarilor desemnați de acesta la sfârșitul perioadei de valabilitate a fiduciei.

Pooled Income Funds

Un poolled income fund este un fond care este înființat și menținut de o organizație de caritate publică și care funcționează în mod similar cu un fond mutual de caritate. Donatorii individuali contribuie la fond, care le combină în scopuri investiționale. În fiecare an, venitul net de investiții al fondului este distribuit între participanții la fond, proporțional cu investiția lor. Astfel de distribuții au loc pe toată durata de viață a donatorului, după care partea din activele fondului care poate fi atribuită acelui donator este scoasă din fond și transferată organizației.

Tracking Planned Giving Relationships

Donația planificată este un proces complex, care poate implica perioade lungi de timp, contacte multiple, cum ar fi avocați și planificatori succesorali, și relații sensibile cu donatorii. Pentru a derula un program eficient de donații planificate, organizațiile nonprofit au nevoie de instrumente software special echipate pentru a face față nuanțelor și cerințelor pe care le prezintă relațiile de donații planificate.

Există trei scenarii comune în care un utilizator ar introduce informații privind donațiile planificate pentru un donator:

• Donatorul este un potențial donator planificat și utilizatorul dorește să creeze un plan de acțiune pentru a gestiona strategia de cultivare a acestuia.
• Donatorul solicită informații despre Planificarea donațiilor, de obicei ca răspuns la un alt efort, cum ar fi reînnoirea calității de membru.
• Donatorul include organizația în testamentul său, dar nu a notificat organizația în prealabil. Cu alte cuvinte, un cec pentru moștenire sosește fără o notificare prealabilă.

În cadrul instrumentelor EveryAction Planned Giving, fiecare scenariu are un flux de lucru care va crea un Plan de donații planificate, așa cum se arată mai jos. Selectarea opțiunii corespunzătoare va duce utilizatorul la fluxul de lucru aplicabil, unde pot fi vizualizate istoricul contactelor și sarcinile pentru întreaga relație de donații planificate.

În cadrul unui flux de lucru pentru donații planificate, utilizatorii pot vizualiza o bară de rezumat al progresului în partea de sus a ecranului pentru acces rapid la detalii de bază, cum ar fi tipul de cerere de donații planificate, starea actuală și istoricul donațiilor pe viață.

În secțiunea de profil, utilizatorii pot urmări relațiile unui donator, atât familiale, cât și profesionale, cum ar fi avocații și planificatorii financiari, pot vedea istoricul complet al contactelor și pot atribui sarcini de urmărire și pot adăuga un număr nelimitat de note și atașamente.

În cele din urmă, în înregistrarea donației, utilizatorii pot urmări și actualiza cu ușurință suma și statutul donației, membrii personalului desemnat pentru proiect și punctul de contact pentru donație și orice alți beneficiari, precum și adăugarea de note și încărcarea de fișiere, după cum este necesar.

Donațiile planificate reprezintă un domeniu de interes din ce în ce mai mare pentru colectorii de fonduri nonprofit și donatorii care doresc să lase o moștenire în sprijinul cauzelor la care țin. Programele de donații planificate necesită un management și o execuție atentă, dar pot constitui o parte foarte valoroasă a strategiei de strângere de fonduri pe termen lung pentru organizațiile nonprofit.

Pregătiți să faceți următorul pas și să începeți să construiți un program de donații planificate pentru organizația dumneavoastră? Descărcați ghidul nostru complet de donații planificate pentru a începe!

.